出自:银行业法律法规与综合能力

中国人民银行不得从事的业务和工作是（）。
A:对银行业金融机构的账户透支
B:不得向任何单位和个人提供担保
C:不得对政府透支
D:可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
E:不得向政府部门提供贷款
国内商业银行A银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A银行来说，该项业务称为（）。
A:代理政策性银行业务
B:代理证券业务
C:代理中央银行业务
D:代理商业银行业务
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。
A:提示产品涉及的主要风险
B:提示客户贸易合约中的免责条款
C:从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D:仅介绍产品或服务的有利之处
以下不属于证券公司主要业务的是（）。
A:证券承销
B:证券投资咨询
C:融资融券
D:提供信托类理财产品
在合规为本监管方式下，监管部门的主要工作是（）。
A:对银行业务的各类风险进行评估
B:评价银行经营状况
C:维护银行业内部秩序
D:制定规定
E:检查规定的执行情况
（）研究单个时称风险因素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响。
A:情景分析
B:久期分析
C:敏感性根性
D:缺口分析
商业银行配置经济资本可采取（）的方法。
A:自上而下
B:自下而上
C:随机分配
D:平均分配
E:参照往年
根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指（）。
A:取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票据权利
B:当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行
C:票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力和行使都不产生影响，票据权利人对原因关系的取得无需说明
D:票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准
（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。这里的银行是指经国家外汇管理局批准经营外汇业务的中资银行及其分支行。
A:国际清算
B:私人银行业务
C:贵宾业务
D:离岸银行业务
下列关于证券发行方式的说法，不正确的是（）。
A:证券发行分为公开发行和非公开发行
B:向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行
C:非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式
D:非公开发行，也称私募发行
下列关于我国金融资产管理公司的说法，错误的是（）。
A:我国四家金融资产管理公司形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局
B:我国四家金融资产管理公司已转型为商业性机构
C:成立初衷是处置国有银行业不良资产
D:1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司
商业银行的下列存款种类中，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计、结息规则可由银行自己把握的有（）。
A:活期存款
B:通知存款
C:协定存款
D:定活两便
E:整存整取
巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管。
影响银行价值的主要变量是（）。
A:净现金流量
B:获取现金流量的时间
C:与现金流量相关的风险
D:净利息收益率
关于中央银行的产生，下列说法正确的有（）。
A:是集中统一银行券发行的需要
B:是统一票据交换及清算的需要
C:是贯彻并配合政府社会经济政策或意图的需要
D:是对金融业统一管理的需要
E:是充当支付中介的需要
远期外汇交易又称为（），是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。
A:现汇交易
B:外汇现货交易
C:期汇交易
D:外汇期货交易
中国汽车金融公司的设立要经（）批准。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同
D:中国证券业监督管理委员会
下列关于信用评级，说法正确的有（）。
A:在客户评级的方法方面，有专家判断方法和统计模型方法两种方法
B:评级的主标尺通常由客户评级级别与对应的违约概率区间组成
C:目前，国内大型银行主标尺级别的数量都在20个以上
D:对实施内部评级法的银行，银监会规定客户评级应最少具备7个非违约级别、2个违约级别
E:债务人违约概率区间和每个级别客户的可能数量属于此消彼长的关系
关于合同成立和生效之间的关系，下列说法正确的是（）。
A:合同生效是合同成立的前提
B:合同不能附生效条件
C:合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题
D:只有当事人意思表示真实时，合同才能成立
下列对外汇交易的表述，正确的有（）。
A:服务于企业贸易往来的结汇售汇需求
B:包括各种外国货币之间的交易
C:可进行投资和投机的交易活动
D:可以分为即期外汇交易和远期外汇交易
E:包括本国货币和外国货币的兑换买卖
下列不属于流动性分析指标中合规性监管指标的是（）。
A:流动性覆盖率
B:存贷比
C:流动性比例
D:风险调整后资本回报率
下列选项中关于个人存款业务的表述，错误的有（）。
A:教育储蓄存款起存金额为100元
B:整存整取的取款方式为到期一次支取本息
C:个人通知存款不约定存期
D:凡个人存款都要征利息所得税
E:教育储蓄存款是父母为子女接受非义务教育而储蓄的存款
长期、巨额的国际收支顺差会导致（）。
A:本币的大幅贬值
B:资本的大量外流
C:大量的外汇储备闲置
D:外汇市场对本币信心的丧失
E:国内通货膨胀压力增加
美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订，增加了第六个评估内容，即（）。
A:资本充足性
B:管理水平
C:市场风险敏感度
D:盈利水平
下列不属于银行金融创新的根本目的的是（）。
A:直接拓宽业务领域
B:防止金融产品价格的剧烈波动
C:创造出更多、更新的金融产品
D:更好地满足金融投资者日益增长的需求
关于收益率曲线的说法中，正确的是（）。
A:收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率
B:收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率
C:驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债权，利率与期限成负相关
D:驼峰收益率曲线表示期限较长的债权，利率与期限成正向相关
商业银行内部控制的原则有（）。
A:局部性原则
B:重要性原则
C:制衡性原则
D:适应性原则
E:成本效益原则
信托业务是指信托投资公司以资金融通为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
被接管的商业银行应由（）行使该银行的经营管理权利。
A:接管组织
B:人民法院
C:中国人民银行
D:该商业银行除直接责任人员以外的管理层
政策性银行在融资对象上具有弥补商业性融资不足的功能。
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