出自:反洗钱

中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的（）。
A:渠道
B:渠道和方式
C:方式
D:手段
（）营业机构反洗钱监测岗人员应对反洗钱监测分析系统抽取的可疑交易报告进行分析、识别和初步认定，有合理理由认为其可疑的，对其可疑交易行为进行详细描述。
A:每日
B:每周
C:每旬
D:每月
银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D:没有正常原因的多头开户、销户。
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）
A:仅适用于金融机构。
B:不适用于中国人民银行。
C:可适用于银监会。
D:仅适用于金融机构和特定非金融机构。
人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）
A:核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B:登记委托人、受益人的身份基本信息
C:留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D:了解信托财产来源。
APG指的是什么？
银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成（）和（）。
根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）
A:个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B:个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C:个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D:金融机构内部调拨资金
下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（）
A:明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容
B:明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间
C:制定具体监督检查的实施方案
D:要求对检查结果出具报告
公司成立后无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）的，可以由公司登记机关吊销营业执照。
为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（）。
A:金融情报机构
B:金融信息机构
C:金融调研机构
D:金融监测机构
各级反洗钱岗位人员在职期间应严格履行保密义务，岗位人员离职后应遵守保密义务，反洗钱保密信息和资料，非依法律规定，不得向任何（）提供。
A:监管部门
B:证券公司
C:客户经理
D:单位和个人
非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）、（）、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。
国务院反洗钱行政主管部门的反洗钱主要职责不包括（）。
A:组织协调全国的反洗钱工作
B:代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
C:向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
D:建立客户身份识别制度
为自然人客户办理外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对并联网核查客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。
A:5000美元
B:1万美元（不含）
C:1万美元（含）
D:5万美元
银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（）审核个人客户的贷款目的和性质。
A:借教人信用状况
B:借敷人有无重大不良信用记录
C:抵押物与贷款个人的真实权属关系
D:客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
存款人在临时存款账户有效期（）申请办理展期时，应填写“临时存款账户展期申请书”并加盖单位公章。
A:届满前
B:届满后一月
C:届满次日
D:届满后两天内
中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的（）
A:纸质传真
B:纸质送达
C:磁介质传递电子文件
D:专线局域网传输
反洗钱法律制度主要包括（）
A:对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B:反洗钱内部控制制度
C:客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D:客户金融隐私权利的保护
E:现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
洗钱行为和洗钱罪有什么区别？
2007年2月26日，人行杭州中心支行收到浙江省邮政储汇局的重点可疑交易报告，反映其辖属绍兴嵊州市邮政局储汇分局出现短期内较多用户向同一异地个人账户（户名“王××”）集中汇款的情况，且汇款行为反映出诸多疑点，如汇入地集中、汇款金额均为2000元整数倍等，且有客户声称其汇款为具有高返利性的投资。杭州中心支行对邮政储汇局的报告非常重视，指导其深入调查账户持有人背景及交易情况。经查证，该账户于2006年12月25日开立于大连某邮政储蓄所，截至2007年2月26日，该账户共发生异地汇入及取款业务金额分别达到620万元和550万元，汇款地点主要集中在浙江绍兴嵊州市、新昌县。经过对交易特征的分析和汇款储户的了解，人行杭州中心支行初步判断该账户可能涉嫌通过传销方式进行非法集资。在上报可疑交易报告的同时，该行继续对该交易的有关情况进行了持续的资金监测，并在辖内组织开展了大量的行政调查。对调查获知的各项信息汇总分析后发现，与“王××”及随后出现的“吕××”等人有关的可疑交易涉嫌非法传销、许诺高额获利非法集资等情况，并且出现汇款人员由绍兴辖属的嵊州市、新昌县向丽水市辖属的松阳县、遂昌县扩散的情况。鉴于案情重大、涉及资金金额巨大，而收款人均为外省人员，一旦携款潜逃，将给涉案群众带来巨大冲击。7月6日，由浙江省公安厅统一部署，由绍兴辖内的嵊州市和丽水辖内的遂昌县公安局分别立案侦查。经初步查明，嵊州市和丽水市两地涉案资金分别达到3400余万元和1100余万元，参与群众近千人，涉案犯罪嫌疑人20余人。 简述反洗钱部门在案件查处中应做的主要工作。
加盖客户印模的印鉴卡的管理应严格执行人民银行总行相关制度的规定，印鉴卡银行留存联作为重要物品，营业终了入库或保险柜保管，支行由（）管理。
A:专人
B:总会计
C:营业室经理
D:总会计或营业室经理
将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。
A:封存
B:公开
C:保密
下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。
A:当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上
B:当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上
C:外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上
D:外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
银监会及其派出机构在行政处罚中听证工作是由谁组织的，行政处罚决定又是由谁负责？
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