出自:银行合规考试

实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。
A:贷款、审查
B:贷款、调查复核
C:呆账核销、审议
D:库存管理、审查复核
凡是能细化可以至（）的成本，都可以计入可变成本中。
A:单位产品；
B:具体数量；
C:销售收入；
D:销售支出
票据上下列（）记载事项不得更改，更改的票据无效
A:用途
B:票据金额
C:日期
D:收款人名称
审查岗在客户进行贷款申请授权后查询客户个人征信系统，查询目的应是（）
A:贷款审批；
B:信用卡审批；
C:贷后管理；
D:异议复查
以下哪些是个人住房贷款的特点（）
A:贷款金额大，期限长
B:贷款利率高，偿还风险小
C:已抵押为前提建立的借贷关系
D:风险因素类似，风险具有系统性的特点
下列贷款中属于固定资产贷款的品种有（）
A:县域城镇建设贷款
B:土地储备贷款
C:仓储设施贷款
D:贸易融资
逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。
A:违约金
B:复息
C:罚息
D:复利
我国要求商业银行核心资本比率（）
A:小于等于4％
B:大于等于4％
C:小于等于8％
D:大于等于8％
网点意见簿回复时间原则上不超过（）个小时。
A:48
B:24
C:72
D:12
固定资产贷款发放与支付过程中开户行应根据项目进度和已支付建设资金相关凭证监督贷款的支付和使用，支付凭证主要包括（）
A:承包商发票、监理工程师确认的工程进度报告等
B:购销合同、供货商发票
C:服务提供方发票
D:货运证明、验货单
银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）。
A:对个人处以一百元以下罚款
B:对银行业金融机构处以一千元以下罚款、警告
C:没收违法所得
支行上报信贷事项的行文至少要包括（）。
A:客户基本情况
B:申报事项的相关情况
C:申报理由
D:支行申报意见
E:监管方案
邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。
每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行（）测试，测试无误后方可投入使用。
A:实地转账
B:异地转账
C:实地吐钞
D:联机查询
拨打电话时，应首先向客户通报自己的姓名。（）
个人征信系统所收集的个人信用信息中的特殊信息，不包括（）。
A:破产记录
B:与个人经济生活相关的法院判决等信息
C:职业信息
D:信用报告查询信息
银行业金融机构发售普通个人客户理财产品时，应在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台，切实防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。
客户评级遵循（）的原则。
A:分类管理
B:严格程序
C:分级评审
D:动态监管
根据稽核目的和范围，运用现场观察、实地检查等方法，对内部控制活动进行测试，分析、评估内部控制的（）。
国家机关作为保证人有什么规定？
农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。案件责任员工的赔偿标准是如何规定的？
法人机构（）为信贷资产风险分类工作的第一责任人，并将责任层层落实到经办机构和责任人，做到人员落实、任务落实、措施落实。
A:主任（行长）
B:分管主任（行长）
C:风险部经理
D:理（董）事长
下列哪一项不是服务型行业营业额的基本逻辑检验方法（）
A:通过能耗状况调查做逻辑检验；
B:通过当日销售现金及每日、每周、每月销售额逻辑检验；
C:通过必点品做逻辑检验；
D:通过分析当日的人流量做逻辑检验
根据《商业银行收费行为执法指南》，收费行为可能发生在（）。
A:服务期过程中
B:服务期结束后
C:服务期开始前
D:服务期开始前，服务期过程中或者服务期结束后
商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
中国邮政储蓄银行营业网点尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱、综合柜员尾箱、支行（局）长尾箱。
金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍（）的履行。
A:账户调查工作
B:反洗钱义务
C:洗钱工作
D:上报工作程序
“维护公众对银行业的信心”对于这一监管目标，不正确的理解是（）。
A:银行业监督管理活动要从维护公众的利益出发，提高监管活动的透明度，加强对银行活动的社会监督
B:保证银行业经营没有任何风险
C:监管机构有责任宣传金融知识，提高社会公众对银行业务活动的了解程度和知识水平
D:大力打击金融违法行为，严厉惩处金融腐败
拆借市场业务类型包括哪些？
银行业金融机构应根据信息系统恢复指标和系统间的依赖关系，确定各信息系统应急响应恢复优先顺序，并系统化地识别信息技术资源风险，包括（）、（）和（）、系统类风险、应用类风险、网络类风险等，以确保风险识别的全面性。
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