出自:银行管理

属于内部欺诈的是（）。
A:未经授权交易导致资金损失
B:操纵市场
C:黑客攻击损失
D:未尽向零售客户的信息披露义务
下列关于商业银行盈利性、流动性、安全性的关系的说法不正确的是（）。
A:商业银行只有保持必要的流动性和安全性，才能从根本上保证盈利原则的顺利实现
B:盈利性与流动性、盈利性与安全性之间是对立的，但流动性和安全性之间总是一致的
C:盈利性是安全性和流动性的最终目标和重要保证
D:在商业银行经营管理的过程中，盈利性、流动性、安全性之间既有矛盾的一面，也有一致的一面
根据自1995年10月1日起施行的《中华人民共和国担保法》的规定，在我国，借贷活动的担保方式主要有：（）。
A:抵押、质押和保证三种
B:抵押、质押两种
C:质押、保证两种
D:抵押、保证两种
（）是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
A:保理
B:信用证
C:福费廷
D:出口押汇
以下属于银行业消费者主要权利的有（）
A:安全权
B:隐私权
C:知情权
D:选择权
E:公平交易权
（）是一种结合“固定收益型产品”和“衍生性金融产品”的投资工具。
A:金融期货
B:结构性票据
C:资产支持证券
D:可交换债券
银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。
A:合规文化
B:法律意识
C:行为守则
D:规章制度
商业银行财务报表，是商业银行依据会计准则编制的反映商业银行某一特定日期的财务状况和某一会计期间的经营成果.现金流量等会计信息的文件。
为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策指的是（）。
A:产业结构政策
B:产业组织政策
C:产业技术政策
D:产业布局政策
以下选项中，不属于内部控制环境要求的是（）。
A:银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡
B:银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求
C:应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
D:银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件
我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）。
A:光大集团
B:中信集团
C:中国建设银行
D:宝钢集团
E:海航集团
互联网金融的主要特征包括（）。
A:成本低
B:效率高
C:以客户为中心，尊重客户体验
D:促进金融业务综合化，为混业经营助力
E:风险复杂化，网络风险将难以掌控
金融债券是商业银行在金融市场上发行的.按约定还本付息的有价证券。次级债券，是金融债券的一种。以下关于次级债券的说法正确的是（）。
A:次级债券的清偿顺序列于商业银行股权资本之后
B:次级债券只可在全国银行间债券市场公开发行
C:次级债券的期限比较长，一般为十年，最低不短于五年，属于银行可以长期使用的稳定资金来源
D:次级债券可以计入银行附属资本，可以有效地提高银行的资本充足率
E:具有与发行普通金融债券同样的广告宣传效应和市场约束作用
中国首家货币经纪公司是（）。
A:中诚宝捷思货币经纪有限公司
B:上海国利货币经纪有限公司
C:平安利顺国际货币经纪有限公司
D:天津信唐货币经纪有限公司
超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。（）
回购交易按照（）不同可以分为隔日回购和定期回购。
A:期限
B:方式
C:客户范围
D:资金数额
信用创造功能是商业银行在信用中介功能和支付中介功能基础上产生的。
（）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。
A:同业拆出
B:买入返售
C:同业拆入
D:卖出回购
2年前，张三在发行时以100元价格买入息票率为5%每年计息一次的5年期债券，该债券目前的价格为102元，现张三以该价格将债券卖给李四，则李四持有该债券的名义收益率为（）。
A:0.02
B:0.05
C:0.1
D:0.12
信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性，体现了信用风险缓释的（）原则。
A:合法性
B:有效性
C:审慎性
D:独立性
对于监督发现的内部控制缺陷，（）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。
A:董事会
B:业务部门
C:内部审计部门
D:内控管理职能部门
下列关于债券回购交易方式描述不正确的是（）。
A:定期回购比隔日回购信用风险大
B:定期回购的回购方需要缴纳保证金
C:回购业务收取的手续费为成交金额的0.1%
D:隔日回购是最初出售者在卖出债券至少两天以后再将同一债券买回
中央银行的三大货币政策工具是指（）。
A:存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务
B:存款准备金政策、再贷款政策、公开市场业务
C:存款准备金政策、再贷款政策、再贴现政策
D:再贷款政策、再贴现政策、公开市场业务
企业内部控制的重要控制手段是（）。
A:运营控制
B:会计系统控制
C:绩效考评控制
D:授权审批控制
关于巴塞尔委员会对内部控制的研究，下列说法错误的是（）。
A:巴塞尔委员会从一般企业意义上研究内部控制
B:内部控制是由董事会、高级管理层和其他人员实施的一个过程
C:内部控制进入全面风险管理阶段，以全面风险为导向，引入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合
D:内部控制的目的是为了实现经营的效率与效果，会计与管理信息的可靠、完整与及时以及经营活动符合现行法律法规的要求
我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指（）。
A:《中华人民共和国反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》
C:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡收单业务，注册资本为实缴资本，且不低于人民币（）亿元或等值可兑换货币。
A:3
B:5
C:8
D:1
信用是市场经济的基石，提供信用信息服务的征信是市场经济体制中重要的基础设施。征信体系的重要性主要表现在以下几个方面：（）。
A:征信体系有助于中央银行对商业银行的监管
B:征信体系有助于商业银行降低不良贷款
C:有效可靠的征信体系有助于降低商业银行对借款人进行资信调查的成本
D:征信体系有助于商业银行扩大贷款对象范围，尤其是在为中小企业和个人提供服务方面，征信体系的作用尤为突出
E:征信体系有助于扩大商业银行资本量
监管部门对商业银行与关联方的授信余额占资本净额的比例规定了上限，要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的（）。
A:10%
B:20%
C:30%
D:40%
大额可转让定期存单是由商业银行发行的、可以在市场上转让的存款凭证。以下关于大额可转让定期存单说法错误的是（）。
A:大额可转让定期存单的发行对象为城乡居民个人和企业、事业单位
B:对城乡居民个人发行的大额可转让定期存单，面额为1万元、2万元、5万元。对企业、事业单位发行的大额可转让定期存单，面额为50万元、100万元、500万元
C:大额可转让定期存单采用不记名方式发行
D:大额可转让定期存单不得提前支取
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