出自:中级经济师金融专业知识与实务

租赁合同签定的基本原则有当事人地位平等原则、（）、自愿公平原则、诚实守信原则、合法原则。
《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起（）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。
A:三
B:四
C:五
D:六
根据资产组合理论，有价证券组合预期收益率是（）。
A:每种有价证券收益率的几何平均值
B:每种有价证券收益率的方差
C:每种有价证券收益率的加权平均值
D:每种有价证券收益率的简单平均值
金融机构的职能有（）。
A:将货币收入和储蓄转化为资本
B:创造信用工具
C:信用中介
D:制定国家金融政策
E:支付中介
（）是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。
A:风险投资
B:项目融资
C:资产证券化
D:兼并收购
租赁最低付款是指承租人在整个租赁期内应当或可能被要求支付的款项，包括由出租人支付的并可以收回的随机租金、劳务费和税金。
非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和称为（　）。
A:货币供给量
B:货币需求量
C:不兑现信用货币
D:基础货币
以下对金融期权的表述中，正确的是（　）。
A:金融期权实际上是一种契约
B:期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益
C:对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费
D:金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合
E:金融期权是一种非标准化的合约类型
我国利率市场化的基本方式应为（）。
A:渐进模式
B:激进模式
C:先本币、后外币
D:先外币、后本币
E:先贷款、后存款
如果经济活动位于IS曲线右边的区域，说明存在（　）。
A:超额商品供给
B:超额商品需求
C:超额货币供给
D:超额货币需求
在现行的外汇管理体制下，人民币已经实现了（）。
A:世界货币
B:与外币自由兑换
C:经常项目可兑换
D:资本项目可兑换
净资本不低于（）人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的汪券公司才能从事证券自营业务。
A:1亿
B:2亿
C:5000万
D:4亿
集合资产管理产品是（）推出的。
A:保险公司
B:银行
C:信托公司
D:证券公司
《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（）处分。
A:警告批评至撤职
B:记过至撤职
C:记大过至撤职
D:记过至开除
《银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发[2010]111号）规定，案件涉及金额以（）为准。
A:发案后涉及风险资金
B:立案时公安、司法机关确认的金额
C:结案时实际损失金额
D:法院判决后确认的金额
证券登记结算公司的具体职能是（　）。
A:推销政府债券、企业债券和股票
B:参与企业收购、兼并
C:对证券和资金进行清算、交易和过户
D:为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施
作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（）。
A:内控和风险 
B:信贷和风险 
C:货币和信用 
D:资产和负债
信贷从业人员“五严禁”有：严禁不合理收费、（）。
A:严禁经商办企业
B:严禁直接或变相向借款客户索取好处
C:严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件
D:严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款
信托机构目前开展的通用信托业务主要有（）。
A:投资信托
B:不动产信托
C:管理破产企业信托
D:公益信托
《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）
A:柜员办理本人业务
B:不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
C:代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
D:代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品
目前，国际上通行的银行统一评级制度，即骆驼评级制度（CAMELS）中的L代表的是（）。
A:资产质量
B:资本
C:收益
D:流动性

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。



第1题，共3个问题
(单选题)该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（　）。
A:信用风险
B:汇率风险中的交易风险
C:汇率风险中的折算风险
D:国家风险中的主权风险

第2题，共3个问题
(多选题)该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）。
A:进行远期外汇交易
B:进行货币期货交易
C:进行利率衍生产品交易
D:进行缺口管理

第3题，共3个问题
(多选题)该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）。
A:进行持续期管理
B:对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C:建立审贷分离机制
D:保持负债的流动性
某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为（）元。
A:10600.00 
B:11200.00 
C:11910.16 
D:11236.00
根据差额的性质，国际收支不均衡分为（　）。
A:经常账户不均衡
B:资本与金融账户不均衡
C:综合性不均衡
D:顺差
E:逆差
出租人可以是法人，也可以是自然人，承租人必须是法人
下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。
A:买方和卖方的获利机会都是无限的
B:买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C:买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D:买方和卖方的损失都是有限的
（）是计算租金的基础，是构成租金的主要部分。
A:租赁物件成本
B:租赁期间上述成本资金产生的利息
C:出租人在此项交易下的收益
D:其他额外费用
信托公司应当在证券投资信托成立后（）个工作日内向中国银监会或其派出机构报告。
A:5
B:15
C:10
D:20
封闭式基金与开放式基金主要区别是（）。
A:交易场所不同
B:期限不同
C:价格形成方式不同
D:激励约束机制与投资策略不同
E:基金营运依据不同
信托机构是在信托业务中充当（）的法人机构。
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