出自:银行招聘考试公共基础（常识）

银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A:处理决定
B:责任认定
C:处理意见
D:责任审定
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的哪几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。
A:要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B:回访客户
C:实地查访
D:向公安、工商行政管理等部门核实
E:其他可依法采取的措施
以下哪一项是指柜员在系统中的交易或授权能力等级（）。
A:柜员号
B:柜组
C:柜员状态
D:柜员级别
（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A:操作风险损失数据
B:自我风险评估
C:关键风险指标
D:操作风险事件
数据大集中系统业务差错包括（）。
A:由于柜员操作失误而导致农合机构无法自行处理的业务差错
B:数据大集中系统日终跑批或系统检查更新发现的运行差错
C:省联社银信金融服务中心通过客服热线接收的有关客户投诉
D:在日常工作中发现的业务差错
E:系统设计缺陷产生的运行差错
下面哪一项是正式挂失所应该采取的方式（）。
A:信函挂失
B:临柜挂失
C:电函挂失
D:电子渠道挂失
批量业务的参数维护中，以下哪一个部门负责提出参数维护的申请（）。
A:各社（行）业务拓展部门
B:各社（行）业务管理部门
C:省联社信息技术部
D:省联社会计结算部
案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
关于跨法人机构更换存折，以下哪一项是指客户存折磁条损坏等原因引起的换折（）。
A:正常换折
B:普通换折
C:一级换折
D:非正常换折
机构撤并分（）两类。
A:单个法人机构撤并
B:本法人内机构撤并
C:多法人机构撤并
D:跨法人机构撤并
E:以上都正确
现金支取类网点柜面业务应急处理措施，系统异常期间的处理错误的是（）。
A:柜员应将交易介质退还给客户
B:根据农合机构确定的统一对外口径向客户说明情况
C:让客户在营业厅等候办理
D:留下客户联系电话，请客户在接到电话通知后携原交易介质返回网点完成后续处理
举报包括（）提供违规线索的举报。
A:上级行
B:内部
C:外部
D:下级行
票据交换的后台处理，不包括（）。
A:审查客户委托凭证
B:票据的磁码打印
C:出单
D:记交换账
我国的中间业务不同于广义上的表外业务。
当大集中系统柜面业务出现部分账务类交易超时、未实时反馈交易结果时，柜员的正确做法是（）。
A:柜员应停止办理业务
B:柜员应及时确认查询类交易可否正常进行
C:柜员应停止业务办理，并向上级汇报
D:柜员应隔日确认查询类交易可否正常进行
（）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。
A:监事会
B:董事会
C:理事会
D:行长
加入农信银系统的机构，必须具备以下哪些条件（）。
A:会计制度健全，财务状况良好，会计人员素质高，能按有关法律、法规和《支付结算办法》及其会计核算手续正确办理业务
B:内部管理完善，内控制度健全，能按规定配备足够的业务人员，落实各项规章制度
C:异地结算业务量大，确有参加农信银系统的需要
D:农合机构在省联社存有充足的资金，保证其汇差资金能够得到及时清算
E:在申请加入农信银系统前两年内未发生重大违规、差错事故和在近三年内未发生重大支付结算案件
《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A:产品报备
B:案防工作
C:高管人员
D:内控水平
全国支票影像系统提供两种提出模式，即集中模式和分散模式，其中集中模式是指直接由网点进行实物扫描、票据信息登记并进行提出的模式。
单位经办人员办理个人住房公积金账户转移，所需提交的资料有（）。
A:经办人身份证原件及复印件
B:转移职工个人身份证复印件（加盖单位公章）
C:经公积金中心审批通过并加盖转出、转入单位公章的转移通知书
D:职工个人住房公积金存折原件
E:职工出具的业务办理授权书
办理内部账户资金业务的岗位设置中，以下哪一项人员负责对内部账户资金划转的真实性及合规性进行事前审核（）。
A:授权柜员
B:对账柜员
C:经办柜员
D:审批人
电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）
A:登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明
B:在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包
C:打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报
农合机构按法定程序（）等原因需变更大集中系统机构信息时，应按规定申请维护大集中系统机构信息。
A:更名
B:迁址
C:调整行政级别变更隶属关系
D:变更经营业务范围
E:机构内变更组织架构
人民法院执法人员拘留造成严重后果的，应依法承担刑事责任、民事责任或行政责任。
当柜员卡出现不能正常读取磁条信息等异常现象时，持卡柜员以下做法正确的是（）。
A:借用他人的柜员卡
B:销毁柜员卡
C:重新设置柜员卡密码
D:申请重写磁条
银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A:3
B:5
C:10
D:15
新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
政府的消费政策无法改变社会总需求。
商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
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