出自:银行合规考试

简要阐述实贷实付的含义。
表外业务与其他中间业务的最大区别在于（）不同。
A:经营目的
B:承担的风险
C:收入的来源
D:财务的处理
省联社稽核工作考核评价的基本原则：（），分级考核，通报结果，业绩挂钩，奖优罚劣，推动工作。
商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立每日对账制度，严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求，不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放（）
A:存款准备金
B:客户备付金
C:内部收益
D:客户收益
个人信用信息基础数据库是中国人民银行组织商业银行建设的全国统一的个人信用信息共享平台，它依法（）个人的信用信息。
A:采集
B:保存
C:对外公布
D:整理
农信社员工亲属岗位回避的范围是什么？
理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）（含）以上。
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
金融机构要加强合规文化建设，在教育形式上，既要开展正面示范教育，也要开展反面警示教育，尤其要注重身边的案例，（），（），（），促使惩治效果向预防效果的转变。
以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？
A:资质
B:经验
C:专业技能
D:个人关系网
“抵质押品查询”可按单客户抵质押品情况明细查询、地区抵质押品汇总查询、（）、押品按贷款形态统计查询。
A:押品种类对应融资情况统计查询
B:押品金额对应融资情况统计查询
C:押品数量对应融资情况统计查询
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查。
A:进入银行业金融机构进行检查
B:询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D:检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
粮油性质为省级储备、市级储备、县级储备、地方调控，CM2006系统采集粮油库存增减变化，资金来源可以选择（）
A:农发行政策指令性贷款
B:农发行政策指导性贷款
C:农发行商业性贷款（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）、农发行商业性贷款（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）回笼周转资金
D:其它银行贷款
E:企业其它资金
（）中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》。
A:2004年6月
B:2007年5月
C:20世纪90年代
D:21世纪初
必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、（）。
A:参与经营性活动
B:不引发利益冲突
C:作为第二职业
D:代理业务属于银行经营范围
商业银行以下哪种业务收入来源主要是手续费收入（）
A:贷款业务
B:存款业务
C:同业拆解业务
D:支付结算业务
文明服务规范关于组织领导要求以下说法错误的是（）。
A:营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组，网点主要负责人任组长
B:营业网点所在所社研究制定文明服务工作年度计划，并按年完成
C:营业网点每月不少于一次召开会议研究文明服务规范工作
D:营业网点按季开展文明服务评比，及时公布结果，奖优罚劣
在授信有效期内，以下哪个授信分项的使用采取融资风险总量控制，融资业务收回后释放所占用授信额度（）
A:政策指令性非专项
B:政策指导性非专项
C:商业性非专项
D:商业性专项
对现金业务授权抹帐操作时，授权人应对（）进行认真复核对转帐业务授权抹帐操作时，授权人应对资金去向进行认真核对
A:业务的规范性
B:现金的收付
C:资金去向
D:资金的多少
大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致。异地交易高于限额不予预约。无密户只能在开户局预约。
商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
A:四级
B:四级（含）
C:三级（含）
D:三级
（）负责收集、整理和分析信贷管理相关资料和信息，负责审查资料的真实性、合规性、合法性，负责初步确定分类结果
A:信贷资产分类主管
B:信贷资产分类审核人
C:信贷资产分类审定人
D:信贷资产分类初分人
（）、（）及其派出机构对商业银行代理保险业务可以进行联合现场检查，依法对违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。
如果主管口头交办一件违反中国银行规章制度的工作，员工应该（）。
A:按领导的要求去办理
B:请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理
C:按照规章制度的要求去做
D:将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
关于贷款意向书表述正确的是：（）
A:向国家有关部门表明银行有支持意向的文件
B:不得约定贷款额
C:不得约定责任条款
D:具有法律效力
E:审批权限与项目贷款相同
为了提高信贷制度执行力和风险防控能力，省联社2010年提出了要做到十个坚定不移，这十个坚定不移包含哪些内容？
企业财务分析内部资料主要包括（）、以及其他内部相关资料。
A:资产负债表
B:利润表
C:现金流量表
D:会计报表附注
票据保证行为的绝对必要记载事项不包括（）。
A:"保证"字样
B:保证人的名称和住所
C:保证人签章
D:保证日期
信贷审查对贷款业务提出补充材料意见的（）补充、加载影像资料。
A:主调查人可通过“影像资料”中的“影像加载”模块
B:主流程当前处理人在流程影像授权模块对主调查人授权影像删除、修改权限
C:主流程退回至主调查人方式
D:要求支行调查人员通过“影像资料”中的“影像加载”模块
商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起（）年内予以处分。
A:1
B:2
C:3
D:4
企业应通过手工控制与（）、（）与（）相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
A:绩效考评控制
B:自动控制
C:预防性控制
D:发现性控制
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