出自:风险管理

商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载，必要时可委托独立的、资质和信誉较高的（）完成。
A:内部审计部门
B:外部评级机构
C:上级审计部门
D:监管部门
贷款转让按转让的笔数可以分为一次转让和回购式转让。（　）
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，（）在审查过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委托下级机关或要求申请人组织专家评审，并形成经专家签署的书面评审意见。
A:受理机关或决定机关
B:决定机关
C:受理机关
D:初审机关或审批机关
定期压力测试至少（）年一次。
A:半
B:1
C:2
D:3
下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是（）。
A:流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100%
B:人民币超额准备金存款是指银行存入中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分
C:核心负债比率不得低于60%
D:流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息，包括（　）。
A:内部损失数据
B:外部相关损失数据
C:重大风险事件
D:检查发现的问题
E:监管机构的风险提示
股份制商业银行法人机构设立须经（）两个阶段。
A:筹建和报告
B:建设和开业
C:筹备和报告
D:筹建和开业
商业银行业务连续性管理应符合的要求包括（）。
A:评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响
B:采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响
C:建立维持其运营连续性策略的文档
D:业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认
E:业务连续性计划和年度应急演练结果应由董事会或信息科技管理委员会确认
表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。
A:贷款承诺
B:保证
C:贷款
D:信用证
（）是指银行根据各种渠道获得的信息，通过一定的技术手段，对银行信用风险状况进行动态监测和早期预警，实现对风险’防患于未然’的一种’防错纠错机制’。
A:风险定价
B:风险预警
C:风险识别
D:风险计量
农村中小金融机构应设立专门的（），负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。
A:高级管理层
B:监事会
C:风险管理部门
D:技术部门
商业银行应当在（）等方面给予风险管理部门足够的支持。
A:人员数量和资质
B:薪酬和其他激励政策
C:信息科技系统访问权限
D:专门的信息系统建设
E:商业银行内部信息渠道
董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或部分职能。
外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。（）
假设违约损失率(LGD)为8%，商业银行估计(EL)为10%，则根据《巴塞尔新资本协议》，违约风险暴露的资本要求(K)为（　）。
A:18%
B:0
C:-2%
D:2%
下列属于相对收益计量方法的有（　）。
A:百分比收益率
B:对数收益率
C:预期收益率
D:标准差
E:方差
甲省银监局在查处某项违法行为调查终结后，正确的做法是（）。
A:直接结案
B:出具调查报告
C:出具审查报告
D:以上均不正确
城市商业银行开办衍生产品交易业务，应由（）向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。
A:该机构办公室（行政综合管理部门）
B:该机构的法人统一
C:该机构
D:该机构所在地银监分局
不良金融资产收购方核对收购资产，应在（）的时间内完成。
A:指定
B:合理
C:约定
D:规定
下列关于信用风险监测的说法，正确的是（　）。
A:是风险管理流程中的重要环节
B:是一个动态、连续的过程
C:风险监测包含两个层面的内容
D:应当实现监测对合同条款遵守情况目标
E:在贷款决策前预见风险并采取预案措施，对降低实际损失的贡献度为50%～60%
操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。（　）
对评级结果为4级以下的单项运作要素，应当（）。
A:加强对该要素的监管
B:视情况对该要素进行专项现场检查
C:银行高级管理人员进行质询
D:督促其制订改善风险状况的计划
财务因素分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分，非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。（　）
银监会2010年发布的《银行业金融机构国别风险管理指引》，对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。其中，较高国别风险不低于（）。
A:0.5%
B:1%
C:15%
D:25%
《巴塞尔新资本协议》只对（　）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
A:声誉风险
B:国家风险.
C:法律风险
D:流动性风险
风险管理决策的定义是什么？
银行监管的"公开原则"的"公开"包含（）。
A:行政复议的依据、标准、程序公开
B:监管执法和行为标准公开
C:监管立法和政策标准公开
D:监管职权的信息公开
E:行政诉讼的依据、标准、程序公开
某企业2006年净利润为0.5亿元人民币,2005年末总资产为10亿元人民币.2006年末总资产为15亿元人民币，该企业2006年的总资产收益率为（　）。
A:5.00%
B:4.00%
C:3.33%
D:3.00%
非现场监管对（）承担持续性监管的主要责任。
A:银监会
B:省银监局
C:银监分局
D:被监管机构
关于表外项目，说法错误的是（　）。
A:表外项目按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产
B:利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一是按市价计算出的经济资本，另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
C:对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现金暴露法计算
D:商业银行首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
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