出自:交通银行

下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。
A:对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实
B:经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户
C:经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人等手段进行补救
D:经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务
关于个人商铺贷款利率以下合规的是（）。
A:基准下浮10%
B:基准
C:基准上浮5%
D:基准上浮10%
符合以下哪一种情形的，可酌情减免针对个人住房贷款借款人相关抵押物的实地调查。（）
A:借款申请人系交通银行私人银行客户；
B:借款申请人系交通银行白金信用卡客户；
C:沃德财富客户且在提交借款申请前已成为该类客户满6个月；
D:交通银行在该合作楼盘项目有开发贷款。
客户在交行柜面办理结算卡取款、转账业务金额超过5万元（含）的，取款人须出示本人有效身份证件（委托代理的，须同时出示持卡人有效身份证件）。
员工不得为他人在交行贷款提供担保，不得为交通银行客户融资牵线搭桥，但可使用自有资金交通银行客户提供资金支持。
操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指经营部门、业务管理部门、风险管理部门以及：（）
A:风险管理委员会
B:法律合规部门
C:内部审计部门
D:纪检监察部门
一笔质押贷款可以对应多个质物的质物有（）。
A:凭证式国债
B:外币得利宝
C:外币定期存款
D:人民币定期存单
按照合规销售办法规定，以下选项中属于交通银行销售人员上岗须做好的准备工作是（）。
A:按要求统一着装
B:佩戴交行工号牌
C:在理财专区显要位置摆放有效资格证书
D:在显要位置摆放近期上级领导要求重点销售的产品宣传材料
销售保险产品时，对于系统功能暂不支持或系统故障等确需手工出单的情况，正确的处理方式是（）。
A:应建立《销售台帐登记簿》，并定期统计手工出单情况
B:隐瞒
C:告知客户待系统上线后再购买
D:停止销售
个人客户身份识别的范围包括（）。
A:办理个人业务的个人客户本人、代理人
B:办理一次性业务的个人客户本人
C:办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人
D:其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人
下列关于个人贷款面谈、居访的说法错误的是：（）
A:面谈、居访可以替代尽职调查
B:贷前尽职调查过程中，零贷营销岗应通过谈话、核对资料与所有借款当事人面谈一次
C:零贷营销岗应核实所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性
D:涉及担保或有共有人，零贷营销岗应确认保证人、抵质押人或有权处分人的担保意愿
三方存管转账类型包括（）。
A:银证转账
B:证期转账
C:证商转账
D:银期转账
以下哪个不是开放式基金发行对象（）。
A:个人
B:保险公司
C:境外企业
D:证券公司
执法机关为法院时，双人的执法人员工作证和法院执行公务证的扫描方式可选择（）。
A:全部一起上传
B:同一执法人一起上传
C:全部证件均分开扫描上传
D:按证件种类分别扫描上传
对于单笔金额折合在人民币10000元（不含）以上的现金错款，经（）审核后上报（）审批。
A:基层营业机构会计主管
B:网点分管行长
C:分行会计管理部门会计主管
D:分行分管行长
D类会计印章上缴手续是（）。
A:应专人负责，双人押运
B:携带介绍信，应加盖本机构公章；异地分行上缴会计印章时，还需提供双人身份证原件
C:携带印章实物，应双封及上缴清单
D:双人上缴，其中一名必须为本机构部门印章保管员
在推广期和开放期内，若交通银行当日接受的参与申请数量过多，致使券商集合资产管理计划募集总份额超出目标规模上限，次工作日管理人对于上一工作日提交的参与申请，根据券商集合资产管理计划产品说明书要求，一般会按（）两种方式进行参与确认。
A:时间优先
B:客户等级优先
C:存量优先
D:金额优先
个人人民币银行非结算账户是指自然人因储蓄、资金管理等非结算目的开立的银行账户，包括（）
A:个人人民币活期储蓄存款账户
B:个人人民币定期储蓄存款账户
C:个人人民币定或两便存款账户
D:个人人民币通知存款账户
个人理财产品销售流程第一阶段的主要内容有（）。
A:产品介绍
B:风险承受能力调查
C:销售达成
D:后续服务
基金份额转托管指投资者将自己所持某只基金的份额（）。
A:从交通银行转出至其他代销渠道
B:所在分行转出至交行其它分行
C:从其它代销渠道转入交通银行
D:交行其它分行转入至所在分行
以下属于禁止开具资信证明的业务品种的是（）。
A:在交通银行办理的个人贷款
B:已赎回的各类基金产品、已退保的各类保险产品、已卖出
C:在交通银行购买的本、外币个人理财产品
D:在交通银行购买的各类基金、保险、实物黄金
“最红星期五”系列理财产品的种类有（）。
A:交银添利红五版
B:沃德添利红五版
C:稳添利红五版
D:薪金理财红五版
E:智慧添利红五版
汇总后的记账回执内容包括（）。
A:一借一贷
B:汇总金额（笔数）
C:明细清单
D:多借多贷
私人银行专属个人网上银行目前已实现的功能主要有（）
A:私人银行客户身份识别、专属欢迎页面
B:24小时专属在线客服（视频）
C:增值服务查询及调研
D:专享产品个性化议价
以下关于定期支付基金的描述正确的有（）。
A:定期支付机制为创新机制，即基金管理人将按基金合同约定的支付周期，根据约定的年度支付比率，以定期支付日的基金资产净值为基准向基金持有人提供稳定现金收入的机制
B:定期支付机制与目前国内市场上普通基金的收益分配方式不同，不需要考虑基金是否具备分红能力，该机制不影响基金份额净值，只是相应减少投资者持有的基金净值
C:定期支付，不依赖于基金本身业绩表现，也不强调资本增值，而旨在为投资者提供定期现金流入
D:支付率就是收益率
自助设备现金管理原则有（）。
A:限额管理
B:规范操作
C:定期轧账
D:确保安全
货币兑换是指将一个国家的货币按照一定的价格（即汇率）兑换成另一个国家的货币。
总行编制的族群模板，针对族群客户分类的维度包括（）
A:职业
B:生命周期
C:资产等级
D:风险偏好
“未知价”原则是指（）参与的价格，以受理申请当日集合计划每份额净值为基准进行计算。
A:募集期
B:认购期
C:存续期
D:结束期
一般而言，将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在35%以下（含），月所有债务支出与收入比控制在50%以下（含）。
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