出自:风险管理

商业银行通常借助（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
A:自我评估法
B:缺口分析法
C:因果分析模型
D:资产中性定价模型
E:久期分析法
（）有助于银行深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。银行遇常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，尽可能考虑到每种情景下可能出现的有利或不利的重大流动性变化。
A:资金管理
B:压力测试
C:账户管理
D:情景分析
主监管员会同机构准入监管人员、统计部门和科技信息管理部门人员，及时对（）的银行业金融机构非现场监管报表报送工作进行规范和管理。
A:新设立或发生机构变更
B:新设立或改名
C:改名的或发生机构变更
D:新设立或迁址
银行机构的信息披露中，具体披露的内容和要求，可按（）等方面确定。
A:安全性、流动性和效益性
B:完整性、真实性和准确性
C:合规性、目的性和原则性
D:合理性、及时性和全面性
持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）内不行使而消失。
A:三个月
B:六个月
C:一年
D:两年
大额可转让存单（CDs）的特点主要包括（）。
A:金额固定且面额较大
B:存取期限灵活，可以随时支取
C:利率较为灵活，可双方协商确定
D:不记名，可以在二级市场自由转让
商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件?（　）
A:完善的公司治理结构
B:健全的内部控制体系
C:普及合规管理文化
D:集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
E:雄厚的研发实力
商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（　）作为核心资金，为贷款提供金融来源。
A:平均存款
B:平均贷款
C:期望存款
D:期望贷款
环境与社会风险与合规风险独立于信用风险、市场风险、操作风险三大风险之外。
下列可以体现操作风险差异性的是（）。
A:操作风险管理实际上覆盖了银行经营管理中几乎所有方面的不同风险
B:业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域
C:引起操作风险的因素较复杂
D:操作风险会转化为其他风险
（）是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。
A:中间业务
B:法人信贷业务
C:柜台业务
D:个人信贷业务
货币中性理论认为，从长期看，货币是中性的，货币供给的增加只会影响均衡的（）。
A:价格水平
B:产出水平
C:就业水平
D:投资水平
收益率曲线的形状反映了长短期收益率之间的关系，它是市场对当前经济状况的判断，以及对未来经济走势预期的结果。（　）
采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能可体现为（）。
A:保证使得违约概率上升
B:抵押使得违约损失率下降
C:质押使得违约损失率下降
D:保证使得违约损失率上升
E:净额结算使得违约风险暴露上升
同业拆出业务是通过双方在（）开立的备付金存款账户进行资金清算。
A:银监会
B:中国人民银行
C:保监会
D:证监会
下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（）。
A:认购
B:申购
C:赎回
D:回购
在新产品/业务主要风险类型中，新产品/业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险，这是指（）。
A:信用风险
B:操作风险
C:市场风险
D:价格风险
下列关于风险监管的说法，正确的有（）。
A:银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B:监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C:银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D:必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E:良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
根据二级分行向省分行报告的风险事件报告标准，A级行信用风险敞口在5000万元以上（人民币，含本数，下同）或预期损失在1500万元以上的哪些信用风险事件应向省分行报告，请列出其中的5项。
（）是指由非自然人客户提供，且未用本行拥有的、可在丧失清偿能力、破产清算或处置期间被行使权利的资产作为抵（质）押品的融资。
A:抵（质）押批发融资
B:零售存款
C:无抵（质）押批发融资
D:稳定存款
下列关于市场计量方法的说法正确的有（　）。
A:缺口分析是对利率变动进行敏感性分析的方法之一
B:久期分析是衡量利率变化对银行经济价值的影响
C:外汇敞口方法是商业银行最早采用的汇率风险计量方法
D:缺口分析是一种比较高级的利率风险计量方法
E:缺口分析是比久期分析方法先进的利率风险计量方法
（）是监管部门规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本，一般是指银行自身拥有的或者能长期支配使用的资金，以备非预期损失出现时随时可用。
A:经济资本
B:监管资本
C:持续经营资本
D:破产清算资本
积极、主动承担和管理风险有助于商业银行改善资本结构，有效配置资本及推进金融产品开发。
不安全行为是指什么？
商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（　）。
A:统一识别标准，实施集团总量控制
B:掌握充分信息，避免过度授信
C:主办银行牵头，建立集团客户小组
D:尽量少用抵押，争取多用保证
E:与集团客户签订授信协议，客户无需报告其有关关联交易
信托期限不得少于（）年。
A:一年
B:二年
C:三年
D:五年
巴塞尔协议体系及欧盟保险偿付能力监管标准体系的核心就是确保银行及保险公司的资本充足，具有足够的偿付能力，将（）作为国际银行业监管的重要角色。
A:超额准备金率
B:汇率
C:利率
D:资本充足率
银行的流动性覆盖率应当不低于100%，旨在确保银行在设定的严重流动性压力情景下，能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，并通过变现这些资产未满足未来（）的流动性需求。
A:30日
B:60日
C:90日
D:10日
银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。
A:并账管理
B:分账管理
C:并表核算
D:有限区分
目前我国信贷资产证券化中，SPV的形式为（）。
A:公司
B:合伙
C:信托
D:基金
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