出自:银行合规考试

对恶意逃废金融债务企业的法定代表人重新担任主要负责人的新企业，各金融机构不得对其（）
A:发放贷款
B:减少贷款
C:加收利息
D:减少利息
FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。
A:30条
B:45条
C:40条
D:35条
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列（）申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。
A:银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内
B:银行业金融机构的变更、终止，自收到申请文件之日起一个月内
C:银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起一个月内
D:审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内
某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（）
A:上缴网点主任
B:上缴会计主管
C:交给原网点其他柜员
D:上缴重要空白凭证保管员
企业法人优质客户必须具备的条件：（）
A:信用等级在AA级（含）以上；
B:资产负债率在70%（含）以下；
C:注册资本在50万元（含）以上，且总资产在2000万元（含）以上；
D:经营性现金净流量为正值
下列各项有关贷款期限的说法中，正确的是（）。
A:自营贷款期限最长一般不得超过10年，超过10年应当报监管部门备案
B:票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月
C:不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向银行申请贷款展期，是否展期由监管部门决定
D:短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限；中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期期限累计不得超过3年
禁止对以下（）小企业办理信贷业务：
A:法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的；
B:财务管理混乱、有严重偷漏税行为的；
C:生产技术落后、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的；
D:大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。
不良的倾听习惯有（）。
A:设身处地的听
B:打断他人的谈话
C:创造性的听
D:跟随的听
简要列出哪些资产不得用于以资抵债。
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的要求做好内部资本充足性评估，特别是在制定资本规划时应当审慎考虑（）等因素，确定合理的分红水平。
A:不良资产暴露的滞后性
B:风险资产意外增长
C:贷款的行业集中度
D:贷款的客户集中度
下列哪项不属于电子银行业务（）。
A:自助终端
B:电话银行
C:手机银行
D:柜台业务
客户申请办理个人经营类信贷业务（低险除外），需提供以下（）等基本资料
A:有效身份证明、职业证明文件（无固定职业的可不提供）
B:有效收入证明
C:营业执照和有权批准部门颁发的生产经营许可证（农户贷款、商用车贷款、商用房贷款除外），租赁或承包经营的另需提供租赁或承包合同
D:生产经营用途证明（如购销合同等）
E:抵（质）押物或保证担保人相关资料（申请信用贷款的除外）
以资抵债的操作程序是（）
A:对借款人和保证人作好以资抵债调查
B:做好以资抵债对贷款安全的利弊分析
C:按规定审批权限报批
D:批准后签订协议
对采用事前批量审核、事后逐笔检查或抽查方式的，管户客户经理应于贷款资金支付后（）工作日内完成逐笔检查或抽查工作。
A:5个
B:7个
C:10个
D:15个
商业银行的关联交易应当符合（）
A:公平原则
B:互利原则
C:公允原则
D:诚实信用
我国《贷款通则》规定，中期贷款展期期限最长不得超过（）
A:1年
B:2年
C:原贷款期限
D:原贷款期限的一半
个人质押信贷业务的风险点有哪些
对于审批通过贷款，贷款行应及时通知借款人审批结果，借款人应在接到通知后（）内，与贷款行签额度借款合同和相应的担保合同。
A:10
B:15
C:3
D:7
企业逃废债常用的方法，主要有对企业实施（）形式恶意逃废银行债务。
A:兼并
B:租赁
C:转让
D:承包
E:分立
各级行应科学合理地设置业务运行岗位，建立健全岗位责任制度，（），加强关键岗位管理。
A:明确岗位业绩考核要求
B:明确岗位工作内容和职责
C:明确岗位工作时间要求
D:明确岗位与其他岗位的关系
根据我国会计准则，现金流量包括三类，它们是（）
A:经营活动产生的现金流量
B:投机活动产生的现金流量
C:投资活动产生的现金流量
D:筹资活动产生的现金流量
E:捐赠活动产生的现金流量
“农民工银行卡”特色服务取现每笔每次收费标准为（）。
A:按交易金额的0.5%，最低1元，最高20元
B:按交易金额的0.8%，最低1元，最高20元
C:按交易金额的0.5%，最低1元，最高50元
D:按交易金额的0.8%，最低1元，最高50元
自然人其他贷款中单户额度为：农村信用社额度在（）万元（含，下同）以下、农村合作银行额度在（）万元以下、农村商业银行额度在（）万元以下。
A:20；30；40
B:20；30；50
C:30；40；50
D:10；30；50
如果未来一定时期利率走稳或下调，则选择（）可减少利息支出。
A:基准贷款利率；
B:浮动贷款利率；
C:固定贷款利率；
D:住房公积金贷款利率。
各营业网点收到湖南省农村信用社结算中心的调账通知和手续费退还通知，核对无误后，必须在（）完成对差错资金的处理。
A:当日至下一个工作日上午（节假日顺延）
B:两天内
C:一个星期
D:当日至下一个工作日（节假日顺延）
农村信用社发生重大突发事件对上报有什么要求？
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行2号令）中所说的“长期”是指（）。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（）
A:公司、企业人员受贿罪
B:业务侵占罪
C:受贿罪
D:贪污罪
银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料，并以书面或电子方式与客户签订协议。银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）年。
A:1
B:2
C:3
D:5
外汇转贷款的对象为中国境内经工商行政管理部门和国家有权部门批准设立的具有独立法人资格的（）。
A:个人
B:企、事业单位
C:政府部门
D:国际组织
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