出自:银行柜员

总行信贷经营管理综合评价结果，将各级分支机构划分为哪几类（）。
A:A类
B:B类
C:C类
D:D类
E:E类
经办人员应认真审核客户交验的四份印鉴卡，应保证（）。
A:四份印鉴卡上的所有加盖的印章全部核对一致
B:印鉴卡上填写的户名、预留印鉴上及单位公章上的名称应与客户提交的开户申请书中的单位名称完全一致
C:开户申请书中的单位名称可以使用规范化简称
D:开户申请书中的单位名称不能使用规范化简称
业务主管人员至少（）应对空白重要凭证的保管情况和领用手续进行1次检查
A:每周
B:每月
C:每季
D:每年
外汇资本金账户所结汇的人民币资金可用来（）.
A:支付企业员工工资
B:偿还人民币贷款
C:偿还企业法人代表借给企业的借款
D:购买非自用境内房地产
欺诈风险监控是指通过运用有效的（），持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。
A:监测方式和监测制度
B:监测方式和监测系统
C:监测方式和监测时间
D:监测规则和监测指标
客户申请开立临时存款账户需提供下列哪些证明文件（）
A:临时机构，应出具其驻在地营业经理部门同意设立临时机构的批文
B:异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设营业经理部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，其基本存款账户开户登记证
C:异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，其基本存款账户开户登记证
D:注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
办理网内往来往帐业务时，录入员审核原始凭证无误后，选择（）交易码输入相关要素。
A:0701
B:0702
C:0703
D:0716
清机时一旦发现废钞箱中有假钞被回收，应结合日志纸卷和录像迅速确定可疑交易的客户身份，并立即报案，如发现是持招商银行卡的持卡人作案，可立即以（）冻结其账户，并联系客户，要求其来行处理。
A:委托户口冻结
B:质押户口冻结
C:待处理错账
D:其他冻结
信通卡卡面上是否印制姓名分为（）和两种。
A:金卡、银卡
B:储值卡、消费卡
C:有名卡、无名卡
D:主卡、副卡
箱包交接登记簿：用于登记（）之间的箱包交接记录。由后台柜员登记保管。
结算手续费收入包括：（）
A:通存通兑手续费收入
B:农信银手续费收入
C:其他业务手续费收入
D:账户管理费
银行汇票上不允许更改的内容为出票日期、（）。
A:出票金额
B:实际结算金额
C:收款人名称
D:付款人名称
E:多余款金额
个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。
A:个人电汇境外汇出汇款
B:个人电汇境外汇入汇款
C:解付业务
Y一本通销折业务可以使用（）交易
A:1106-一本通销折
B:3391-定活两便销户（隐私存款）
C:1008-活期储蓄销户
D:1101-卡折整存整取销户
现金汇票委托他人提示付款的，应当查验（）身份证件，并留存持票人和被委托人身份证件复印件。
A:持票人、被委托人
B:付款人
C:出票人
D:申请人。
以下（）资产不得委托产权交易机构挂牌转让。
A:债权债务关系不存在、裁定免除债务关联人责任的、处置方案实施完毕等不具备追索权的资产
B:涉及行社纠纷的资产，原自办实体涉及的债权、股权类资产
C:法律规定和借款合同、相关法律文书约定不能转让的资产
D:挂牌转让容易引发纠纷的资产
新申请开办保管箱业务应考虑以下因素（）。
A:当地经济发展情况，当地中高等收入群体的比例、规模，市场对保管箱业务的需求
B:申办行前一年存款余额大于5亿元人民币
C:申办行个人优质客户占本行个人客户比例不低于10%
D:原则上申办行能够在8年内收回投资成本
IC卡是（）一级菜单下的业务？
A:贷款
B:存款
C:工具
D:集中营运
存本取息起存金额为（）元人民币。
A:1000
B:3000
C:5000
D:10000
以下基金品种中赎回到账时间最长的是（）。
A:货币型基金
B:股票型基金
C:债券型基金
D:QDII基金
营业期间，柜员短时离开经管现金时，装有现金、贵金属、重要单证和印章的抽屉和尾箱必须加锁后，置于监控镜头拍摄范围内；柜员离开经管现金时间达1小时以上时，现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后，入日间库或金库保管。
未经（）审核的用款申请，柜员不予办理。
A:客户经理
B:客户部门负责人
C:放款审核岗
D:行长
信贷精细化管理实施方案明确了中小企业管理精细化要求，下列说法不正确的是（）。
A:在准入把握上，强调业主品行的端正性、技术设备和工艺的先进性、企业发展的成长性、抵押担保的充分性、负债比例的适度性
B:中小企业贷后监管要强化实地监管为主，对情况简单、贷款有效抵质押的，在监管频次上一律不得放宽
C:将优质中小企业客户数量及贷款质量提升计划纳入各行经营目标责任制考核，并要把中小企业的扩户与前台部门的职能考评相挂钩
D:在产品创新上，特别是针对以订单生产为主的轻资产中小企业、产供销产业链群体客户、专业化特色经营中小企业，加快建立起有别于一般客户的产品体系，打造特色产品品牌
信用卡风险案件报告时限（）。
A:一事一报制
B:月度报告制
C:季度报告制
D:年度报告制
须由客户到原开户营业机构办理的业务不包括（）。
A:密码挂失
B:印鉴挂失
C:更改支控方式
D:不能通兑
经营行办理机构客户人民币大额存单业务时要严格审核投资人身份的真实性和（），确保提供的各项材料齐全、真实、有效。经营行在对投资人开户资料核查完备后，由投资人填写《对公大额存单开户（变更）申请书》，进行开户。
A:安全性
B:准确性
C:有效性
D:合法性
以下属于一般风险事件报告的范围是（）。
A:发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到5户（含）以上，但不满20户的。
B:有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。
C:发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的。
D:业务人员违反农业银行规章制度，违规操作，涉及信用卡风险金额达到10万元（含）以上的。
各级重要事项审批人员不得以任何方式和理由将其权限转交下级审批人员，特殊情况不能履行职责的可以由同级或上一级审批人员代行其职责。
轧账发现自助机具长短款必须当天入账，并在接到客户投诉后（）处理完毕。
A:当天
B:次日
C:三个工作日内
D:一周以内
银承到期可以手工扣款。（）
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