出自:银行合规考试

我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。
A:违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B:非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C:非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D:与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
根据《担保法》的规定，抵押人、出质人（）
A:既可以是借款人，也可以是第三人
B:只能是借款人
C:只能是第三人
D:只能是贷款人
下列哪些选项属于投资活动产生的现金流出（）
A:购建固定资产、无形资产支付的现金；
B:权益性投资支付的现金；
C:债权性投资支付的现金；
D:经营租赁支付的租金；
E:分配股利或利润所支付的现金。
下列关于存本取息定期存款的描述哪一项是正确的（）
A:本金分两次存入，起存金额5000元
B:本金一次存入，起存金额5000元
C:存期有一年、两年和三年三个档次
D:存款到期本金和利息均一次性支取
公司在设立时所依据的法律规范是（）。
A:全国所有制企业法》
B:《企业法人登记条例》
C:《公司法》
D:《个人独资企业法》
企业货币资金主要包括企业库存现金、（）和在途资金等。
A:银行结算户存款
B:外埠存款
C:银行汇票存款
D:银行本票存款
商业银行的核心资本包括（）。
A:权益资本
B:混合性债务工具
C:公开储备
D:未公开储备
E:重估储备
根据灾区应急贷款管理办法规定，向受灾客户发放的应急增量贷款主要包括（）
A:抗灾救灾所必需的流动资金贷款
B:为维持正常生产经营，更新因灾受损设备的固定资产贷款
C:非灾区企业为了生产救灾物资申请的流动资金贷款
D:灾区企业申请的展期贷款
短期资金市场的特点包括（）。
A:融资期限短
B:融资期限长
C:参与者主要是机构的投资者
D:融资的目的是为解决短期资金周转的需要
E:金融工具有较强的“货币性”，即流动性
哪项不属于贷款人进行贷后管理的手段（）。
A:定期与不定期现场检查
B:测算借款人流动资金缺口
C:分析借款人经营、财务情况
D:分析借款人信用、担保状况
下列哪些内容属于借款合同中应约定的要素和细节（）。
A:贷款金额、用途
B:贷款支付标准
C:贷款资金支付对象
D:贷款期限、利率水平
以下哪项人民币个人账户服务费未免除。（）
A:ATM机跨行取款和汇款手续费。
B:个人储蓄账户和个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费。
C:存折开户工本费、存折销户工本费、存折更换工本费。
D:通密码修改手续费和密码重置手续费。
下列关于办理小额支付跨行通存通兑业务代理社（行）向客户收取手续费说法错误的是（）。
A:存款手续费按交易金额的0．5%收取（最低2元/笔，最高20元/笔）
B:取款手续费按交易金额的0．5%收取（最低2元/笔，最高50元/笔）
C:账户信息查询1元一次
D:客户办理通存通兑业务时，代理社（行）免费向客户本人提供一次账户信息查询服务
若保证人在保证期间（），银行无需特别重视。
A:发生隶属关系变更；
B:发生个别员工辞职；
C:改变资本结构；
D:低价转让有效资产的行为
在审查抵押贷款时，下列不能做为贷款抵押的是（）。
A:某商业建筑物和其他土地附着物
B:城市建设用地使用权
C:以招标、拍卖、公开协商等以公示方式取得的荒地并经发包方同意抵押的土地承包经营权
D:空置3年以上的商品房
合规报告包括（）
A:季度报告
B:定期报告
C:年度报告
D:临时报告
押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物（权）
A:借款人
B:贷款人
C:股东
D:第三人
兴业银行的机构内部人维护通过（）系统
A:CFP系统
B:零售信贷管理系统
C:合规内控与操作风险管理系统
D:统一财务报表系统
以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。
A:制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
B:负责明确设定可接受的风险水平
C:负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
D:负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
关于全面风险管理模式的先进理念和方法，下列说法正确的有（）。
A:全新的风险管理方法
B:全面的风险管理范围
C:全球的风险管理体系
D:全员的风险管理文化
E:全程的风险管理过程
整存整取存款办理部分提前支取后，开具的未支取部分的存单哪些是不变的（）。
A:存入日
B:利率
C:到期日
D:存期
E:姓名
对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应当由（）进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成全面预算草案，并提交董事会。
A:企业预算管理委员会
B:股东会
C:总经理办公会
D:战略委员会
集团性客户主要指：（）
A:在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B:共同被第三方企事业法人所控制的；
C:主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D:存在其他关联关系。
马柯维茨的投资组合理论的理性人假设包括（）
A:厌恶风险
B:偏好收益
C:风险中性
D:偏好风险
E:存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数
以下哪点不属于业务受理的意义（）
A:筛选符合我行小额贷款条件的目标客户；
B:初步掌握客户的软信息和基本财务信息；
C:深入介绍产品基本要素；
D:查找客户信息疑点
银行业金融机构在业务办理过程中，对可以签字的视力障碍客户提供（）工具或相应服务措施。
以下属于重大服务突发事件（Ⅱ级）的是（）：
A:单个营业网点受自然灾害破坏
B:单个营业网点业务系统故障
C:抢劫客户财产等服务突发事件
D:客户在营业网点突发疾病
反映企业短期偿债能力的比率主要有（）
A:资产负债率
B:财务杠杆比率
C:流动比率
D:速动比率
E:现金比率
贷款担保管理应遵循四个原则：（）
A:从严控制信用贷款，坚持“能质押不抵押、能抵押不保证、能保证不信用”的原则。
B:动态评估抵（质）押物价值并适时调整抵（质）押率。
C:抵（质）押率要控制在法律法规和农业银行规定的范围内。
D:对特殊情形的抵（质）押担保，必须坚持审慎原则。
关于地方储备粮集中统一管理，正确的是（）
A:地方储备粮集中统一管理，就是要实现地方储备粮承储计划、规模布局和承储承贷企业的相对集中，做到地方储备粮油储备的计划安排、库存管理、贷款承贷、财政补贴拨付、轮换安排等五个方面的统一
B:对以企业周转库存为基础建立的地方动态储备和地方成品粮储备，不需要进行集中统一管理
C:地方储备粮集中统一管理，应与国有粮食购销企业改革改制同步推进
D:地方储备粮集中统一管理，应由政府主导，有关部门协调配合，共同推进
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