出自:反洗钱

《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）
A:询问对象仅限于金融机构的有关人员
B:采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C:查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D:封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E:临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
什么是金融诈骗犯罪？
金融行动特别工作组于哪一年对FATF40项建议进行了第一次修订？（）
A:1996年
B:1998年
C:2001年
D:2003年
属于（），在开立专用存款账户时应出具期货公司或期货管理部门的证明。
A:期货交易保证金
B:票据交易保证金
C:证券交易结算资金
D:股票交易结算资金
银行工作人员在办理票据贴现业务时，需重点关注以下异常交易和行为，不正确的是（）。
A:不同贴现申请人委托同一家中介公司代为办理
B:汇票开出后短时间内即申请贴现
C:存在使用虚假增值税专用发票嫌疑
D:贴现企业的注册资本与公司实际经营规模相匹配
反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
（）负责对会议决议落实情况进行监督检查，并向反洗钱领导小组组长报告。
A:会计部
B:稽核部
C:反洗钱工作办公室
D:合规部
为什么要保存帐户资料和交易记录？
行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？
商业银行拆出资金限于（）、（）和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（）。
A:配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则
B:反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内
C:配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况
D:对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息
哪些交易将受到反洗钱监测？
金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A:3
B:5
C:7
D:10
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的（）和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
A:客户身份资料
B:交易资料
C:交易凭证
D:交易金额
客户身份识别措施一般应包括（）
A:使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
B:采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
C:了解客户交易的目的和性质
D:采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况
E:对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致
开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（）。
A:可以使用现金
B:可以使用现金或者转账
C:可以转账
D:不得使用现金
简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。
金融机构应了解客户及其（）和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A:交易金额
B:交易目的
C:交易用途
D:交易实质
对可疑类客户采取哪些风险控制措施？
A:与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B:在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C:对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D:可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
各单位应贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策，实施追查失密、泄密事件，组织保密宣传，开展（）教育。
A:失密
B:泄密
C:秘密
D:保密
反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（）的原则执行。
A:查时使用
B:专人专用
C:查完清空
D:查完保存
下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）
A:以防为主
B:打防结合
C:密切协作
D:积极主动
（）负责定期收集汇总洗钱及其他犯罪活动情况及洗钱风险典型案例，提出针对性强化风控措施并上报反洗钱领导小组。
A:反洗钱监测分析中心
B:反洗钱工作领导小组
C:反洗钱工作办公室
D:董事会下设专业委员会
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？
与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A:成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B:效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C:风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D:公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
E:对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
（）账户需要支取现金必须经过人民银行审批。
A:基本账户
B:一般账户
C:专用账户
D:验资账户
下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）
A:短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B:频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C:明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D:保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A:业务
B:声誉
C:内部控制
D:接受监管
根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人在境内原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为（）。
A:自兑换日起6个月
B:自兑换日起12个月
C:自兑换日起18个月
D:自兑换日起24个月
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