出自:银行合规考试

银行业金融机构应正确处理业务发展和（）的关系，不断完善考核机制。
A:经营管理
B:人力资源管理
C:合规管理
D:风险管理
票据上有伪造、变造的签章的，（）票据上其他真实签章的效力。
A:影响
B:不影响
C:部分影响
D:可能影响
申请商业储备贷款，应重点调查哪些内容？
银行业金融机构网点工作人员应对支取大额现金业务的残障人士进行（），可协助残障人士联系（）提供安保服务。
经营性物业抵押贷款以（）作抵押担保。
A:竣工验收合格
B:取得房产证
C:投入正常运营
D:经营性物业
对经审批同意发放的贷款，客户若在（）天内未按约定的时间和地点到我行签订借款合同或协议、办理相关手续，则需要重新申请业务。
A:3；
B:7；
C:15；
D:30
商业银行应保留完整的支付信息，在相关法律法规规定的期限内妥善保管，并向客户提供第三方支付机构的（）功能。
A:签约查询
B:查询打印
C:交易查询
D:数据查询
理财产品自身的特点影响到其收益率，因此下列论述正确的是（）
A:高收益伴随着高风险
B:理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略
C:股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率
D:公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率
E:金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也放大了预期收益率
土地出让收入返还作为第一还款来源的项目，实行（）管理方式
A:到期还款
B:循环使用
C:储贷销还
D:封闭运行
筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下条件（）。
A:具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
B:辖内代理营业机构最近2年无重大案件
C:辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定
D:银监会规定的其他审慎性条件
下列可以抵押的财产有（）
A:抵押人所有的房屋和其他地上定着物；
B:土地所有权；
C:学校、幼儿园、医院；
D:抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产。
在“综合信息查询>客户综合信息查询”页面的“客户财务信息查询”可查询出的财务信息主要包括资产负债表、利润表、现金流量表、（）等。
A:经济指标
B:审计情况
C:财务报表附注
交通银行并购贷款中所指并购概念为：境内并购方企业通过（）等方式实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。
A:受让现有股权
B:认购新增股权
C:或收购资产
D:承接债务
信用社会计对某业务或财务活动进行账务处理时，（）。
A:只采用复式记账法
B:只采用单式记账法
C:主要采用复式记账法，同时对不引起资金增减变化的重要业务事项还可用单式记账法登记表外科目
D:复式记账法与单式记账法同时采用
合规就是商业银行工作人员应遵从的（）
A:法律法规
B:监管规定
C:银行制度
D:道德规范
《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位、被审计对象若有下列哪些（）情形之一的，可由本单位主要负责人或者权力机构依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:拒绝或者拖延提供有关资料的，或者提供的资料不真实、不完整的
B:转移、隐匿、篡改、毁弃有关资料的
C:拒绝执行审计决定的
D:打击、报复、诽谤、陷害内部审计人员或者举报人的
E:其他违反法律.法规.规章的情形
土地利用年度计划，根据国民经济和社会发展计划、（）、土地利用总体规划以及建设用地和土地利用的实际状况编制
A:农业政策
B:工业政策
C:国家产业政策
D:金融业政策
非贷款类信贷产品不包括（）。
A:银行承兑汇票业务
B:票据贴现业务
C:信用证
D:项目融资
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，建立并完善内、外部举报机制，对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（）等适当措施防患于未然。
A:约谈
B:交流
C:轮岗
D:辞退
（）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。
A:经济资本
B:监管资本
C:会计资本
D:核心资本
办理项目营运期贷款，应根据（）等因素，灵活、合理确定还款安排。
A:借款人还款能力
B:项目经营情况
C:预期收益
D:同业竞争
未经批准，任何部门和个人不得自行决定项目贷款的（）。
A:停息
B:减息
C:缓息
D:免息
银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）
A:商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B:商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C:商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D:商业银行合规管理职能的适当性和有效性
贷款申请人除具备上述基本条件，还需满足以下条件（）
A:信用观念强，资信状况良好，无不良社会和商业信用记录；
B:无赌博、吸毒、酗酒等不良行为；
C:年龄在20周岁（含）至60周岁（含）之间，具有当地户口或在当地连续居住一年以上；
D:微小企业主所从事的生产或经营项目年销售额在1000万元（含）以内，或资产总额在500万元（含）以内；
E:有限责任公司个人股东、合伙企业合伙人贷款的，公司或合伙企业应连续正常经营1年（含）以上，其他微小企业应正常经营六个月以上；
贷款人贷后管理的主要内容是什么？
王某给超市供货，每天送货量在1万元左右；货款一月一结，每月5日结上一个月的款。后超市调整了结款时间，改为了每月15日结上一个月的款，存货量、和业务上游的结算方式不变，王某的生意的资金占用量（）。
A:不变；
B:减少；
C:增加；
D:先减少后增加
自动柜员机定期巡视、检查，排除可疑情况和安全隐患，巡检项目包括什么？
贷款承诺不同于贷款意向书，其特点是（）。
A:借贷双方就贷款的主要条件已经达成一致
B:表明该文件为要约邀请
C:这是一项书面承诺
D:具有法律效力
二类客户信用等级级别限定事项包括（）
A:或有负债超过净资产50%（含）以上的客户，信用等级不得超过AA级或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过A级
B:未经审计的企业，信用等级不得超过A+级
C:客户近三年曾在农发行或其他金融机构出现不良贷款（五级分类后三类），目前无不良贷款，其最高信用等级不超过A-级
D:评级时出现贷款本金逾期90天（含）以上的客户，信用等级不得超过BBB级
单位存款账户按用途可以分为哪几类?
首页 <上一页 50 51 52 53 54 下一页> 尾页