出自:银行合规考试

银行机构的市场准入主要包括（）
A:机构准入
B:业务准入
C:机构内部分工
D:高级管理人员准入
E:经营管理模式准入
邮储银行应制定代理营业机构安全管理外包办法，明确（）、（）、（）、（）等外包管理要求。
A:钞车押运
B:自助设施巡查
C:营业场所安保岗
D:监控中心值班岗
监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。
借款人申请无担保流动资金贷款，须具备的条件中不正确的是（）。
A:具有完全民事行为能力，且年龄在18～60周岁之间的自然人
B:具有当地常住户口或有效居留身份
C:具有正当的职业和稳定的经济收入，具有按期偿还贷款本息的能力
D:个人信用为借款人单位所评定认可
银行业金融机构（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
A:监事会
B:高管层
C:董（理）事会
D:股东代表大会
现金营运中心执行主任、副主任、管库员轮岗期限为（）
A:3年。
B:1年。
C:3年。
D:2年。
理事（董事）和高级管理人员的任职资格许可事项，拟任人应该自行政许可决定之日起的（）内到任，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。法律、行政法规另有规定的除外。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:6个月
新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机，其所属县级农信联社，应提前（）天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》
商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为（）%，其中原始期限四个月以内（含四个月）债券的风险权重为（）%。
A:50%；20%
B:20%；0%
C:50%；0%
D:20%；0%
三类客户以及机评信用等级超过A级的二类客户符合以下情况之一的，可在CM2006系统机评信用等级基础上上调信用等级，但最多不得超过两级（）
A:参照国家有关部门排名，位列全国前三十位或本省该行业前十名的客户。
B:参照国家有关部门排名，位列全国前五十位或本省该行业前二十名的客户。
C:属于大型企业，在本省（市）的市场占有率较高或具有一定的垄断地位。
D:客户能够获得国家财政补贴且足以弥补风险。
商业性非专项授信额度调增由（）审批
A:省级分行
B:总行
C:原审批行
D:原审批行上一级行
未成人的财产（）抵押。
A:可以
B:不得
C:监护人决定
D:由父母决定
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）
A:对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；
B:在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
C:未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
D:违反规定办理借新还旧业务的
（）是存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息于期满结清的定期储蓄存款业务。
A:整存整取；
B:零存整取；
C:存本取息；
D:整存零取；
E:通知存款。
各单位至少每（）要组织相关人员对上门收款业务进行自查。
A:月
B:季
C:半年
D:年
跨行支付系统的运行时间由（）。
A:商业银行总行规定
B:商业银行省行控制调整
C:人民银行统一规定
D:与实时清算系统相同
哪些内容可以进行稽核立项？
下列选项中，哪一选项是账外经营行为（）
A:办理存款、贷款等业务按照会计制度记账、登记
B:办理存款、贷款等业务在会计报表中反映
C:将存款与贷款等不同业务在同一账户内扎差处理
D:将经营收入列入会计账册
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）
A:未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
B:在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
C:未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
D:对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的
预警信息处理结果分几级？是哪几级？
备用贷款主要用途包括：（）
A:为借款人发行债券、商业票据提供信用支持。
B:为借款人向第三方融资提供信用支持。
C:为借款人收购资产提供信用支持。
D:满足借款人日常经营中或有资金需求。
项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的（）
A:劳务收入
B:销售收入
C:补贴收入
D:其他收入
银行或者其他金融机构的工作人员违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役。（）
A:2年；
B:3年；
C:5年；
D:8年
根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括的五要素有：内部控制环境、（）、监督评价与纠正。
A:风险识别与评估
B:内部控制措施
C:信息交流与反馈
D:风险管理
支付机构有（）情形的，中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部分或全部支付业务。
A:累计亏损超过其实缴货币资本的50%；
B:有重大经营风险；
C:有重大违法违规行为；
D:未按规定公开披露相关事项的.
客户部门对法人客户情况进行信贷调查的主要内容有哪些？
农信银系统不能异地代理的业务有（）。
A:更换存折或银行卡
B:修改客户的支付条件（包括密码的修改）
C:异地查询帐户余额
D:重写磁条信息
E:有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划
商业银行对卡、证、章应推行“集中管理、集中审批”制度，做到（），并由会计主管监交或第三人监交
A:8小时内专人管理
B:8小时内集中管理
C:8小时外专人管理
D:8小时外集中管理
中长期贷款催收通知书应在贷款到期前（）内向借款人签发，并通知担保人。
A:20天
B:25天
C:30天
D:35天
“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：
A:了解其业务基本状况和变化
B:了解其财务管理的基本状况和变化
C:对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D:对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
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