出自:银行柜员

2007年6月9日某客户持企业名称预先核准通知书复印件和投资人身份证件，到某支行要求开立验资账户，开户后交存现金10万元，6月10日由于该客户急需将账户的存款付出5万元，购买转账支票一张将款项划出，当天下午又重新交存5万元，验资完毕该客户在他行开立基本户后，又在该支行开立一般账户，7月31日该公司出纳员到开户银行，将验资户销户，将款项转到一般账户上。此做法是否正确？错在哪里？
TIMS系统可以维护下列哪些信息（）
A:核心柜员
B:机构信息
C:MAC地址绑定
在C3中，承担诉讼时效及时登记和更新职责的人员是（）。
A:法律审查人员
B:信贷审查人员
C:管户客户经理
D:风险经理
境内个人境外留学、旅游、探亲、服务贸易项下等支出用汇，不需要提交税务证明。
办理下列（）保证金核算时，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。
A:保证金账户利息划回存款人结算账户
B:承兑汇票到期保证金账户扣款
C:担保保证金到期划款
D:信用证保证金到期扣款
零存整取的存期有（）。
A:一年
B:二年
C:三年
D:五年
存放保险门钥匙的保险柜的密钥应分人掌管。
下列哪些业务不适用于客户身份识别的范围（）。
A:汇兑业务
B:支付清算业务
C:基金销售
D:银行内部资金划转
以下关于POS设备管理说法正确的是（）。
A:对于大型优质商户，收单行可以先为其布放POS设备，再进行后续审批及资料维护
B:一级分行可以将部分POS程序灌装工作外包给专业化公司完成
C:同一地区的不同POS设备可以使用同一终端主密钥
D:同一POS终端编号未经收单行密钥管理员批准不得多次下载终端主密钥
小额支付系统办理银行本票业务投产后，系统内的银行本票付款业务通过（）办理。代理系统外银行本票付款业务通过（）办理。
A:实时清算系统、小额支付系统
B:实时清算系统、大额支付系统
C:大额支付系统、小额支付系统
D:小额支付系统、大额支付系统
储蓄国债在质押期间所产生的利息不能随本金一起质押。
每年终了后，营业机构应将本年使用各种临柜业务手工登记簿按规定（）。
A:归档
B:装订
C:整理
D:保管
根据限时办结规定，申请资料自受理到上送总行的时间应控制在（）个工作日内。
A:10
B:11
C:12
D:15
受益人分别交来超过装期的信用证项下单据和短装的信用证项下单据申请叙做出口押汇，以下说法正确的是（）。
A:前者收汇风险较大
B:后者收汇风险较大
C:两者均构成单证不符，收汇均有风险
D:以上说法都不正确
以下产品中，没有附属卡的是（）。
A:标准卡
B:公务卡
C:联名卡
D:主题卡
（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识。
A:银行机构代码
B:营业执照
C:开户许可证
D:营业执照
已最终审批通过的挂销账查询的菜单路径为（）。
A:内部管理-查询-挂销账
B:内部管理-查询-登记簿-挂销账
C:公共管理-查询-挂销账
D:公共管理-查询-登记簿-挂销账
关于人民币结算账户管理，下列叙述正确的是（）
A:企业存在久悬账户时，不允许开立新户
B:企业列入空头黑名单时，不允许开立新户
C:临时存款账户到期时，不允许办理结算业务
D:基本存款账户到期时，不允许办理结算业务
光大银行的银行承兑汇票查询主要采用如下方式（）。
A:核心系统查询
B:实地查询
C:传真查询
D:委托他行代理查询
柜台人员与委托单位交接阳光网盾、代发明细清单（或加密批量代发业务申请书）、电子数据磁盘、代发成功（失败）清单等资料时，应进行交接登记，由双方经办人员签字确认。登记内容包括（）。
A:交接日期
B:交出单位名称
C:接收单位名称
D:交接内容
凡开通（）业务的营业网点，均可办理个人汇款直通车业务
A:活期储蓄
B:牡丹卡
C:活期储蓄异地通存通兑
借款原因分析主要包括（）
A:季节性销售循环
B:长期销售增长导致的营运投资变化
C:固定资产替换和扩张
D:分配红利
E:偿还债务（一年内到期的长期负债和其他银行短期债务）
龙卡IC卡的电子现金账户具有以下（）个特点。
A:不记名、不挂失
B:除换卡、销户外不允许圈提现金
C:不计息、不设密码
D:有效期等同与贷记帐户
E:可以转入贷记卡普通账户
各级行（含营业网点）向系统内其它机构调出实物黄金产品，会计部门经办人员调用“系统内黄金调出”交易，根据《交接确认单》第一联，输入（）后提交交易系统处理。根据输出界面，经办人员核对相关信息，无误后录入调出产品相应规格的交易数量，经三级有权主管授权后提交交易系统处理。
A:企业代码
B:品种代码
C:破损标记
D:调往机构的ATII机构码
（）是经济责任审计报告的核心内容。
A:责任认定
B:审计事实
C:审计评价
D:审计建议
下列属于境内外币业务使用的报文类型是（）。
A:MT103、
B:FMT100；
C:FMT200；
D:MT200。
借记卡持卡人凭本人有效身份证件、卡片和密码可在全国任意营业机构办理密码解锁业务。
中心库及支行业务库应设置（）
A:现金库
B:款箱库
C:业务交接室
D:整点室
核心系统汇兑交易实现了（）。
A:售汇汇出
B:兑换汇出
C:钞折汇汇出
D:原币汇出
内外贸融易通项下可办理的信用证业务包括（）。
A:国内信用证
B:国际信用证
C:保付加签
D:保函
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