出自:银行合规考试

发放信用卡调查时，一定要做到“三亲见”：（）、（）、（）。
商业银行贷款，借款人应当提供担保商业银行应对保证人的（）进行严格审查
A:企业生产规模
B:抵押物、质押物的权属和价值
C:资产变现速度
D:偿还能力
商业银行合规管理职能的履行情况应受到（）定期的独立评价
A:内部审计部门
B:纪检监察部门
C:事后监督部门
D:风险管理部门
借款人采用自主支付方式支付贷款资金时，管户客户经理应对支付证明材料进行信贷审核，下列属于信贷审核内容的是（）。
A:支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性审核
B:支付方式审核
C:借款凭证要素审核
D:收款人审核
根据担保法规定，不能设定抵押权的财产是（）
A:土地使有权
B:抵押人所有的房屋
C:耕地
D:抵押人所有的机器
对同一客户办理的（）等都应纳入授信管理的范围。
A:本外币贷款
B:银行承兑汇票
C:贸易融资
D:信用证、保函
以下几种客户行为，可以判定为骗贷的有（）。
A:借款人所提供的身份证上号码与结婚证上不一致；
B:借款人申请小额保证贷款，所提供的保证人“收入证明”材料无法电话核实；
C:借款人的经营场地与营业执照上的地址不一致；
D:借款人提供的银行个人账户流水在2010年12月21日余额为10000元，但未出现结息明细
商业银行应当评估内部交易对相关附属机构及银行集团整体（）等方面的影响
A:资产负债结构
B:资产质量
C:收益
D:监管指标
银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。
A:超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B:与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C:向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D:以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。
A:登记
B:核准
C:备案
2009年6月，一家调销类准政策性融资客户向农发行某支行提出融资需求。该客户目前仓储能力为小麦3万吨，前三年内每年最高月份平均库存量分别为2.1万吨、1.8万吨、2.7万吨。2009年该客户已签订小麦购销合同2万吨。2009年小麦市场收购价预计为0.87元/斤。请计算该客户准政策性融资需求额度为多少万元？
什么是农村流通体系建设贷款？
专项授信额度实行“（）”的管理原则。
A:专项使用
B:总量控制
C:分类管理原则
D:专项控制
商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于（）。
A:全面风险管理
B:资本充足
C:流动性
D:内控合规
E:财务报告
中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）
A:公安部
B:国务院
C:中国人民银行
D:财政部
非系统评级客户在CM2006系统中进行评级操作时，不进行基础数据采集，不发起系统评级流程，待有权审批行审批其信用等级后，由省级分行评级授信管理员在系统的（）模块录入评级结果
A:定性评级等级认定
B:信用等级修改
C:评级特别授权
D:客户档案修改
农村电网是指（）行政区域内，为农村生产生活提供电力服务的110千伏及以下的电网设施（含用户电表）
A:县级
B:区级
C:市级
D:省级
2014年银行业合规风险防控重点是（）
A:开展“合规建设年”工作
B:基层高管、基层员工的管理
C:保持案件防控高压态势
D:完善合规绩效考核
E:以上都是
可以由分行进行维护的模块有（）
A:主要股东、董、监、高关联自然人维护
B:主要股东、董、监、高关联法人维护
C:内部人关联自然人维护
D:内部人关联法人维护
计算题：2010年4月6日A市某银行向客户办理银行承兑汇票贴现业务，承兑方在B市，承兑汇票面额1000万元，到期日为2010年5月3日，当日贴现年利率为6%，请问，该笔贴现期限为多少天？实付客户贴现金额为多少？（贴现时，请考虑划款日期）（2.7P：G127）
根据稽核管理有关要求，稽核部门负责人调整必须报（）同意，稽核人员调整必须征得稽核部门负责人同意。
对于内部账户基本信息、计息信息等的调整，应填写（），经业务主管授权后办理。
A:调整计算机账户信息通知单
B:特殊业务凭证
C:内部户开销户通知书
D:内部户开销户申请书
根据权责发生制原则，收入的实现应符合（）条件
A:产生营业收入的交易已经完成；
B:伴随营业收入而来的新增资产已经取得或原有债务已经消失；
C:营业收入必需以现金或通过银行转入企业账户；
D:营业收入可以计量。
邮政储蓄银行发放的银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得超过银行资本净额的（），单一集团客户授信总额不得超过银行资本净额的（）。
A:15%，20%
B:20%，25%
C:10%，20%
D:10%，15%
建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确（）。
A:归档范围
B:保管期限
C:存放地点
D:管理方式
度尚未核定，可延用上年度授信额度，延用期限最长不超过（）
A:30天
B:60天
C:3个月
D:半年
金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施
A:200年3月1日
B:2003年7月1日
C:2003年2月1日
D:2004年4月1日
关联法人可通过（）进行查询
A:法人名称模糊查询或法人证件号码精确查询
B:法人名称精确查询
C:法人证件号码模糊查询
D:必须输入精确的法人名称和证件号才可查询
存款人撤销银行结算账户，所应完成的手续有（）。
A:与开户银行核对银行结算账户存款余额
B:交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续
C:交回开立银行结算账户申请书和预留银行印鉴
D:未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担
满足下列（）情况之一的，可认定为淘汰客户
A:国家产业或行业政策禁止发展和明令淘汰；
B:信用等级为C级；
C:恶意逃废银行债务或债务无法落实；
D:到期信用偿付率在30%（含）以下，有可疑、损失类贷款。
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