出自:民生银行

下列哪项不是个人理财业务人员的职业道德规范（）
A:守法从规、廉洁保密
B:专业胜任、团结合作
C:正直诚信、客户至上
D:勤勉尽责、滥用职权
信托公司未经批准擅自设立分支机构，情节特别严重或者逾期不改正的，银监会可（）。
A:接管
B:责令停业整顿
C:督促机构重组
D:吊销其金融许可证
E:处50万元以上200万元以下罚款
专项计划应当开立资产支持证券募集专用账户，用于资产支持证券认购资金的接收、验资与划转。管理人应当在专项计划设立后（）个工作日内，将专项计划的设立情况向住所地中国证监会派出机构报告。
A:3
B:5
C:7
D:10
“E16109个人客户短信服务强制解约”交易可通过柜台操作在客户无卡/无折的情况下对其短信服务进行解除，并取消短信渠道。解约条件包括（）
A:手机号
B:卡/账号
C:客户号
D:证件号
根据民生银行代发工资操作流程规定，在客户提供纸质清单代发工资时，正确的操作是（）
A:支行客户助理应审核客户所提供资料是否由单位封包并在封口处加盖预留印鉴
B:经办人可单人与客户当面拆封，并检查资料是否完整、齐全
C:生成电子数据时可使用“XBANK7654”批量文件录入也可根据代发工资纸质清单内容，使用代发工资数据录入程序导入
D:复核人应将打印完成的交易清单与客户提交的代发工资纸质清单进行勾对并签章确认
根据民生银行对私人银行个人客户授信产品的管理办法，在对红酒等另类资产的市场价值进行确认时，最终确认的另类资产的净值不得超过申请人家庭净资产的（）。
A:5%
B:10%
C:15%
D:20%
若客户登陆电话银行语音，输入电话银行密码（）次错误锁住，客户可到柜台通过此交易进行解锁。
A:3
B:4
C:5
D:6
信托公司出现下列（）情况，可以提出破产申请。
A:不能清偿到期债务，且资产不足以清偿债务
B:明显缺乏清偿能力的
C:不能清偿到期债务，但资产足以清偿债务
D:可能缺乏清偿能力的
E:信托计划筹资失败
信托合同依法应当载明的事项不包括（）。
A:信托目的
B:受托人的姓名（或者名称）、住所
C:保管人报酬计算方法、支付期间及方法
D:信托当事人的权利、义务
客户之声项目按照项目类型分为三类，其中由总行发展规划部统一规划、实施的全行战略性项目称为（）
A:一类项目
B:二类项目
C:三类项目
D:重点项目
档案工作的最终目的是（）
A:保管
B:提供利用
C:统一管理
D:展览
以下指标常用于风险管理的有（）。
A:单笔业务经济资本
B:RAROC
C:EVA
D:ROE
E:ROA
单位和个人在非同一票据交换区域需要支付各种款项，可以使用（）
A:支票
B:银行汇票
C:银行本票
D:银行承兑汇票
对存在违规销售行为的业务人员，由（）部门和（）部门联合处理。
A:法律合规部门；人力资源部
B:人力资源部；纪检监察部门
C:人力资源部；财务部
D:法律合规部门；纪检监察部门
基金管理公司管理、运用（），应当保持公司的正常运营，不得损害基金份额持有人的合法权益。
A:注册资本
B:资本公积
C:固有资金
D:未分配利润
下列关于票据背书的说法正确的是（）
A:票据背书转让时，背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书
B:票据背书人记载“不得转让”字样的票据，票据不得转让
C:背书不得附有条件背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力
D:票据上的最后一个背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章
下列哪项不是个人理财业务人员的行为准则（）
A:不得泄漏客户资料
B:不得对风险产品承诺担保本金或最低收益
C:不得以合法或正当方法取得准客户名单作为行销的依据
D:不得损害客户的利益、以牟取自己的不正当利益
对于所有申请发债的平台企业，地方政府应作出相关承诺，承诺不召开（）会议。
A:负债人
B:发行人
C:持有人
D:借款人
为深化政府融资平台贷款风险缓释工作，各银行、各银监局对下列（）问题，要专报银监会。
A:融资平台运营状况良好
B:不能按照方案落实资金来源
C:贷款到期时间在一年以内
D:不能可能造成还款违约
E:存在以贷还贷
民生银行与并表附属机构之间以及并表附属机构之间应采取审慎的风险隔离措施，建立健全防火墙制度。防火墙制度包括以下哪些制度（）
A:机构隔离制度
B:人员隔离制度
C:业务管理隔离制度
D:网络信息防火墙制度
地方政府融资平台退出后，监管部门需在融资平台报表中标示撤销。
若出现如下（）情况，资产支持证券的管理人应当在计划说明书中充分披露有关事项，并对可能存在的风险以及采取的风险防范措施予以说明。
A:管理人持有原始权益人3%以上的股份或出资份额
B:原始权益人持有管理人3%以上的股份或出资份额
C:管理人持有原始权益人5%以上的股份或出资份额
D:原始权益人持有管理人7%以上的股份或出资份额
在票据贴现业务中，银行要严格使用第二代ETO和（）等设备对每一张票据进行真伪审验。
A:点钞机
B:票据鉴别仪
C:复印机
D:扫描仪
独立董事应当独立于基金管理公司及其股东，以（）利益最大化为出发点，勤勉尽责，依法对基金财产和公司运作的重大事项独立作出客观、公正的专业判断。
A:基金份额持有人
B:公司股东
C:公司独立董事
D:基金管理公司
房地产类代销业务的有权部门将相关产品方案与发售方案书面告知地产金融部之后，地产金融部应在（）个工作日内给予回复。
A:1
B:2
C:3
D:4
《中国民生银行国内信用证项下国内买方代付业务操作流程》国内信用证项下国内买方代付业务到期还款时，清算中心涉及的操作包括（）
A:根据还款本息及价差收入金额填制一联特种转账借方凭证进行客户账扣款
B:根据还款本息金额填制一联特种转账借方凭证将过渡账户款项汇出至代付行
C:根据本金金额填制一联内部转账凭证销记表外
D:买方客户账户无款支付或款项不足时，视具体情况叙做买方押汇或发放逾期贷款处理，偿还买方代付本息
各银行要严格把握政府融资平台贷款投向，要防范融资平台假借“保续建”之名套取贷款。
根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求，需要根据“分类处理、区别对待、（）”的原则，加快存量贷款分类处置。
A:择优处理
B:逐步化解
C:控制风险
D:减少风险
贸易金融分部负责人如决定对ITS系统操作权限进行转授权，须与被授权人签署（）。
A:《ITS系统操作转授权书》
B:《ITS系统操作权限授权书》
C:《ITS系统操作权限分配单》
D:《ITS系统操作权限管理单》
进行自助设备差错处理时，以下操作正确的是（）
A:如为ATM长短款调账，需与他代本清单进行核对
B:因设备问题造成清机后本代他取现未记账应用本转交易进行调账
C:给客户调账时应输入错账日期
D:冲补账交易应选择自动清算方式
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