出自:中国银行

近年来，人们对操作风险认识程度逐渐加深的原因在于（）
A:一些重大的操作风险损失案例引起了人们重视
B:信息技术在金融领域的广泛应用
C:信用风险和市场风险管理技术迅速发展
D:金融全球化迅速发展
八项重点环节中操作风险“三大根源”为（）。
A:客户身份识别
B:征信系统使用合规性
C:代保管客户重要物品
D:过渡资金
（）是公司治理结构中最基础的环节，是激励与约束机制产生的前提。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
对集团客户授信业务，商业银行（）应至少向银行业监管部门提交（）相关风险评估报告。
A:每年；一次
B:每半年；一次
C:每年；两次
D:每半年；两次
中国银行的三级财富管理机构包括什么？
邮政储蓄机构应确定合理的（），确保存款支付的需要。
A:现金备付额
B:存款备付金
C:准备金
D:汇兑资金
商业银行应当严格管理各类数据信息，数据的操作、数据备份介质的（）等均应当有严格的管理制度。
A:存放
B:转移
C:销毁
D:以上均正确
（）是持票人享有的第一顺序权利。
A:追索权
B:付款请求权
C:承兑权
D:诉讼权
在批量代发文本上传系统中执行“Trickle Feed文件上传”任务文件响应方式应选择（）。
A:定时处理
B:日终处理
C:日初处理
D:批后处理
请列举中国银行储蓄存款实名制规定的有效身份证件？
五级分类的指导原则主要是针对企业贷款的，对零售业务分不分类以及如何分类没有明确要求。（）
内部控制的结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过（）的方式进行。
A:对比
B:现场
C:非现场
D:抽查
同一机构（部门）员工较少的，可跨机构（部门）进行岗位轮换，（）可跨服务对象范围进行轮换。
A:柜员
B:客户经理
C:内勤主任
D:主任
经济资本计量模型中的标准法主要的理论模型是POT（Peak Over Threshold）模型。（）
（）对外代表金融资产管理公司行使职权，负责金融资产管理公司的经营管理。
A:理事长
B:董事长
C:总经理
D:总裁
商业银行（），由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
A:无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B:违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的
C:非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
D:未经批准买卖、代理买卖外汇的
（）任职资格申请由银监分局受理、审查并决定。
A:地市农村信用合作社联合社理事长
B:地市农村信用合作联社理事长
C:县（市、区）农村信用合作联社理事长
D:地市农村信用合作联社主任
下列不属于商业银行收益确定原则的是（）
A:历史成本原则
B:稳健原则
C:实现—匹配原则
D:成本—收益原则
《银行贷款损失准备计提指引》规定，对于损失类贷款，计提比例为（）
A:20%
B:25%
C:50%
D:100%
会计结算业务检查的目的是（）
A:提高会计从业人员的素质
B:规范会计核算行为
C:监督会计结算业务真实、及时、完整地核算和反映各项业务情况
D:维护正常的会计核算工作程序
客户申请开立个人账户，可向银行出具哪些符合实名制规定的合法有效的证明文件（）
A:居住在境内16（周）岁以上中国公民，出具居民身份证或临时居民身份证，可以申请开立个人账户
B:居住在境内的16岁以下中国公民，由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件
C:外国公民，应出具护照、外国人永久居留证或边民出入境通行证。16岁以下外国公民，参照16岁以下中国公民相关规定办理
D:居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照（应同时出具国外永久居留证、归国华侨证或可表明华侨身份的其他证件）
无论采取什么措施和履行什么程序，贷款都注定要全部损失；或者虽然经过大量努力能够收回极少部分，但其价值已微乎其微，已经没有意义将其作为银行的资产在账面上保留，是指（）
A:关注类贷款
B:次级类贷款
C:可疑类贷款
D:损失类贷款
授信额度按照授信形式不同，可分为（）等业务品种分项额度。
A:贷款额度
B:开立保函额度
C:开立银行承兑汇票额度
D:承兑汇票贴现额度
E:进（出）口押汇额度
管法人就是要改变过去分割式监管，提升银行业机构自我管控能力。（）
经验数据表明，被监管机构持有的复杂的结构性债券通常不应超过其资本净额的（）
A:10％
B:20％
C:30％
D:50％
下列不属于老资本协议的缺点的是（）
A:过于简单
B:不合理的“经合组织法”
C:资本套利
D:逻辑简单
隐蔽性的通货膨胀情况下，如果取消价格管制，物价就会急剧上升。（）
银行汇票个人持票人，可以向任何一家银行机构提示付款。（）
监管信息及其管理是监管工作的次要组成部分。（）
抵押率的高低也反映了银行对抵押贷款风险所持的态度，抵押率低说明银行对抵押贷款采取比较审慎的态度，反之说明银行对此采取了较为宽松的态度。（）
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