出自:风险管理

《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由（）受理的申请事项，涉及银监分局属地监管职责的，银监局应当征求相关银监分局的意见。
A:银监局
B:银监会
C:银监分局
D:监管办事处
银监局自收到城市信用社股份有限公司开业延期书面申请材料之日起（）作出是否批准延期的决定。
A:5日内
B:10日内
C:20日内
D:10日内
银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是（　）。
A:难以绝对控制商业银行的敏感信息
B:商业银行无法形成长期的核心竞争力
C:不利于商业银行形成强大的定价能力
D:将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商
各商业银行要切实加强对签约商户的管理，严禁将POS机具摆放在（）。
A:特约商户
B:发卡营销外包服务商
C:收单行
D:个人名下
在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息，应视其为（）的信息。
A:不利于银行
B:有利于银行
C:无效
D:有效
商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是（　）。
A:追求快速见效，只需考虑短期效果
B:系统要大而全，使用国内领先的信息设备
C:从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程
D:系统越大越好，可以超越本行业务要求
（）通过定性与定量相结合的方式度量操作风险，及时反映风险特征的动态变化，不受数据缺乏的制约，同时反映风险管理专家的宝贵经验。
A:记分卡法
B:因子分析法
C:比较评价法
D:征询法
以下选项中，属于一级核心资本的是（）。
A:实收资本或普通股
B:未公开储备
C:重估储备
D:混合资本工具
E:长期附属债务
不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产移交过程中应共同防止（）和债权悬空，最大限度地保全资产。
A:资产流失
B:资产贬值
C:资产损失
D:资产转移
商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。
A:20%
B:15%
C:10%
D:5%
商业银行在衍生产品持有期内，依据（）进行价值分析。
A:成本价格
B:成本与市价孰高
C:市场价格
D:成本与市价孰低
商业银行应至少（）计算压力风险价值，选用与商业银行自身的资产组合相关，给商业银行造成重大损失的连续的（）期间作为显著金融压力情景，并使用经该期间历史数据校准后的数据作为计算基础。
A:每周，6个月
B:每月，6个月
C:每周，12个月
D:每月，12个月
商业银行从事市场风险计量与交易对手信用风险计量的有可能是同一个团队或者同属一个部门。（）
下列情形中，重新定价风险最大的是（　）。
A:以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源
B:以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源
C:以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源
D:以长期固定利率存款作为长期固定利率贷款的融资来源
操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（　）
内部审计可以从环节（），审核农合机构风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出应对方案，监督风险控制措施的落实情况。
A:风险识别
B:风险计量
C:风险监测
D:风险控制
E:风险管理
商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括（　）。
A:市场对商业银行的盈利预期
B:商业银行改革/重组的成本/收益
C:监管机构责令整改的不利信息/事件
D:影响客户或公众的政策性变化
E:监管机构对商业银行的盈利预期
商业银行不得将已发放但未到期的贷款转让给其他机构。（）
某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园（　）。
A:若有超过贷款额的资金可以提供担保
B:可以提供担保
C:不能提供担保
D:经银行同意即可提供担保
消费者剩余是（）。
A:消费者购买能力超出实际购买额的差额
B:消费者得到的总效用
C:消费者购买某一商品时愿意支付的总价格和实际支付的总价格之间的差额
D:支出的货币的总效用
专题报告是各报告单位针对管理范围内发生（或潜在）的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告，不属于专题报告应反映内容的是（）。
A:已采取和拟采取的应对措施
B:加强风险管理的建议
C:发展趋势及风险因素分析
D:重大风险事项描述（事由、时间、状况等）
下列关于外部审计的说法正确的有（）。
A:外部审计已经成为银行监管的重要补充
B:外部审计没有独立权
C:银行与外部审计师是委托与被委托的关系
D:外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表
E:加强外部审计，会增加监管成本
股票质押贷款人有权向（）核实质物的真实性、合法性。
A:中国人民银行
B:银监会
C:证监会
D:证券登记结算机构
下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（　）。
A:经济和市场状况的较大变动
B:新的监管机构的建议
C:年度进行业务计划和预算
D:授信集中度限额变化
信用风险经济资本是指（　）。
A:商业银行在一定的置信水平下，为_『应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金
B:商业银行在一定的置信水平下，为r应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
C:商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金
D:以上都不对
我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。
资产组合和分散化投资的基本目的在于降低预期损失。（　）
不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产（）过程中应建立和完善联系沟通机制。
A:处置
B:审核
C:移交
D:收购
资本充足率压力测试框架以（）的压力测试为基础。
A:单一风险
B:简单风险
C:复杂风险
D:多元化风险
（）的风险分池通常不允许推翻，若商业银行允许推翻，应制定书面政策和程序，并向监管部门证明必要性和审慎性。
A:零售风险暴露
B:股权风险暴露
C:主权风险暴露
D:非零售风险暴露
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