出自:银行合规考试

计算题：某客户2009年末总资产8000万元，总负债5000万元。2009年实现主营业务收入8000万元，主营业务成本6000万元，息税前利润800万元，全年企业利息支出200万元。请计算该客户已获利息倍数是多少？
（）理财产品募集的资金将悉数投资于境外市场。
担保物权的担保范围包括（）
A:主债权及其利息
B:违约金
C:损害赔偿金
D:保管担保财产
E:实现担保物权的费用
营业期间防抢预案规定，犯罪分子在柜台外实施抢劫时，要视犯罪分子所持凶器，按照“先周旋、（）、再报警”的原则，灵活处置，充分利用防护设施保护自己。
业务库是指（）。
A:中国人民银行代国家保管发行的金库
B:银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房
C:县级联社中心库
D:乡镇信用社金库
商业银行已经向小额贷款公司发放融资贷款的，不得作为一般公司贷款管理，必须列为同业融资。
下列系统功能通用操作功能不正确的有（）
A:鼠标点中“放大镜”，点击鼠标右键，可清除文件显示框内的内容
B:鼠标放在“首页”标签上，点击右键，即可更新信息
C:数据查询结果，自动排序
D:系统中显示数据的列宽是固定列宽不可更改
贷款业务受理人尽职要求是如何规定的？
银行业金融机构承担风险防控主体责任，经营层对本机构风险防控承担最终责任，监事会承担本机构风险防控内部监督责任。
在全国范围内的市场上开展业务的银行的营销组织应当采取（）。
A:职能型营销组织
B:产品型营销组织
C:市场性营销组织
D:区域性营销组织
一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）
A:一级分行为当事人，或者由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项；
B:涉案标的额不足5000万元人民币或等值外币的起诉事项，或涉案标的额不足2000万元人民币或等值外币的被诉事项；
C:由一级分行所在地高级人民法院受理的一审、二审、再审起诉、被诉事项；
D:由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉、被诉事项；
E:对省级地方国家机关提起的民事诉讼；
F:向省、自治区、直辖市人民检察院申请抗诉的起诉、被诉事项；
G:其他应当由一级分行管理的民事诉讼事项。
居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；
A:分笔
B:一笔
C:整数
D:零头
张三的超市在实地调查当日卖出的现金消费卡金额为15000元，应计入（）。
A:应付账款；
B:存货价值；
C:预收账款；
D:预付账款
影响行业风险的因素包括（）
A:行业成本结构
B:政策环境
C:行业与经济周期的关系
D:行业的盈利水平
县域城镇建设贷款涵盖的国民经济行业分类不包括（）
A:县域范围内的农民、城镇居民必需的生活设施
B:市政环境治理、污水处理排放
C:县域燃气、自来水的生产供应
D:农村土地整治和农民集中住房
企业法人黄金客户必须具备的条件：（）
A:信用等级在AAA（含）以上；
B:企业资产负债率在50%（含）以下
C:企业经营性现金净流量大于或等于净利润；
D:综合回报率或预期回报率高
商业银行关于服务价格信息的公示涉及优惠措施的，应当明确标注优惠措施的生效和终止日期。
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》由（）负责解释
A:农发行总行
B:国务院
C:人民银行、发改委等七部委
D:银监会
客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。
A:账账
B:账表
C:账实
D:内外账
以下哪一点不属于内控评价结果的应用（）
A:对缺陷样本加强整改
B:针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性
C:将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性
D:根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性
商业银行应对客户的技术风险承受能力进行评估，客户与第三方支付机构相关的（）等决策要求应与其技术风险承受能力相匹配。
A:账户关联
B:支付密码
C:业务类型
D:交易限额
会计核算以（）为记帐本位币。
商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到（）的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。
A:董事会
B:监事会
C:合规负责人
D:高级管理层
新增不良信贷资产实行（）。
A:核准制度
B:认定制度
C:审批制度
D:报备制度
授信业务由（）负责发起CM2006系统业务流程。
A:有权审批行客户部门
B:有权审批行信贷管理部门
C:省级分行客户部门
D:省级分行信贷管理部门
关于操作风险识别与评估，以下说法正确的是（）
A:内部操作风险损失数据应当包括已发生的损失数据及预期损失数据
B:自我评估法是目前运用最广泛、最成熟的操作风险评估方法
C:定性分析主要基于有经验的业务专家对内部操作风险损失数据进行分析
D:以上说法都不正确
声誉危机管理规划的主要内容包括（）。
A:危机现场处理
B:提高日常解决问题的能力
C:危机处理过程中的持续沟通
D:管理危机过程中的信息交流
E:制定战略性的危机管理规划
邮储银行员工有下列哪些违规行为，直接给予开除处分，或者解除劳动合同（）。
A:以各种形式参加非法集资活动
B:介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
C:挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等
D:在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
网上银行为客户提供的企业贷款服务包括（）、贷款明细查询。
A:贷款欠息查询
B:贷款历史明细查询
C:贷款信息查询
D:贷款还息明细查询
以下关于企业说法错误的是（）
A:企业资产负债表是按权责发生制原则编制的期末时点数据的报表
B:企业损益表是按权责发生制原则编制的某一期间数据的报表
C:企业现金流量表是按收付实现制原则编制的某一期间数据的报表
D:企业现金流量表是按权责发生制原则编制的期末时点数据的报表
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