出自:银行客户经理

若单位结算账户转入24508科目（其他应付款—睡眠户）后（）年之内客户来支取，网点应要求客户向提供正常销户手续，核对账务，交回支票等重空，补办销户手续，填制借方特种传票经客户盖齐预留印鉴作为支款凭证，从24508科目转出。
A:1
B:2
C:3
D:5
自助设备密钥由支行自助设备主管部门负责人安排（）分别领取并保管。
A:单人
B:双人
C:三人
D:四人
下列债券中，哪些是由金融机构发行的？（）。
A:国债
B:金融债券
C:企业债券
D:国库券
职工离休、退休的，需提供离休证、退休证原件及复印件，或单位批准其离休、退休的文件原件及复印件，经住房公积金管理中心审批后，到受委托银行支取其帐户内的住房公积金。
中期贷款展期期限累计不得超过（）
A:原贷款期限
B:原贷款期限的一半
C:1年
D:2年
（）不属于对公信贷业务用信管理的环节。
A:贷款审批阶段
B:信贷合同签订阶段
C:信用发放前
D:发放信用
票据背书有以下形式（）.
A:不得转让背书
B:转让背书
C:委托收款背书
D:质押背书
华夏银行信贷业务管理系统的口令设置方式有应用程序默认（静态口令）和智能卡（动态口令）两种。（）
关于农业产业链农户贷款信用贷款申请条件，下列说法错误的是（）。
A:信用等级评定结果为优秀级
B:在金融机构有2次以上完整还清贷款的历史记录，且信用等级评定结果为良好级（含）以上
C:建立了风险基金等增信机制的农民专业合作社和农行确定的信用村内社员、村民，且信用等级评定结果为良好级（含）以上
D:签约的农业产业链企业信用等级在BBB级（含）以上
在进行单位预留银行印鉴建档时，审核要点有哪些（）
A:预留印鉴是否清晰，是否符合电子验印的建档标准
B:一式三联印鉴卡上所有加盖的印章是否对应一致
C:是否使用原子印章作为预留银行印鉴，不允许使用原子章
D:印鉴卡背面的单位公章与各类开户资料上加盖的单位公章是否一致
金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）
A:未按照规定履行客户身份识别义务的
B:未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C:未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D:违反保密规定，泄露有关信息的
E:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
F:拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
G:与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
根据《支付结算办法》及有关规定，单位卡不得用于下列情形的是（）。
A:支付8万元的货款
B:支付2万元的运输费
C:支取3万元的现金
D:收取1万元的销货款
内部审计、监察、安全保卫等部门通过建立事后监督及责任追究机制发挥再检查、再监督，是尽职监督管理工作的（）
A:第一道防线
B:第二道防线
C:第三道防线
D:第四道防线
（）负责系统运行业务支持，系统机构、用户管理，系统数据修改申请的审查、核实，系统业务参数的配置与维护。
A:地区信用风险管理部授信管理中心
B:地区信用风险管理部授信审批中心
C:总行信用风险管理部授信管理中心
D:总行信息技术部
企业网上银行专业版至少须（）个网银操作员？
A:1个
B:2个
C:3个
D:4个
根据《华夏银行授信业务担保管理办法》规定，下列哪些财产不可以抵押（）
A:未成年人所有的房产
B:车龄超过3年的车辆
C:建设用地使用权
D:楼龄超过20年的厂房
农村个人生产经营贷款采用自助可循环方式部分的单户额度最高不超过（）元。
A:50万（含）
B:100万（含）
C:300万（含）
D:30万（含）
为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）
A:在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
B:共同被第三方企事业法人所控制
C:主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
D:存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理
单位外汇通知存款是指境内单位、驻华机构在存入时（）通知农业银行，约定支取日期和金额才能支取的一种外汇存款。
A:约定存期
B:不约定存期
C:支取时需提前
D:支取时无需提前
以下哪种情况不属于实际用款与计划的差异（）。
A:用款与生产周期不匹配
B:在生产淡季大量提款
C:在订单大量增加的情况下，大量提款
D:用款后财务状况与预测差异较大
调查人要根据调查情况，利用（）对借款申请人进行客户风险等级评定、贷款申请评分、RAROC预测和贷款定价测算。
A:NOVA系统
B:PBRS系统
C:PCM2002系统
D:PCM2003系统
电子商业汇票的转贴现包括（）。
A:转贴现买断业务和买入返售业务
B:转贴现买入业务和转贴现卖出业务
C:转贴现卖断业务和卖出回购业务
D:转贴现买断业务和转贴现卖断业务
手续费收入主要包括商业银行在办理结算、咨询、担保、代保管等提供金融服务时向客户收取的费用。（）
柜员管理的风险防范应通过（）方式对系统操作和档案保管的规范性进行检查。
A:现场
B:非现场
C:定期
D:不定期
《山东省分行个人客户分类办法（试行）》对中国银行零售贷款客户分了不同的级别。对个人投资经营贷款而言，（）为一般客户，（）为特别优质客户。
A:二星级及以上客户且以经营收入为主的客户
B:三星级及以上客户且以经营收入为主的客户
C:三星级客户且以经营收入为主的客户
D:四星级客户且以经营收入为主的客户
工商银行代理汇兑业务的优势有（）
A:营业网点多
B:系统强大
C:有先进的业务处理平台
D:能提供及时的对账服务
判断客户偿债能力的主要指标有（）。
A:速动比率
B:资产负债率
C:利息保障倍数
D:总资产增长率
商业汇票到期收回，贴现行作为持票人进行委托收款时，在汇票背面背书栏加盖（）和有授权的经办人名章。
A:汇票专用章
B:结算专用章
C:业务公章
D:以上均可
建设银行办理国外保函业务应遵循合理收费的原则，根据总行制定的收费标准进行收费，在权限之内可根据下列哪些情况浮动（）。
A:单笔保函业务反担保的保障情况
B:客户在前12个月给建设银行带来的综合效益
C:客户在前12个月保函发生额的大小
D:单笔保函业务金额大小
E:单笔保函文本条款的繁简程度
F:保函文本是否有转让、适用他国法律、他国仲裁等特殊条款
个人网上银行客户通过网上银行能办理哪些定期存款业务（）
A:教育储蓄
B:整存整取
C:零存整取
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