出自:银行合规考试

关于个人类贷款，以下说法错误的是（）。
A:对用于周转经营的个人类贷款签发贷款证（卡），实行“一次核定、随用随贷、总额控制、周转使用”
B:用于购买住房、汽车等一次性资金需求的贷款，实行非贷款证模式
C:用于购买住房、汽车等一次性资金需求的贷款，实行贷款证模式
D:个人类贷款业务，可以实行贷款证和非贷款证模式
2011年3月中国银监会、中国人民银行、国家发展改革委联合下发了《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号）规定，从（）起，银行业金融机构免除人民币个人账户11类34项服务收费。
（）是正在组建或建成投产（经营）不足１年的企业法人客户，按其融资性质可分为在建项目法人客户和新投产企业法人客户
A:挂账类融资客户
B:商业性融资客户
C:项目融资客户
D:新设法人融资客户
财务收支计划主要包括（）。
A:利润计划
B:资本性支出计划
C:费用支出计划
D:资金营运计划
要严格落实POS机安全技术标准，保障不同的POS机使用不同的（）并（）。
流动资金贷款以（）为主。
A:非现场调查
B:现场实地调查
C:联合调查
D:独立调查
假设抽样100户、5000万元贷款，其中99户为正常类，1户100万元为次级，不良率为2%，在实际检查中发现还应该有2户500万元应为次级或可疑，那么不良偏离度为（）。
A:12%
B:2%
C:10%
D:8%
金融企业货币资金损失确认的依据主要有（）。
A:现金盘点表
B:银行对账单
C:对责任人的责任认定及赔偿情况说明
D:现金保管人对于短款的说明及相关核准文件
单位发生案件，责任人分为直接责任人、间接责任人，请问间接责任人包括哪些？
稽核部门应就重要岗位和敏感环节工作人员的买卖股票行为建立（）制度。
A:内部稽核
B:跟踪检查
C:内部报告
D:强制休假
下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（）
A:合规风险管理计划
B:合规政策
C:合规管理程序
D:合规指南
贷款申请受理阶段，身份证复印件、营业执照复印件等材料若客户在申请时没能提供完整，由管户信贷员负责在（）前收集完整。
A:贷款调查；
B:贷款审查；
C:贷款审批；
D:贷款发放
项目净现值大于零意味着（）
A:折现率太低
B:内部收益率超过项目的基准收益率
C:投资太小
D:内部收益率大于零
直接融资的核心是（）。
A:证券公司
B:中央银行
C:商业银行
D:政策性银行
柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（）
A:视频监控下无需入柜
B:信任同事帮助看管
C:网点主任代管
D:入柜加锁
现金上门收款业务四核对的基本内容包括（）
A:上门服务登记簿
B:机打现金存款凭证
C:现金实物
D:现金存款凭条
E:重要物品交接登记簿
为了使贷款管理的各个环节和岗位相互制约，保证贷款质量，邮储银行规定实行（）制度。
A:监督检查
B:风险监测
C:审贷分离
D:分级审批制度
客户面临重大不利诉讼事项，诉讼金额占客户净资产（）以上，应及时调减其授信额度
A:20%（含）
B:30%（含）
C:50%（含）
D:60%（含）
根据省联社稽核工作考核评价办法，稽核员考核得分结果与稽核人员效益工资挂钩，并实行稽核员淘汰制度，对考核得分（）以下、考核结果评定为不称职的稽核员实行淘汰。
缺口分析是衡量（）变动对银行当期收益的影响的一种方法。
A:汇率
B:利率
C:商品价格
D:股票价格
根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下事项可由邮储银行二级分行申请的有（）。
A:代理营业机构筹建的申请
B:代理营业机构变更事项的申请
C:代理营业机构开业申请
D:代理营业机构终止营业的申请
审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）
A:对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函；
B:对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力；
C:融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保；
D:我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。
挪用公款罪在主观方面有以下特点：（）
A:挪用公款具有营利性
B:挪用公款具有非法性
C:挪用的本意，是指公款私用、移用、占用、借用
D:挪用并不侵吞公款，而是准备归还，具有擅自借用的特性
《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。
商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
农村信用社稽核工作的主要特点是：（）、权威性、公正性和延伸性。
对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（）：
A:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B:责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
C:责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款
D:停止批准增设分支机构
E:责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
以下信贷资金管理及发放不合规的有（）。
A:贷款用途与贷款产品不匹配
B:未按审查审批意见发放贷款
C:未按规定受托支付
D:未落实贷款发放条件即放款
商业汇票贴现是银行向持票人融通资金的一种方式，票据贴现期限自贴现之日起到票据到期日止，最长不得超过（）。
A:3个月
B:5个月
C:6个月
D:1年
建立合规风险提示制度具体做法有（）。
A:对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
B:做好与监管部门的信息交流和沟通
C:将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
D:针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯
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