出自:银行合规考试

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。
A:银行现金流
B:银行资本金
C:银行负债
D:银行准备金
并购贷款发放后，客户经理等贷后管理人员应定期对并购方及并购后企业进行现场检查，检查重点内容主要包括但不限于以下方面：（）
A:并购交易的实施进度
B:借款合同条款的履行情况
C:国家或当地政府是否出台对并购方或并购后企业产生影响的相关政策，并分析其影响程度
D:并购方及并购后企业公司治理结构、高级管理人员变动情况；品牌、客户、市场渠道等生产经营活动的变化情况；财务状况，以及分红策略等财务政策变化情况
内部控制评估体系建设项目旨在满足《企业内部控制基本规范》的要求，其基本任务可以总结为以下几个方面（）
A:建立和完善满足《基本规范》要求的内部控制体系
B:对内部控制进行评价和披露
C:对识别的内控缺陷进行有次序的整改
D:建立持续的内控监督过程
进行个人网上银行账户信息维护时，修改功能可以修改（）。
A:账户限额
B:账户账号
C:账户户名
D:账户类型
下列（）贷款至少可以划分为次级贷款。
A:住房按揭贷款本金或利息拖欠还款6次或180天以上
B:信用卡透支贷款本金或利息拖欠还款3次或90天以上
C:一般贷款逾期181天—360天
D:一般贷款逾期361—720天
（）贷款具有较强政策性，且贷款额度受到限制。
A:公积金个人住房贷款
B:个人教育贷款
C:专项贷款
D:个人医疗贷款
个人贷款利率执行方式有（）。
A:基准贷款利率；
B:浮动贷款利率；
C:固定贷款利率；
D:混合利率。
问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？
下列关于有限责任公司注册资本的说法，正确的是：（）
A:属于在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额
B:不同类型的有限责任公司，公司法规定了不同的最低限额
C:在公司经营期间，不得减少
D:在公司经营期间按法定的程序可以减少注册资本
（）投保必须由投保人本人亲自办理，不得代办。
银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行金融机构三个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件，应属于（）。
A:特别重大突发事件（Ⅰ级）
B:重大突发事件（Ⅱ级）
C:较大突发事件（Ⅲ级）
D:一般突发事件
商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。
A:客观情景分析
B:系统分析
C:主观情景分析
D:全面分析
保证担保
新农村建设贷款评估中，上缴政府专项基金主要包括（）
A:廉租房保障基金
B:农田水利建设资金
C:农业开发资金
D:国有土地收益基金
合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）
A:银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生
B:主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施
C:持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程
D:将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务
中长期固定资产贷款分期还款是指根据信贷项目预期现金流和投资回收期等情况，在借款合同有效期内，合理制定（），并纳入系统管理。
A:贷款期限
B:贷款还款主体
C:分期还款计划
D:宽限期
年度项目计划应按（）分别编制。
A:新建项目和续建项目
B:一般项目和较大项目
C:项目申请部门和项目实施部门
D:项目类别和项目大小
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》规定：水利建设中长期政策性贷款项目调查评估的重点包括（）
A:项目合规性
B:借款人（项目）现金流
C:借款人偿债能力
D:借款人（项目）财务生存能力和贷款担保等情况
我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。
A:专用存款账户
B:支票账户
C:存款账户
D:现金帐户
关于粮食调销贷款叙述正确的有（）。
A:对发放粮食调销贷款的，粮食调销双方必须在农发行开户
B:调入的粮食原则上应是农发行贷款支持所形成
C:粮食调销贷款可以用于异地粮食收购
D:调销贷款原则上实行受托支付，并在农发行系统内汇划资金
作业监督内容包括（）
A:审核监督贷前条件落实
B:审核监督信贷合同
C:审核监督贷款资金支付
D:监督贷后管理工作
保证人可就（）事由提出抗辩，不承担或免除承担保证责任。
A:保证人对未经其书面同意转让的债务
B:债权人与债务人协议变更主合同而未经保证人书面同意的
C:主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
D:企业法人的分支机构未经法人书面授权的
建设项目经济评价应对（）等进行全面评价
A:项目建设的必要性
B:财务可行性
C:经济合理性
D:投资风险
出现以下（）情况，我们可以判定借款人还款意愿差，要予以高度重视。
A:借款人有不良信用记录，在农村信用社及其他金融机构的贷款出现逾期支付本金与利息；
B:借款人在未偿还农村信用社逾期贷款的情况下，优先偿还其他债务；
C:在其他金融机构的贷款被评定为关注类及以下；
D:第95页共135页借款人拒绝或不能提供农村信用社所要求的信息资料。
根据《中华人民共和国担保法》规定，同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押合同以登记生效的，下列哪种清偿顺序正确？（）
A:按照抵押物登记的先后顺序清偿，顺序相同的，按照债权比例清偿。
B:按照合同生效时间的先后顺序清偿，顺序相同的，按照债权比例清偿。
C:按照起诉时间先后清偿。
D:按债权比例清偿。
信贷人员工作业绩要与贷款营销权挂钩，对贷款到期收回率未达到规定比例或2007年1月1日以后新发放贷款（除免责因素外）逾期90日仍未收回的信贷人员，应如何处理？
操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:就业政策和工作场所安全性风险
D:客户、产品和业务操作风险
E:实体资产的损坏
F:业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险
（）均可以查询个人信用报告。
A:本人户口所在地
B:本地区
C:本省
D:全国各地
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构和监管机构要落实风险防控责任，防范和化解各类风险，守住不发生（）风险底线，维护银行业安全稳健运行。
A:系统性全局性
B:突发性区域性
C:系统性区域性
D:突发性全局性
企业客户可在河北省农村信用社任一营业网点注册网上银行。
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