出自:银行合规考试

对有问题但仍可救助的金融机构，可分别采取（）方式进行救助。
A:撤销
B:增资扩股
C:兼并
D:债权转股权
E:关闭
合同生效是指合同开始发生法律上的效力。
增减挂钩试点地区要对增减挂钩指标的（）实行全程监管
A:下达
B:使用
C:核销
D:调剂
每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）
实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理，（），相互制约，双线问责”四项原则。
A:分级管理
B:上下联动
C:专岗专职
D:持证上岗
当发生下列事项之一的，应采取外部评估方式进行价值重估（）。
A:抵（质）押物（权）评估价值相对于现行市值大幅下降
B:借款人或担保人发生资产重组、财务状况恶化、信贷违约等事件，影响抵（质）押权的实现
C:抵（质）押物（权）登记重复或变更
D:抵（质）押物（权）评估价值相对于现行市值上升
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、（）等，设置授信风险预警线。
A:盈利指标
B:流动性指标
C:贷款本息偿还情况
D:关键管理人员的信用状况
为规避融资期内商品价格波动带来的风险，须根据质物的价格波动特征合理设定警戒线和处置线，质押商品市值与融资本息余额之比的警戒线原则上不低于（），处置线原则上不低于（）。
A:100%
B:125%
C:120%
D:150%
乡镇、村企业的建设用地使用权（）抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。
A:不得单独
B:可以单独
“银行产品与服务的价格应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策的规定，遵循公开、诚实、信用的原则，接受社会监督，促进银行服务持续发展和承担社会责任相统一”是指银行定价的（）原则。
A:合规经营
B:分类定价
C:科学管理
D:有偿服务
办理保管箱业务时，以下哪一项不是客户可享有的权利（）
A:了解开办网点保管箱业务的箱型规格、租金、押金及其它相关服务价格
B:转租他人
C:选择身份识别方式
D:选择所租保管箱的箱型及租期
风险因素包括（）如物质条件、（）如道德品行等。
A:有形因素
B:无形因素
C:有形条件
D:无形条件
借款人具有如下哪些义务？（）
A:将债务全部或部分转让给第三人的，不需取得贷款人的同意。
B:应当按借款合同约定及时清偿贷款本息。
C:应当接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督。
D:有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施。
中国邮政储蓄银行储蓄业务处理系统业务人员身份号注册采取集中注册和逐级注册的方式。
操作员密码至少（）个月更换一次。
A:1
B:2
C:3
D:6
信用等级的客户履约能力评定指标包括（）
A:近两年来的到期贷款本息偿还率
B:担保贷款本息到期偿还率
C:资产负债率
D:流动资产率
银行应对小企业市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策略，积极开展产品创新，推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务，包括（）贷款和周转资金贷款。
A:固定资产
B:流动资金
C:长期
D:短期
一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理工作，实行（）报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法律与合规部报告。
A:双线
B:单线
C:纵向
D:横向
真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感。
按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本（）
A:交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行
B:交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行
C:交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行
D:交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行
下列属于流动资产的组成的是（）。
A:短期投资
B:应收票据
C:无形及递延资产
D:待摊费用
以（）、存款单、仓单等出质的，应取得相关权利凭证，并依照规定办理止付手续，取得止付证明。
A:汇票
B:支票
C:本票
D:债券
持卡人丢失权限卡，应立即向（）和书面报告，由人力资源部门对权限卡进行注销处理。
A:内控合规部门
B:保卫部门
C:人力资源部门
D:运行管理部门
事实认定AA级信用等级需同时满足下列条件（）
A:主要股东信用等级AA级（含）以上
B:注册资本1000万元（含）以上
C:资本金按法律规定到位
D:符合国家产业政策，发展前景良好
非经营性项目贷款办理要坚持（）原则。
A:政府主导
B:政府筹资
C:独立审贷
D:防控风险
商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行（）的原则
A:垫款
B:不垫款
C:少垫款
D:多垫款
在对CM2006系统客户档案信息维护更新时，对于新客户应在客户评级流程发起前将其基础档案维护完毕；对于老客户，应在其相关基础档案发生变化时及时（）系统档案资料。
2006年至2008年，全国农村合作金融机构发生案件、涉案金额总体上呈逐年下降趋势。2008年案件数量和涉案金额比2005年分别下降了（）。
A:66％和55％
B:61％和36%
C:4.01倍和4.88倍
当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（）当前工作日，系统不再进行挂账处理，而视为实时报文处理。
A:大于
B:等于
C:小于
D:小于或等于
导致商业银行降低抵押率的因素有（）
A:贷款期限短
B:抵押人资信好
C:抵押物易变现
D:贷款项目风险大
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