出自:风险管理

银行处置抵债资产应采取什么方式（）。
A:原则上应采取公开拍卖方式处置
B:优先向员工转让
C:与购买人协商一致
D:发放职工福利
其他零售风险暴露要求农合机构对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过（）元。
A:1500万
B:1000万
C:500万
D:5000万
企业的某年的税前净利润为6000万元人民币，利息费用为3000万元人民币，则其利息保障倍数为（　）。
A:2
B:1
C:3
D:4
反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零的指标是（）。
A:资本类指标
B:风险类指标
C:零容忍度类指标
D:收益类指标
在现代银行风险管理实践中，（）可以通过限制某些业务的经济资本配置来实现。
A:风险对冲
B:风险转移
C:风险规避
D:风险分散
关于各级银行业监督管理机构的管辖权，下列说法错误的是（）。
A:上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的违法行为
B:下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重，有重大影响的，可以请求上级银行业监督管理机构进行查处
C:上级银行业监督管理机构可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为
D:银监会派出机构对于管辖权有异议的，应当报请当地人民政府指定管辖
在进行CAMEL评级时，当银行的管理评级被评为“等级一”时，其风险管理评级（）。
A:必须为一级
B:不低于二级
C:不低于三级
D:不做要求
下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（）。
A:准确性原则
B:法人并表原则
C:有效性原则
D:可比性原则
下列关于流动性监管的指标中，属于在巴塞尔协议Ⅲ中首次提出的有（）。
A:存贷比
B:流动性比率
C:流动性覆盖率
D:净稳定资金比例
E:流动性资产余额／流动性负债余额
总收益互换的构成要素包括（　）
A:投资者承担标的资产的所有风险和现金流
B:银行支付标的资产的所有收益
C:投资者反过来要支付相应的融资成本
D:可以采取食物或现金交割的方式
E:投资者承担标的资产价格变动的所有风险
下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。
A:衍生产品可用来对冲市场风险
B:衍生产品会产生新的市场风险
C:衍生产品的杠杆作用不会带来新的风险
D:衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
E:衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失
账户印鉴卡应（）保管。
A:由会计
B:集中
C:由出纳
D:各自
风险管理职能部门与内部审计部门的履职是否到位属于（）全面风险管理机制评价指标。
A:风险治理与风险管理组织架构
B:风险管理政策和程序
C:风险管理文化建设
D:风险管理监督评价与考核问责
下列表外项目对应的信用转换系数为100%的是（）。
A:可随时无条件撤销的贷款承诺
B:未使用的信用卡授信额度
C:等同于贷款的授信业务
D:票据发行便利
下列关于银行资产负债利率风险的说法，不正确的是（　）。
A:当市场利率上升时，银行资产价值下降
B:当市场利率上升时，银行负债价值上升
C:资产的久期越长，资产的利率风险越大
D:负债的久期越长，负债的利率风险越大
（）是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、控制金融创新带来的新风险
A:风险管理
B:客户满意
C:收益性
D:公平竞争
实施内部评级法初级法的商业银行（）。
A:必须自行估计每笔债项的违约损失率
B:参照其他同等规模商业银行的违约损失率
C:由监管当局规定违约损失率
D:由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率
下列属于战略风险识别微观层面上的是（）。
A:建立企业级风险管理信息系统
B:高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险
C:岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则
D:资产组合中存在高风险、低收益的金融产品
操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（　）
下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（　）
A:某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B:某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
C:某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D:某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E:某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求，由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，提交的申请材料的主送单位应当为（）。
A:决定机关
B:受理机关
C:下级机关
D:决定机关或受理机关
程序法是指什么？
（）指市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
A:市场流动性风险
B:融资流动性风险
C:现金流动性风险
D:负债流动性风险
中资商业银行以下事项不须经银监会及其派出机构行政许可（）。
A:机构设立，机构变更，机构终止
B:调整业务范围和增加业务品种
C:招聘和解雇工作人员
D:董事和高级管理人员任职资格
与原有模式相比，转型后的农合机构或改制后的农村银行及农村合作银行，在管理层需要大批精通银行业务、知识全面、专业技能突出、管理经验丰富的（）。
A:中层经营管理人员
B:高层经营管理人员
C:中高层经营管理人员
D:基层经营人员
非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是（）。
A:非现场监管负责人
B:主监管员
C:非现场监管员
D:非现场监管协调员
银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起（）。
A:行政复议
B:行政诉讼
C:上诉
D:申诉
出口押汇按国际结算方式来分，可分为出口托收项下押汇和（）。
A:仓单押汇
B:出口信用证项下押汇
C:可转债项下押汇
D:质押押汇
负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告（）。
A:非现场监管负责人
B:主监管员
C:非现场监管员
D:非现场监管协调员
银行业金融机构和金融资产管理公司发现中介机构的评估（咨询）报告存在虚假记载、重大遗漏、误导性陈述和适用方法明显不当等问题时，应（）。
A:要求中介机构限期纠正
B:不予采纳
C:向中介机构提出书面疑义
D:自行调查分析
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