出自:中国银行

贷款公司如需设立分公司，须最近（）年未发生重大违法违规行为。
A:半
B:1
C:2
D:3
贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权（）贷款。
A:越级审批
B:越权审批
C:联合审批
D:独立审批
在实际国民生产总值为既定时，提高税率可以减少赤字。（）
在办理信用卡柜台取现的交易凭条上，需审核/填写的主要要素有（）
A:卡号
B:签字
C:货币
D:金额
E:身份证号码
在办理存单质押时，存单币种与授信业务币种不相同，质押率可以为90%的币种有：（）
A:人民币
B:美元
C:欧元
D:英镑
根据所收集的报表信息，监管当局可以对银行的利率风险情况进行评估。监管当局分析的重点，一个是利率变动对（）的影响，一个是对（）的影响。
A:当期收益；经济价值
B:当期收益；当期亏损
C:未来收益；经济价值
D:未来收益；当期亏损
商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明（）的投资情形和投资结果。
A:最佳
B:一般
C:最不利
D:历史
《股份制商业银行公司治理指引》对关联交易做出重点规定（）
A:明确规定股东在银行借款余额的限制
B:银行不得为股东单位提供担保
C:银行不得为股东的关联单位提供担保
D:董事会下设有独立董事担任负责人的关联交易控制委员会
中银自助通能够实现B股银行证券公司转账吗？
银行制定的小企业授信政策，应以（）为导向，建立灵活适用的授信工作机制。
A:风险
B:客户
C:利润
D:业务发展
在对资本充足性进行评级时，银行资本充足比率低于最低监管要求，银行资本严重缺乏，应该被评为等级4。（）
巴塞尔新资本协议的核心就是鼓励银行投资和改善风险管理系统。（）
商业银行办理转帐时，下列哪些账户的资金必须从其基本账户转入（）
A:单位银行卡账户
B:收入汇缴账户
C:一般存款账户
D:业务支出账户
非现场监管数据的标准是什么（）
A:合规
B:准确
C:及时
D:全面
剥离（转让）方应设定剥离（转让）工作程序，明确剥离（转让）工作职责，并按权限进行审批。（）要独立于其他部门，直接向最高管理层负责。
A:评估部门
B:处置部门
C:审计部门
D:审批部门
“项目融资”贷款的用途包括：（）
A:建造一组大型生产装置
B:基础设施项目建设
C:房地产项目开发
D:对在建或已建项目的再融资
与客户品质有关的预警信号风险提示信号是（）
A:客户不愿意提供与信用审核有关的文件
B:核心盈利业务削弱和偏离
C:管理层主要成员家庭出现问题
D:与以往合作的伙伴不再进行合作
拾得遗失物，应当返还（）
A:物权所有人
B:所有权人
C:权利人
D:当事人
银行对进口开证业务的操作风险管理措施有（）
A:开证行是否在上级行的转授权权限内开证
B:进口开证业务是否实现电子化处理
C:进口开证业务是否经过经办、复核和授权三级处理
D:进口开证业务是否按规定的比例收取费用
根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，拆放同业中出现拆借款项本息逾期３天以上的情况，一般划为（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
按照借款人所在国家以及最终承担风险的主体所在国家研究贷款集中情况称为（）
A:客户集中
B:行业集中
C:国家集中
D:币种集中
一家金融集团在不同国家设立具有法人资格的附属机构，利用不同监管当局在监管标准上的差异，将交易记账于监管标准低的国家，从而受到与其同一市场上同类机构的不同监管。这种风险称为（）
A:风险转移
B:搭便车风险
C:监管套利
D:跨境风险
对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行（）向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。
A:任何情况下不应
B:视投资利润
C:主动
D:不应主动
商业银行未按规定交存存款准备金的，由（）责令改正，并给予行政处罚。
A:国务院银行业监督管理机构
B:中国人民银行
C:财政部
D:审计机关
当借款人情况恶化、贷款风险增加时，各级分行可以根据贷款风险程度随时进行由（）的贷后策略动态调整。
A:松到紧
B:紧到松
C:松到严
D:严到松
县级联社应每（）对辖属单位检查辅导一次。
A:旬
B:季
C:半年
D:1年
谨慎会计政策的目的就是要企业资产不（）、负债不（）、费用及时计入当期损益，真实反映企业的财务状况和经营成果。
A:高估；低估
B:低估；高估
C:低估；低估
D:高估；高估
柜员领库交易由（）发起。
A:领库柜员
B:库管柜员
C:同时发起
D:核准柜员
商业银行国内保理的业务种类有（）
A:国内出票保理
B:国内综合保理
C:国内商业发票贴现
D:国内理财保理
存款挂失业务属于特殊业务，必须经（）授权。
A:主任
B:会计主管
C:信贷专管员
D:单位负责人
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