出自:人民银行

存款人领取印鉴卡后经联系未能送回的，应自领取之日起（），由经办人员在《重要空白凭证使用销号登记簿》上批注“客户领用未送回”字样，经开户银行有权审批人签章确认后视同注销处理；因存款人预留印鉴模糊不清或不规范造成印鉴卡无法正常使用的，视同作废处理。
A:一周后
B:一个月后
C:两个月后
D:三月后
单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，除按开立专用存款账户要求填写人民币单位结算账户开户申请书外，还应按规定填写“（）”。
A:专用账户申请书
B:以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页
C:关联企业登记表
D:单位资金性质证明表
营业场所监控录像资料保存时间不得少于60天。
业务经理直接对委派机构负责，不参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等的管理与考核。
客户在办理撤销存款账户前，应先执行“1041单户结息”交易，选择待销户状态“是”，再通过“1060无折现金取款”、“1045无折转客户账”、“21093行内汇款”等交易，使账户余额和利息为零后，在账户复审系统办理账户关户交易。
以下关于对公结算账户销户说法正确的是（）
A:从风险可控和银行管理成本的角度考虑，对销户资金余额较小的，基本存款账户单位在提供关联企业、上下级、业务往来关系的书面承诺或证明，可办理2万元（含）以下的非同户名转款（不含转个人结算账户）。
B:基本存款账户余额在5万元（不含）以下的，企业类单位可凭注销登记证明办理取现，可不提供董事会决议、全体股东签章的资金清算（转出）证明以及股权证明和全体股东签章的对来行办理人员授权委托书。
C:基本存款账户余额在结算起点以下（10000元[不含]）的，非财政预算单位销户可以直接办理取现，个体工商户可以直接取现或转入经营人个人结算账户。
D:财政预算单位基本存款账户销户，销户资金凭主管部门或财政批文，转入上级主管部门、财政或其指定的其他单位账户，也可以支取现金或转入个人账户。
按《关于对部分人民币大额现金支付业务转授权的通知》以下哪些超过50万元人民币以上的取现业务无须分行审批？（）
A:还私人借款、分红、股权转让、退保证金；
B:拆迁补偿、辞退补偿金、赔偿金、慰问金；
C:二手楼资金监管转款、公司清算、信托产品赎回、返租款；
D:对超出转授权范围外非标准化现金业务、年度大额提现额度申请。
营业场所要害部位钥匙丢失后应及时报告，立即自行更换锁具。
营业场所应组织保安员学习人民银行安全规章制度，并定期对保安员遵守劳动纪律、日常工作表现等履职情况进行考核，对不称职保安员提出调整意见。
营业结束后，网点应进行：（）
A:登记待处理事项
B:处理当天的客户投诉意见
C:清理工作环境
D:将日用设备、机具等调至待机状态
E:整理当天的业务资料等，做好日清日结
支票（）、（）需要双人核印。
A:转帐等值人民币5万元以上
B:转帐等值人民币50万元以上
C:现金支票等值人民币10万元（不含）起
D:现金支票等值人民币5万元以上
有权机关审理或执行案件，对查处的经济犯罪案件作出免于起诉、不予起诉、撤销案件和结案处理的决定，在执行时，需要银行协助扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款。必须出具以下证明文件（）
A:县级（含）以上有权机关签发的“协助扣划存款通知书”等法律、法规要求提供的法律文书。
B:附人民法院发生法律效力的判决书、裁定书、调解书、支付令、制裁决定或行政机关的行政处罚决定书。
C:本人工作证或执行公务证，银行应当凭此立即扣划单位的有关存款。
D:扣划单位的证明文件。
对于重要客户确因客观原因无法到柜台办理印鉴预留手续的，开户银行以上门服务方式办理印鉴预留手续的，应履行下列（）手续。
A:双人审批，严格控制。
B:双人上门，密封传递，采取上门服务方式办理存款人预留印鉴手续的，应坚持双人上门办理，其中一人应为开户营业机构熟悉预留印鉴业务的人员。
C:上门人员应在《重要空白凭证使用销号登记簿》备注栏位双人登记签收，并在印鉴卡上填写户名，在营业机构柜台现场办理密封手续后于封口处加盖银行业务用章和经办人员签章。
D:现场交接，录像监控。柜台经办人员与上门人员必须在营业机构柜台监控录像下办理印鉴卡的交接、密封、拆封、登记手续。
没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）
A:应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。
B:在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。
C:加强与客户账户的对账。
D:可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。
复审部门接到初审部门报送的存款人开户资料，应于（）完成对其完整性、合规性进行复审。
A:当日
B:最晚不迟于下一工作日
C:3个工作日内
业务经理必须对（）业务重点关注？
A:错账冲正交易
B:强制修改客户信息资料
C:本、外币长期不动户交易
D:BGL账户监控及过渡科目监控
单位开立的固定资产贷款专户，适合下列（）业务。
A:单位日常结算
B:固定资产贷款
C:流动资金贷款
D:收入汇缴
付款人收到挂失止付通知的，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停止付。自第10日起，未收到人民法院的止付通知书的，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
客户提交的开立资料确不符合账户开立条件的，复审部门将整套账户资料交初审部门签收并返还客户，鉴于账户资料复印件上加盖有银行业务专用章，账户资料应当客户面销毁，退回的印鉴卡视同作废处理，随当日传票装订，并逐联在印鉴卡上加盖“注销”章。
营业场所设施设备维修，应由行内派出部门开具介绍信，经保卫部门许可，在营业场所验证、登记后方可进行。外来维护人员进入现金区，每次不得超过3人，营业场所应指定人员陪同。
对公结算账户存款人因单位注销，公章或财务章销毁，确无法加盖已销毁预留印鉴（未销毁部分需加盖），销户资金采用现金支付的，使用支款凭条，但需提供单位注销证明单位印章销毁证明作为附件。
经复审确不符合账户开立条件的，账户资料应（）
A:由复审部门集中保存
B:由复审部门交初审部门签收保存
C:返还客户保存
D:当客户面销毁
账户档案应由复审部门按照“一户一档”的规定集中保管，账户档案保管场所应具备监控设施。
办理一般存款户转基本存款户时，应在人行账户管理系统为存款人办理一般存款户销户后，再录入基本存款账户信息。
以下哪类账户每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户（）
A:普通活期
B:定期一本通
C:定期整存整取
D:凭证式国债
在办理符合条件的有权机关提出的存款资料等法律、法规许可查询的信息查询申请时，柜员应当场核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书等法律文书。
A:县级以上政府机构
B:有权机关县团级以上（含）机构
C:县级以上银行机构
D:有权机关镇、乡级以上（含）机构
业务经理负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。
下列存款人分类别应出具的主要证明文件描述正确的有（）
A:企业法人出具企业法人营业执照正本
B:个体工商户出具个体工商户营业执照正本
C:预算管理事业单位应出具事业法人登记证书正本和财政部门同意其开户的证明
D:非预算管理的事业单位出具事业单位法人证书正本
E:民办非企业组织出具民办非企业单位登记证书正本
以单位名称后加内设机构名称或资金性质开立的专用存款账户，其预留签章应与专用存款账户户名保持一致。
营业场所负责人是单位安全管理第一责任人，对安全工作负主要责任，实行AB角制度。其安全职责为（）
A:开展安全教育，组织员工学习有关安保工作文件、规章制度、案情通报及风险提示，提高员工安全防范意识；
B:组织安全检查，督促落实安全规章制度和安全防范措施，整改安全隐患；
C:负责管理本场所的技防、物防、消防等安防设施与器材，督促和指导员工熟练掌握其操作方法；
D:督促员工、保安员在岗期间认真履职；
E:完成上级交办的其他安保任务。
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