出自:银行网点负责人

内部欺诈风险属于（）。
A:操作风险
B:信用风险
C:声誉风险
D:市场风险
西联汇款业务解付需要核对的要素是（）。
A:收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区、汇入国家/地区及城市栏位
B:仅为收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
C:仅为收款人姓名、币种、拟收取款项
D:收款人姓名、发汇人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
根据产品拓展工程要求，个人金融资产10万元以上客户，要实现银行卡、电子银行、理财、基金、保险、第三方存管、贵金属、逸贷等产品的重点覆盖。
下列对于非税收入收缴资金划转描述错误的是（）。
A:非税收入资金收缴分为直接缴库和集中汇缴两种方式
B:现金和个人账户缴款时，未同时提交缴款书不予受理
C:以汇票方式办理缴款的情况不予受理
D:仅支持单笔缴款书信息补录单笔非税来账款项
对于电子银行渠道的交易，个人网上银行和手机银行交易发生网点为各分行的网上银行集中账务处理网点；
基金定投售后服务内容包括（）.
A:产品到期提示服务
B:定投单只基金的净值提示
C:开放日提醒
D:定投组合的及时调整
企业客户注册网上银行，设置公转私交易限额的条件中错误的是（）。
A:客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。
B:同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。
C:客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元。
D:各行规定的其他条件。
中国建设银行不能提供以下哪项短信金融服务（）
A:账户密码告知
B:账户余额变动
C:转账汇款
D:全国手机话费充值
我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）.
A:100%
B:50%
C:20%
D:10%
以下所述的银行网点的服务承诺制不正确的是（）。
A:文明服务：做到举止端庄，礼貌待人，说话和气，耐心周到，禁用服务忌语
B:检查和处罚：服务检查可实行上级每天检查，定期汇报制度
C:一次性告知服务：对前来办理业务但手续和证件资料不全的客户，要一次性告知清楚需要补充和完善的相关的材料，节省客户的时间
D:快捷服务：安全、准确、快速的办理各项业务，不拖拉，不推诿，缩短客户等候时间，提高网点服务效率
权限卡的密码应不定期更换，每次更换间隔最长不得超过（）。
A:5天
B:10天
C:12天
D:15天
下列龙卡信用卡交易不计积分的有（）。
A:取现交易
B:还款交易
C:房产、汽车等非盈利性商户消费
D:通过代扣代缴方式支付的相关费用
E:金融和政府类支付交易
（）是指开证银行应买方的要求或按买方（开证申请人）的指示开给卖方（受益人）的一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件
A:汇款
B:托收
C:信用证
D:保函
在品牌建设上工商银行一贯坚持的原则是（）
A:紧紧围绕银行经营的方向
B:密切业务发展
C:以市场和客户为导向
D:增强品牌价值
“如意金”的成色分别为99.999、99.99和99.9。
根据《中国建设银行网上银行单位定期及通知存款业务操作规程》规定，办理网上银行定期（通知）存款的单位客户，需满足下列条件（）
A:已在柜面开立单位定期一本通账户和单位活期存款账户，且账户同户名，开户机构所在地为同一分行
B:已在柜面开立单位活期存款账户，但未开立一本通账户
C:已申请开通我行高级版或VIP版企业网上银行，并将用于办理网上银行定期及通知存款业务的定期一本通账户和活期存款账户追加到同一个企业网上银行客户号下
D:资金来源符合国家法规要求的单位
客户至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）
A:取现手续费在持卡人账户中扣收，不采用外收方式
B:本行本地溢缴款取现免收取现手续费
C:持卡人办理紧急现金援助业务，不收任何手续费
D:跨行取现不另收费
总行服务工作委员会是全行客户投诉管理的决策机构。
网点负责人在对员工进行批评时，应针对员工的不同性格，采取不同的批评方式，对以下哪一种员工宜采用一针见血式批评？（）
A:争强好胜、接受能力强的员工
B:好钻牛角尖、爱发牢骚的员工
C:自尊心、虚荣心比较强的员工
D:坦率开朗、知错就改的员工
单位开立（）须将开户资料报中国人民银行核准后方可核发开户许可证。
A:基本账户
B:一般账户
C:预算单位专用账户
D:临时账户
下列哪项不是网点负责人每周履职管理的内容。（）
A:每周进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。
B:督促现场业务主管认真行使网点内控管理职责，加强对库存现金、有价单证、空白重要凭证、挂失业务、反交易业务和权限卡、大额现金及转账业务、公私印章管理等重要事项的检查监控，支持现场业务主管独立履行事中控制和业务管理职责。
C:组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。
D:每周听取现场业务主管对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。
柜员严禁行为不包括（）。
A:为本人办理业务
B:增高业务量
C:权限卡借与他人
D:代客户批量启用银行卡
ATM机中取回的存款信封须在监控下清点现金，并核对（）
A:信封内凭条的信息
B:存款人
C:ATM存款交易清单
D:信封上打印的信息
（）是指期货投资者为期货交易、交割、结算而存放于期货公司的资金。
基层网点在协助有权机关执行查询、冻结、扣划业务时，存在的主要风险点有（）。
A:违规操作
B:超范围协助
C:向非执法人员泄露客户资料
D:转移被执行人资金
E:不履行协助执行义务
采用（），能集中优势力量，服务高端客户，提高企业和产品的知名度。
A:差别性市场策略
B:无差别策略
C:集中性市场策略
D:分层营销策略
在营销技巧中网点负责人应具备的心态真诚、自信、主动、（）。
A:学习
B:给予
C:积极
D:双赢
网点内部绩效分配应采取（）的方式，结合综合营销团队的设置情况，合理设定团队及各岗位的考核指标及权重
A:综合业绩考核
B:买单制
C:贡献分配
D:共享业绩
客户引导流程，网点内大堂经理和保安参加
属违反现金管理规定的行为是（）。
A:办理收款业务未当面清点，一笔一清的
B:网点日间库未做到双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账未换人复核的
C:现金付款按合法凭证办理
D:营业终了，未做到账实核对、日清日结，钱箱未加双锁寄库保管并办理交接手续的
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