出自:个人理财

基金申购采取（　）原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。
A:“未知价”
B:“金额认购、面额发行”
C:“面额认购、金额发行”
D:“先进先出”
下列属于无效合同的情形有（）。
A:一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B:恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C:以合法形式掩盖非法目的
D:损害社会公共利益
E:违反法律、行政法规的强制性规定
什么原则是民事活动中最核心、最基本的原则。（）
A:自愿的原则
B:公平的原则
C:等价有偿的原则
D:诚实信用的原则
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的（）风险。
A:利率
B:违约
C:非系统
D:系统
商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于（）人。
A:1
B:2
C:3
D:4
风险中立型的客户的投资应以（）为主。
A:储蓄
B:理财产品
C:债券
D:股票
E:保险
关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）
A:商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
B:专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C:理财师应更多地关心客户的需求
D:告知客户理财师是以客户为中心的
下列政策中，会引起证券市场价格上升的是（　）。
A:增加货币供应量
B:下调利率
C:扩张性财政政策
D:政府转移支付增加
E:减税
非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。（　）
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A:综合理财业务
B:个人理财业务
C:理财计划
D:私人银行业务
银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。
A:掌握客户的财务状况、业务状况
B:掌握客户的个人隐私
C:了解客户的风险承受能力
D:了解客户账户开立的用途
E:了解客户账户是否会被第三方控制使用
在进行个人理财业务营销活动的市场细分时，应当遵循的原则是（）。
A:可衡量
B:可退出
C:可进入
D:可区别
E:可赢利
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形。（）
A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩
B:违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金
C:夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字
D:中国证监会规定的其他情形
下列风险中，（）不属于债券的系统性风险。
A:政策风险
B:信用风险
C:利率风险
D:经济周期波动风险
财富管理包括（）。
A:资产配置
B:财富积累
C:财富保障
D:财富分配
E:财富规划
金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资要以分散那些投资于单一金融资产所面临的（）。
A:操作风险
B:法律风险
C:系统风险
D:非系统风险
投资者可以通过买人股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（　）
理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
在家庭生命周期的形成期阶段，说法错误的是（）。
A:收入以薪水为主
B:追求高风险高收益投资
C:积累资产逐年增加
D:收入稳定而支出增加
资产配置目标的核心问题是（）。
A:收益最大化
B:风险最小化
C:风险-收益权衡
D:投资的期限
根据我国《民法通则》的规定，代理中不包含的代理形式是（）。
A:委托代理
B:法定代理
C:指定代理
D:意见代理
下列关于居民个人购汇的表述错误的是（）。
A:购汇可用于出境旅游、商务考察等，但不得用于出境定居
B:居民个人年度购汇总额为每人每年等值5万美元
C:居民个人凭真实身份证明购汇
D:居民个人购汇不受其户籍所在地地域的限制
下列关于债券说法中，正确的有（）。
A:债劵的市场交益价格取诀于公众对该债劵的评价、市场利率和通货膨胀率的预期等
B:一般来说，债券价格与到期收益率成正比
C:一般来说，债券价格与到期收益率成反比
D:一般来说，债券的市场交易价格同市场利率成反比
E:一般来说，债券的市场交易价格同市场利率成正比
政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。（　）
红筹股是指在香港上市的中资概念股，作为红筹股的公司具有以下特点（）。
A:注册地和上市地在中国香港
B:注册地在此国境外，上市地在中国香港
C:注册地在中国大陆，上市地在中国香港
D:注册地在中国香港，上市地在此国大陆
法规更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。
反映一个国家经济是否具有活力的基本指标是（　）。
A:国内生产总值
B:人均生产总值
C:消费物价指数
D:工业增加值
理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
银行业从业人员在处理客户投诉时，应遵循如下原则（）。
A:严词拒绝客户的不合理要求
B:如所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应在不迟于该反馈时限内答复客户
C:如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应遵循行业管理或向客户口头承诺的时限向客户反馈情况
D:如在投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应在不迟于该反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并说明预计的下一个公告时间
E:对明显的交易处理上的错误，应该在遵循交易流程的前提下，及时采取补救措施
GP或者GP内部的个人也可以获得联合投资的权利，但对所有项目允许联合投资是不恰当。
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