出自:银行合规考试

贷款调查应坚持什么原则？
运行管理员设置各业务种类管理员，各业务种类管理员设置（）的操作级别。
下列哪一项不包括在小额贷款客户投融资活动财务信息中？（）
A:初始投资；
B:期间追加投资；
C:期间提取资金；
D:收回应收账款
外币储蓄业务密码挂失后的密码重置由普通柜员操作，综合柜员授权；凭证密码双挂失的密码重置由普通柜员操作，（）授权。
A:支行长
B:综合柜员
C:业务管理员
D:系统管理员
以下哪些是信贷风险性审查（风险提示）内容（）
A:借款人信用风险
B:项目建设合规性风险
C:项目收益及贷款偿还风险
D:信贷人员操作风险
根据《贷款通则》，逾期贷款按规定计收（）。
A:利息
B:罚息
C:过期费
D:滞纳金
下列必须提交贷审会审议的信贷事项有（）
A:借新还旧
B:AA级以上信用等级评定
C:商业承兑汇票贴现
D:出口信用证项下的票据贴现
银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。
A:法律
B:法规
C:准则
D:规则
证书补发成功后有效期（　）。
A:不变
B:生成新的有效期
C:延长
D:缩短
各级法律合规部门在协助有权机关查询、冻结、扣划存款职责是（）
A:核实有权机关经办人员出示的工作证件
B:审查有权机关出具的相关法律文书的合法性
C:其他职责
D:具体执行查询、冻结、扣划存款
出口买方信贷项下的费用主要包括（）
A:承担费
B:管理费
C:评估费
D:公证费
E:出口信用保险费
影子银行一般包括哪三类？
在小额贷款业务终审之前，如果审批的时候选择“退回受理阶段”，该笔业务将会被退回至（）。
A:受理岗；
B:审查岗；
C:信贷员岗；
D:信贷营业网点信贷业务主管岗
有下列情形之一的，担保物权消灭（）
A:主债权消灭
B:担保物权实现
C:债权人放弃担保物权
D:法律规定担保物权消灭的其他情形
加强营业柜员管理，严禁发生下列行为（）。
A:复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码
B:未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用
C:利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金
D:办理本人业务和将非工作用包带入现金区
E:输入密码时不进行物理遮挡
F:私自泄露、修改客户信息
我国人事管理机构的设置及改革，应遵循哪些原则？
某客户征信报告中显示该客户近24个月有一笔准贷记卡和一笔贷款逾期，其中准贷记卡记录数为七个1，两个2；贷款记录数为一个1，则该客户应属于（）客户。
A:正常类；
B:瑕疵类；
C:次级类；
D:禁入类
对于逾期超过（）天必须进行现场催收。
A:3；
B:4；
C:5；
D:6
2009年火电企业的新客户准入标准为：（）
A:总装机容量60万千瓦（含）以上且30万千瓦及以上机组装机容量占企业总装机容量60%（含）以上
B:无欠息和不良贷款
C:原则上平均单位供电标准煤耗不高于310克标准煤/千瓦时
D:2006年以来不连续亏损。
所谓合规是指使商业银行的经营活动与风险管理规定相一致。
董事会下设的（）（）或专门设立的（）对商业银行合规风险管理进行日常监督。
A:风险管理委员会
B:审计委员会
C:合规管理委员会
D:内控管理委员会
（）、（）、（）并称为银行的三大主要风险。
A:市场风险
B:信用风险
C:国家风险
D:操作风险
抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件是否属于银行业重大突发事件（）。
A:属于
B:不属于
有效证件一般应具有姓名、（）等，并盖有发证机关公章。对临时居民身份证要注意有效期。
A:照片
B:号码
C:发证机关
D:发证日期
特别授信额度一般应控制在客户一般授信额度的（）以内，最高不得超过一般授信额度（）。
A:30%、40%
B:30%、50%
C:40%、60%
D:20%、50%
主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人（）民事责任。
A:应承担
B:不承担
C:承担过错
D:不承担过错
贷款人拥有以下哪些权利？（）
A:要求借款人提供与借款有关的资料。
B:根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等。
C:借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款。
D:在贷款将受或已受损失时，可不依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施。
汇票的义务人包括（）。
A:背书人和被背书人
B:保证人和委托收款人
C:承兑人和背书人
D:出票人和委托付款人
前台交易人员不得参与交易的（）和重新估值。
A:正式确认
B:对账
C:交易结算
D:款项收付
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