出自:银行合规考试

对退出类客户，应制定退出额度计划与进度，抓紧清收。
我国《票据法》按支付方式将支票分为（）。
A:普通支票
B:特殊支票
C:现金支票
D:转账支票
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。
A:组织联合贷款
B:组织银团贷款
C:立即取消授信
D:贷款转让
调查人员可以查阅、复制被调查对象的资料包括（）
A:账户信息
B:交易记录
C:其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料
D:被调查对象所有资料
根据《商业银行服务价格管理办法》的规定，商业银行总行向有关部门报送本机构服务价格工作报告时，具体包括哪些内容？
非融资类担保是指交通银行为被担保人在非融资性交易项下责任或义务提供的担保。主要包括：贸易或工程项下的担保、以实物偿还的补偿贸易担保、其他非融资类担保。其中贸易或工程项下的担保主要包括：（）
A:投标担保、履约担保
B:预付款担保、付款担保、
C:质量及维修担保、
D:留置金担保、海事担保、关税担保
重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上、或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A:5%、10%
B:1%、5%
C:5%、25%
D:10%、20%
在客户评级授信中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（）
A:擅自更改评级标准和指标，弄虚作假核定客户信用等级和最高授信额度的；
B:蓄意利用虚假客户资料，评定信用等级和确定统一授信额度的；
C:对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等级和调整或终止授信额度的；
D:向客户泄露内部统一授信额度的。
简述抵债资产处置审查审议重点。
用风险又称为（）。
A:违约风险
B:声誉风险
C:市场风险
D:流动性风险
董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制（）。
A:自我评估报告
B:评价报告
C:调查报告
D:财务报告
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A:设立
B:变更
C:终止
D:业务范围
下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）
A:人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖、变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期
B:在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋
C:宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定
D:被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出
商业银行披露信息应当遵守（）。
A:法律法规
B:国家统一的会计制度
C:中国银行业监督管理委员会的有关规定
代理营业机构变更事项应自批准决定之日（）个月内完成变更并向决定机关报告。
A:12
B:9
C:6
D:3
强化对中介评估机构的管理，是防范评估环节操作风险和道德风险，确保押品评估价值真实有效的重要途径中介评估机构管理要坚持（）的原则
A:公开选聘
B:择优合作
C:年度考评
D:以上均是
公路收费权质押贷款的出质人必须是（）
A:实际收费人
B:上级行政主管部门
C:公路收费许可证或批准文件中明确的收费权主体
D:其他
每日（）次自动柜员机进行日常巡查、维护，并设立《河北省农村信用社自动柜员机值日登记簿》
个人信贷业务管理部门及职责中，信贷管理部门主要负责（）等。
A:信贷政策及制度制定
B:信贷授权管理
C:部门分离中的信贷业务审查和风险监控
D:信贷业务调查
根据客户对信贷产品的主观价值判断来定价的策略称为（）
A:价值定价策略
B:成本定价策略
C:战略定价策略
D:关系定价策略
（）是信贷管理必须遵循的基本准则，是制定各种信贷产品和信贷业务管理办法的基本依据。
A:信贷管理基本制度
B:贷款新规
C:三个办法一个指引
D:贷款通则
（）下设立审计与关联交易控制委员会，负责审查兴业银行内部控制，监督兴业银行内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:内部控制委员会
商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的（）。
A:30%
B:50%
C:60%
D:80%
有价单证的发行应坚持先（）后办理的原则，并进行销号控制。
A:收款
B:记账
C:记载登记簿
商业银行应当指定牵头部门负责银行集团内部交易管理，建立（）的政策、权限与程序
A:识别
B:监测
C:报告
D:控制和处理内部交易
商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确、岗位之间应当相互配合、相互制约，做到（）
A:审贷分离
B:合规管理者与风险管理者分离
C:职责分离
D:业务经办与会计账务处理分离
农行承兑汇票实施细则规定，向银行申请承兑的商业汇票出票人必须在其购销合同中约定使用（）结算方式.
A:银行汇票
B:本票
C:商业承兑汇票
D:银行承兑汇票
接听客户来电时，因为有急事或在接另一个电话而耽搁时，应向来电的客户表示歉意。（）
如何加强系统中关于关联信息的管理（）
A:严格控制各级机构关联交易管理岗的维护、查询权限
B:系敏感信息设置为查询屏蔽
C:严格控制自然人查询权限
D:加强自然人查询痕迹管理
按实施主体划分，稽核种类分为（）。
A:独立稽核
B:会同稽核
C:委托稽核
D:跟踪稽核
E:事后稽核
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