出自:银行招聘考试公共基础（常识）

外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
持卡人申请专项商户POS分期，中国建设银行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
TIPS的对账分日间对账和日终对账，日间对账为对日间的一场或多场进行对账。日终对账是指国库TIPS日终后，与征收机关进行对账。
对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向（）发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
A:开户行
B:收单行
C:提交报告的金融机构
D:办理业务的金融机构
有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，经办机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。
个人活期存款采用（）按季结息，每季末月的20日为结息日。
A:积数计息法
B:累计计息法
C:逐笔计息法
D:逐条计息法
网点柜面管理维护类交易系统恢复后的处理错误的是（）。
A:系统恢复后，柜员查询交易情况
B:系统恢复后，柜员需确认相关业务的处理结果
C:视实际情况决定是否通知客户返回网点完成后续处理
D:系统恢复后通知客户返回网点完成后续处理
在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的信息不包括以下哪一项（）。
A:协助查询、冻结、扣划的时间和金额
B:相关法律文书名称及文号
C:执法人员的居住地
D:协助结果
银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A:1月底
B:2月底
C:3月底
D:4月底
客户申请变更单位银行结算账户开户资料信息，以下可向开户行提交、作为证明文件的资料有（）。
A:营业执照正本
B:批文
C:登记证书
D:组织代码证
E:税务登记证
“监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A:刑事处罚
B:行政处罚
C:党纪处分
D:内部处分
E:其他处罚
下面哪项挂失业务不能由代理人办理，而必须由本人办理（）。
A:存折挂失申请
B:银行卡挂失申请
C:预留印鉴的挂失申请
D:股金（股票）证挂失申请
为加强对内部账户的业务控制，以下做法正确的有（）。
A:经办人在办理内部账户的记账业务时，必须以合法、有效的原始凭证或经主管审核后的自制凭证作账务处理
B:各农合机构及其分支机构应严格执行内部账户资金业务的事前审批程序，按照所授权限范围进行审批，严禁越权等违规审批
C:经办人应当在职责范围内，按照审批人的批示办理内部账户资金业务
D:授权人员应当对批准后的内部账户资金业务进行复核
E:内部账的数据录入及授权人员应认真核对各记账要素
银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A:一体化监控制度
B:案件预防制度
C:违规档案管理
D:案防评价制度
现金收入类网点柜面业务应急处理措施中关于系统恢复后的处理错误的是（）。
A:系统恢复后，柜员应查询交易情况
B:系统恢复后，柜员应确认相关业务的处理结果
C:根据不同情况完成后续处理
D:查询好处理结果后无需其他处理
金融平台的往来资金清算通过哪个账户进行（）。
A:省联社的清算账户
B:市联社的清算账户
C:该行社的清算账户
D:其他行社的清算账户
委托第三方代为履行识别客户身份的，（）应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
A:第三方
B:金融机构
C:上级单位
D:其他
关于跨法人机构更换存折业务，以下对省联社的工作职责描述正确的有（）。
A:负责制定、修改有关更换存折业务的管理制度和操作流程
B:组织上线机构在大集中系统内开通跨法人机构更换存折业务
C:对开办业务的机构进行管理、指导
D:对开办业务的机构进行监督
E:组织开展业务检查，确保该项业务规范开展
大集中系统跨法人机构通存通兑业务往来汇差，是各机构往来业务资金交易借贷方发生额轧差后的差额。
单位银行结算账户的变更中，单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具以下哪些材料（）。
A:原印签卡片
B:开户许可证
C:营业执照正本
D:司法部门的证明
E:《开立银行结算账户申请书》
网点柜面业务应急处理措施中，对于现金类交易说法正确的是（）。
A:柜员须通过柜员轧账或柜员物品领用与上缴交易查询柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额是否一致
B:柜员只能通过柜员轧账交易查询柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额是否一致
C:柜员只能通过柜员物品领用与上缴交易查询柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额是否一致
D:柜员须通过柜员轧账或柜员物品领用与上缴交易查询柜员尾箱实物现金数额
电子验印系统提供（）两种验印方式。
A:自动验印
B:自动辅助验印
C:手工验印
D:手工辅助验印
E:以上都正确
银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。
A:本单位制定的问责办法
B:银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C:中华人民共和国刑法
D:中华人民共和国宪法
对于因银行卡、ATM、POS错账等原因需要省、市（县、区）两级清算中心通过内部账户协助调账的，业务主管部门、清算中心及分支机构应严格按照错账处理流程进行调账处理，并跟进业务办理情况。
各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A:跨机构
B:跨区域
C:跨地区
D:跨省市
台湾居民的台湾居民来往大陆通行证不属于自然人的有效身份证件。
农合机构负责业务差错调账的具体实施，由农合机构（）根据处理权限对业务差错进行处理。
A:电子银行部
B:信息技术部
C:行政管理部
D:会计管理部门
登记自然人客户身份基本信息时，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。
A:住所地
B:经常居住地
C:工作地
D:其他
银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A:性质
B:规模
C:复杂程度
D:风险特征
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