出自:中国银行

在非现场监管工作中，监管机构确定监管信息要求应注意（）
A:会计准则
B:监管信息报告的范围和频率
C:监管信息的准确性
D:监管信息的保密
E:信息披露
BANCS LINK系统中，企业网银开户“联动注册”包括（）。
A:E20128（企业客户联动注册）
B:E20129（企业客户操作员联动注册）
C:E-TOKEN申请
D:E-TOKEN绑定
下面不属于信用卡最基本的关系人的是（）
A:发卡银行
B:持卡人
C:特约商户
D:收单行
经济政策是指用以达到经济目标的方法。（）
除非有真实的商品买卖背景，商业银行不得经营担保和承诺业务。（）
金融资产管理公司必须设置资产处置专门审核机构，负责对（）进行审查。
A:资产处置方案
B:资产处置程序
C:资产处置规则
D:资产处置过程
住房按揭贷款和汽车贷款出现（）情况时，可分为关注类。
A:借款人连续违约期数达2次，贷款本金或利息逾期90天以内
B:借款人连续违约期数达3次，贷款本金或利息逾期90天以内
C:借款人连续违约期数达3次，贷款本金或利息逾期60天以上
D:借款人连续违约期数达2次，贷款本金或利息逾期60天以内
以下哪项不是内部控制的原则（）
A:保持健全的内部审计、监督和纠正机制
B:对经营中的各种风险有充分的识别和计量，并进行持续监控
C:.建立完善的信息交流与沟通渠道
D:定期对内部控制进行评价和评级
对银行财务计划的检查内容主要包括（）
A:财务计划编制情况
B:财务计划执行情况
C:财务计划的考核管理情况
D:财务计划的效果情况
非预期损失（UL），是指超出银行预期的损失，使基于信用资产组合潜在损失的统计分布，使用（）置信水平做出的评估。
A:99.6%
B:99.7%
C:99.8%
D:99.9%
商业银行办理单位定期存款提前支取时只能提前支取1次。（）
非现场风险监测的基本分析方法有以下哪些（）
A:水平比较分析法
B:历史比较分析法
C:行业比较分析法
D:不同时点分析法
1995年英国巴林银行倒闭的直接导火索是金融衍生产品（）交易出现了问题。
A:债券期权
B:外汇期权
C:股指期货
D:金属期货
银行卡业务按照使用对象不同，可分为（）
A:人民币卡
B:外币卡
C:个人卡
D:单位卡
个人理财业务人员对客户的评估报告，应报经（）审核。
A:审计部门人员
B:理财业务部门负责人或其授权的业务主管人员
C:合规部门人员
D:行长
检查人员可通过与部分高管人员、部门负责人或重要岗位的业务人员进行座谈，就他们各自负责的工作进行提问来发现银行业金融机构经营管理中存在的薄弱环节或问题。 ( )
非现场监管人员可以通过《最大十家关注/次级/可疑/损失类贷款情况表》对信用风险信息的哪个要点进行分析（）
A:有问题贷款风险集中度的分析
B:大额风险集中度的分析
C:资产质量与损失或减值准备的分析
D:贷款质量迁徙的分析
涉及汇率的交易冲正时，自动调用原交易所使用的汇率。
假设已实现充分就业，且总供给曲线为一垂线，当政府支出增加时实际货币供给增加，且产出的组成发生改变。（）
外资银行营业性机构由总行或者联行转入信贷资产应当经所在地中国银监会派出机构（）
A:事前备案
B:事后备案
C:批准
D:报告
下述不属于定量分析法的有（）
A:比率分析法
B:比较分析法
C:配比分析法
D:趋势分析法
（）旨在统计被监管机构报告期末持有外汇情况（包括因从事期权业务而持有的外汇），通过统计单一外币的敞口、外币总敞口和结构性资产负债敞口等，帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的外汇风险水平与趋势。
A:《有价证券及投资情况表》
B:《外汇风险敞口情况表》
C:《利率风险情况表》
D:《流动性期限缺口统计表》
宏观经济管理的基本目标是提高人民生活水平和生活质量目标。（）
柜台现金收付发现可疑币时，须由（）面对客户鉴别，确系假币，当即告之客户并按规定予以收缴，并在核心银行系统中叙做收缴交易
A:单人
B:两人
C:三人
D:两人及以上人员
检查人员在质询时，要针对金融机构业务经营的异常变化，向其高管人员进行询问，让其做出口头或书面解释，从中判断金融机构经营管理中存在的不足。（）
财务整合是银行开展个人理财业务的基础。（）
（）为行使票据所有权，向非法持有票据人请求返还票据的，人民法院应当依法受理。
A:失票人
B:持票人
C:出票人
D:承兑人
派驻业务经理日常履职实物核查包括（）
A:实物核对
B:现金尾箱
C:重要空白凭证
D:实物监督
无论是监管人员还是被监管机构应更多关注中短期的到期期限缺口，特别是3个月以内的到期期限缺口。（）
非现场信息质量审核的主要内容和方法包括（）
A:报表完整性审核
B:逻辑关系审核
C:异常变动审核
D:实地走访或现场检查
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