出自:银行招聘考试公共基础（常识）

各农合机构应在以下哪一个时间对持《反假货币上岗资格证书》员工上年度审核期实行年审，做出年审合格或年审不合格的评定结果（）。
A:每年的1月
B:每年的2月
C:每年的3月
D:每年的5月
开户单位（个人）如有遗失或未能将剩余重要空白凭证交回开户网点的做法错误的是（）。
A:必须出具责任证明
B:列明未交回重要空白凭证的种类、数量和起止号码等内容
C:注明由此产生的一切责任由开户单位（个人）和银行共同承担
D:责任证明的相关资料作销户凭证附件
（）是指进行内、外部资金清算或对外营业的机构。
A:汇总机构
B:管理机构
C:营业机构
D:审计机构
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A:授信
B:资信调查、
C:融资
D:信用卡
以下对业务差错管理的要求，描述不正确的是（）。
A:扫描、补录、人工查账以及监督过程中发现的业务疑问或差错，应在系统中进行登记、审核、编辑、下发和确认
B:发现纸质凭证数量与交接清单数量不符时，事后监督中心应向营业网点下发处理单
C:发现业务差错时，事后监督中心应向营业网点下发差错单，并督促其及时整改
D:营业网点每个工作日必须定时查看处理单，原则上隔天反馈处理意见
案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A:法律法规
B:监管规章及规范性文件
C:自律性组织制定的有关准则
D:银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A:银监会办公厅
B:法律部门
C:各机构监管部门
D:银监局
E:案件稽查部门
对于各分中心支持小组不能解决的问题正确的做法是（）。
A:应通过运维系统把故障信息发送到省中心支持小组，等待省中心的处理
B:应通过运维系统把故障信息发送到省中心支持小组，再由省中心支持小组进行分派和协调处理
C:应通过运维系统把故障信息发送到省中心支持小组，再由省中心上报处理
D:应通过运维系统把故障信息发送到省中心支持小组，再由省中心支持小组组织各级中心处理
银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
下面哪一项不属于借记业务（）。
A:定期借记业务
B:在线支付业务
C:机构发起批量代收业务
D:缴税业务
个人整存整取关联的介质可以是定期一本通、定期存单、支票。
银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A:属地银监局
B:当地人民银行
C:银监会
D:银监会机构监管部门
年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A:低发
B:高发
C:中发
D:稳定
山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A:致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B:致辖区金融机构负责人的公开信
C:致辖区银行基层机构负责人的公开信
D:致辖区金融业各级机构负责人的公开信
柜员卡是通过数据大集中系统的柜面业务交易统一制作和发放的、凭以执行系统相关业务操作的身份识别介质，是记录柜员身份信息的载体。
整存整取定期存款自动转存的，开户时已约定到期自动转存且存款人在到期日未支取的，则依据约定自动转存，转存期限为原约定存期，转存本金为原本金与到期税后利息之和，转存利率按（）执行。
A:转存日挂牌公告的同期同档次整存整取定期存款
B:转存日前日挂牌公告的同期同档次整存整取定期存款
C:存款日挂牌公告的同期同档次整存整取定期存款
D:存款日前日挂牌公告的同期同档次整存整取定期存款
我国的中间业务等同于广义上的表外业务，它可以分为以下哪两大类（）。
A:表外业务
B:中间业务
C:金融服务类业务
D:委托代理类业务
E:表内业务
银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。
A:内部监督
B:社会监督
C:客户监督
D:员工监督
在签发空头支票事实不清、证据不足的情况下，人民银行提出纠正意见，将报告材料退回出票人开户银行。
下面哪一项不是对支付清算系统查询业务中内部查询的描述（）。
A:内部查询业务是指农合机构内部原因的支付往来业务需要查询的业务
B:内部查询要由客户提供原支付业务凭证及查询书面申请
C:内部查询业务是指农合机构内部收到有疑义的支付往来业务需要查询的业务
D:内部查询对于查询内容涉及变更原支付往来信息内容的，应附相关的证明依据
个人通存通兑业务中发起机构受理大集中系统客户的现金通兑交易金额，一天内取现金额累计不得超过10万元。
鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A:国家审计署
B:同一级监管部门
C:社会中介机构
D:上一级监管部门
银监局案件报送的案件报告分为（）
A:案件调查报告
B:案件督导报告
C:案件执行报告
D:案件审结报告
农信柜面业务系统理财模块涵盖内容有产品需求管理、产品发布、（）、会计处理等功能。
A:销售管理
B:统计功能
C:培训
D:资金冻结
E:自动扣划
柜员遇到长短款时，下面的处理措施中哪项是错误的（）。
A:查明原因及时处理
B:严禁空库
C:严禁白条抵库
D:可以以长补短
银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求（）
A:半年；50%
B:半年；100%
C:一年；50%
D:一年；100%
商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:全体员工
（）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A:处罚文件
B:撤销文件
C:纸质信息表
D:电子信息表
以下哪一项是柜员卡密码的有效期（）。
A:一个月
B:两个月
C:三个月
D:四个月
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