出自:银行合规考试

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的（）。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。
金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接（）的任职资格。
A:经办人
B:负责的高级管理人员
C:其他人
D:基层管理人员
流动资金借款合同应如何签订？
规范同业交易行为，开展（）业务，不得接受和提供任何直接或间接.显性或隐性的第三方金融机构信用担保。
A:买入返售
B:卖出回购
C:同业投资
D:转账结算
代理机构终止营业的，应收回所有（）。
A:凭证
B:印章
C:牌证
D:设备
银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（）
A:每天营业终了碰库
B:每周碰库一次
C:每日三碰库
D:每日两碰库
无形资产受益期限难以预计的，应按不短于（）年的期限推销。
A:二
B:五
C:十
D:十五
CM2006系统粮油库存管理模块数据复核应重点抓住以下几个方面（）
A:粮油品种和粮油性质是否出错
B:贷款数据录入是否准确及时
C:购销（调入、进口）的数量、价款及单价是否合理
D:企业类型、贷款品种、粮油性质是否匹配
E:各期数据是否衔接
一笔项目贷款期限3年，到期前经批准给予该笔贷款展期1年，请问该展期贷款执行以下哪一档次贷款利率（）该笔贷款执行基准贷款利率，不考虑上、下浮动因素
A:6至12个月（含12个月）
B:1至3年（含3年）
C:3至5年（含5年）
D:5年以上
单位进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额巨大”。
A:20
B:30
C:40
D:50
以下关于内控检查计划备案的描述，正确的是（）
A:检查主办部门应于每年12月31日前，将次年检查计划报送同级法律与合规职能部门备案
B:检查主办部门制定临时检查计划，要向同级法律与合规部门进行备案
C:分行法律与合规职能部门应于每年年初10个工作日内将辖内检查计划向总行法律与合规部备案
D:分行法律与合规职能部门应于每月月初5个工作日内将辖内临时性检查计划向总行法律与合规部备案
根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）
A:土地所有权
B:抵押人所有的房屋
C:耕地
D:医疗卫生设施
商业银行信用报告查询员必须在（）备案。
A:其上级行
B:人民银行征信管理部门
C:银监部门
D:公安部门
存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公证机关证明，全民所有制企业事业单位、国家机关、群众团体的职工存款，上缴收归（）。
A:国家所有
B:集体所有
C:社会所有
D:单位所有
《贷款风险分类指引》规定，商业银行应当把借款人（）的作为贷款的主要还款来源。
A:借款人所有财产
B:正常营业收入
C:贷款的担保
D:第三人财产
某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。
A:法律成本
B:追索失败
C:资产损失
D:账面减值
贷款人发放个人住房贷款时，借款人必须提供（）。
金融消费者的维权意识、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。从长期和根本的角度来看，（）是决定性因素。
A:金融宣传
B:金融宣传教育
C:金融教育进课堂
D:早期的金融教育
商业银行在中华人民共和国境内不得从事（）业务
A:同业拆借
B:信托投资
C:证券经营
D:衍生产品交易
基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级
A:AA
B:AA-
C:A
D:A+
高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（）措施。
A:赔偿性
B:惩戒性
C:制约性
D:规范性
商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的（）。
A:20%
B:35%
C:50%
D:60%
各级价格主管部门要针对新情况、新问题研究新举措，及时完善监管政策，推动商业银行收费管理做到三“实”（）。
A:项目实
B:收费实
C:服务实
D:管理实
下列项目，属于经营活动产生的现金流入项目有（）。
A:销售商品收到的现金
B:提供劳务收到的现金
C:收到的税费返还
D:收回投资所收到的现金
流动资金贷款不得用于（）用途。
A:固定资产、股权等投资
B:作为注册资本金
C:增资扩股
D:注册验资
从我国实际出发，粮食宏观调控的政策目标主要是（）。
A:确保国家粮食安全
B:保护种粮农民利益
C:促进国有粮食企业改革改制
D:促进粮食市场稳定
商业银行（）、（）、（），应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。
A:设立新机构
B:开办新业务
C:法人授信
D:提供新产品和服务
承兑的程序主要包括（）。
A:提示承兑
B:承兑
C:承兑成立
D:付款
商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（）先行。
A:制度
B:思想
C:规章
D:法律
网点选用现金方式做缴款时，减少（）的尾箱。
首页 <上一页 57 58 59 60 61 下一页> 尾页