出自:银行合规考试

申请个人消费贷款的借款人须具备哪些条件？
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得（）作为内部管理制度的重要内容。
A:参与民间借贷
B:充当资金掮客
C:经商办企业
D:在工商企业兼职
以下哪条不属于建立小企业利率风险定价机制的原则（）
A:坚持收益覆盖成本和风险的原则；
B:坚持效益优先原则；
C:对不同小企业或不同授信实行差别定价
国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。
A:1个
B:2个
C:3个
D:4个
商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A:安全性
B:流动性
C:盈利性
D:效益性
以下哪个金融市场属于短期资金市场？（）
A:同业拆借市场
B:票据市场
C:大额定期存单市场
D:股票市场
E:回购协议市场
无纸化办贷扫描纸质文档时，两页（含）以上的文档应将其扫描为（）格式。
A:TIFF
B:BMP
C:JPEG
D:P
个人客户需要成为网上银行注册客户，应到受理网点填写《个人客户签约申请表》，同时须提供以下资料（）。
A:本人有效身份证件及复印件
B:注册账户凭证原件
C:开户凭条
D:个人结算账户申请书
由（）从缴入地方国库的招标、拍卖、挂牌和协议方式出让国有土地使用权所取得的总成交价款中，划出一定比例的资金，用于建立国有土地收益基金，实行分账核算
A:国土部门
B:规划部门
C:民政部门
D:财政部门
贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的（）评价基础。
下列关于内部交易说法正确的是（）
A:内部交易是指兴业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的授信、资产转移、提供服务等事项
B:内部交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者向他人提出买卖证券建议的行为
C:内部交易是指通过证券交易所进行的股票买卖活动，与OTC场外交易对应
D:内部交易是指由母公司与其所有子公司组成的企业集团范围内，母公司与子公司、子公司相互之间发生的交易
乔军于2000年3月购买了10万元1年期大额可转让定期存单，到期未取，直到2001年6月才支取，这10万元存款所获得的利息应该是（）
A:根据10万元实际存款天数，按原约定利率获取利息
B:分段记息，按原存单约定利率计付1年期利息，逾期部分按取款日挂牌公告活期利率计付利息
C:按10万元1年期原约定利率获取利息，逾期期间不计付利息
D:全部按活期利率计息
客户信用等级是农发行（）等工作的基本依据。
A:客户准入、退出
B:授信管理
C:贷款审查审批
D:融资方式及定价
质押期间，未经（）同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。
A:借款人
B:出资人
C:贷款人
D:存款人
来电找的人不在时，以下做法正确的是（）。
A:应告诉对方不在的理由，如出差
B:如对方询问，应尽量告诉他所找的人什么时间回来
C:礼貌地询问对方的工作单位、姓名和职位
D:以上做法都正确
合规管理部门要准确把握（）对商业银行经营的影响
A:法律
B:规则
C:准则
D:守则
属于技术改造贷款或固定资产贷款企业除应提供相关证照外，还应核实以下（）文件
A:客户技术改造或固定资产项目立项批复文件；
B:项目评估报告；
C:项目环保批复文件或有权部门出具的环境评估报告；
D:固定资产项目可行性报告。
借款人不能按期归贷款又符合展期条件，应向开户行书面申请展期，并提供（）
A:还款计划
B:展期理由
C:展期期限
D:履约担保
如发现重要空白凭证遗失、缺号应如何办理？
运行管理的目标是构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行（）运行管理体系，确保全行业务安全运行。
A:集中型
B:统一型
C:创新型
D:价值型
有价物品包括（），坚持账实分管原则。
A:有价单证
B:代保管物品
C:抵押品
D:质押品
以下有关兴业银行统一法人管理和法人授权的描述正确的有（）。
A:授权应与职责对应、适当、明确
B:授权应采取书面形式
C:各级人员应当在授权范围内行使职权和承担责任
D:对于已经经过领导班子集体研究决策的事项，在执行过程中需作调整的，可由机构主要负责人独自作出决策
在公共场合应注意不要发生以下情况（）。
A:伸懒腰
B:接打手机
C:修指甲
D:整理衣服
代客境外理财业务的托管人保存商业银行的汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存的时间不得少于（）。
A:15年
B:20年
C:10年
D:5年
不具有完全代偿能力的法人、其他组织，或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求免除保证责任的，人民法院（）。
A:予以支持
B:不予支持
C:酌情考虑
D:自由裁量
下列各项中，（）属于流动性比率／指标。
A:利息保障倍数
B:大额负债依赖度
C:核心存款指标
D:总资产报酬率
E:易变负债与总资产的比率
应付职工薪酬包括以下内容（）。
A:职工工资、奖金、津贴和补贴以及按国家规定可以发放的其他工资性支出等。
B:医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C:工会经费和职工教育经费
D:因解除与职工的劳动关系予的补偿
E:非货币性福利
处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。
A:声誉风险管理部门
B:声誉风险审计部门
C:声誉风险监测部门
D:声誉风险评估部门
付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书，应当立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，挂失止付通知书失效。
A:12
B:13
C:10
D:15
（）是银行对外办理业务、对内实行管理的重要手段和工具。因其使用违规形成的案件大多集中于办理存款、票据、拆借、保函、担保及借贷业务活动中。
A:印章
B:凭证
C:现金
D:文件
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