出自:风险管理

商业银行应加强（），对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。
A:财务管理
B:风险管理
C:授信文档管理
D:内部控制
在分析第一还款来源充足性时，利润分析与现金流分析的区别之一就是利润是根据收付实现制而现金流是基于权责发生制的。
根据我国相关法规，资产支持证券的发行主体是（）。
A:发起机构
B:受托机构
C:贷款服务机构
D:资金保管机构
国际收支逆差与国际储备之比。该指标反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（　）。
A:20%
B:15%-25%
C:100%
D:150%
我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在（　）。
A:商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善
B:内部控制的组织架构已经形成
C:内部控制的管理水平有待提高
D:内部控制监督的及时性有待提高
E:内部控制评价体系已经完善
省分行风险管理部门会同人事部门统一领导全行风险经理资格认证考试，相关部门予以配合。
假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线将变得较为平坦，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是（　）
A:买入距到期日还有半年的债券
B:卖出永久债券
C:买入10年期保险理财产品，并卖出l0年期债券
D:买人30年期政府债券，并卖出3个月国库券
国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是（）。
A:打分卡方法
B:基本指标法
C:高级计量法
D:标准法
巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官的独立性提出明确要求。下列关于首席风险官的说法，正确的有（）。
A:首席风险官只能向董事会报告，不可以向其他人报告
B:首席风险官应独立于业务经营条线
C:首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责
D:首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责
E:首席风险官属于高级管理人员
中资商业银行或其分支机构新设立时，董事和（）任职资格申请，按照该机构开业的核准程序受理、审查并决定。
A:行长
B:高级管理人员
C:总经理
D:董事长
资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行范围内的（　），包括但不限于市场风险、银行账户利率风险、流动性风险、集中度风险。
A:实质性风险
B:利率风险
C:操作风险
D:信用风险
可能引起国别风险的情况有（）。
A:经济状况恶化
B:政治和社会动荡
C:资产被国有化或被征用
D:政府拒付对外债务
E:外汇管制
新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务，都应纳入统一授信，对单一客户实行风险总控。
根据国际先进银行的市场风险管理实践，市场风险报告具有多种形式，例如（）。
A:投资组合报告
B:风险分解’热点’报告
C:最佳投资组合复制报告
D:最佳风险对冲策略报告
E:资信评估报告
某银行2010年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2010年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为1000亿元，期初正常类贷款期间因正常回收减少了500亿元，则正常类贷款迁徙率为（　）。
A:6.0%
B:8.0%
C:10.5%
D:因数据不足无法计算
柜台业务管理不包括（）。
A:柜员管理
B:印鉴管理
C:业务印章管理
D:贷款管理
下列关于流动性的说法，不正确的是（）。
A:市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力
B:资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳
C:资产变现能力越强，银行的流动性风险相应越低
D:在计算资产流动性时，不需要从资产中扣除抵押给第三方的资产
下列属于压力测试功能的有（　）。
A:为商业银行提供债务人的信用评级水平
B:为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法
C:提供商业银行对自身风险特征的理解
D:帮助商业银行重估模型假设
E:帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致
商业银行评估操作风险采用的定量分析主要是依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。（）
股票S的价格为28元／股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。现知6个月后，股票S的价格上涨为40元／股，则此时该投资者手中期权的内在价值为（）元。
A:5
B:7
C:-1.8
D:0
《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行不可以采取的方法是（　）。
A:内部评级初级法
B:标准法
C:高级计量法
D:内部评级高级法
E:内部模型法
在实际操作中，以下（　）是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式。
A:出售流动资产
B:同业拆入
C:收回贷款
D:长期在总资产中保存相当规模的流动性资产
黄金交易保证金收取的目的是防范（）。
A:申请人不付款的风险
B:申请人交易风险
C:申请人出境风险
D:申请人远期结售汇风险
要突破风险管理文化建设中的（）状态，归根结底还在于农合机构是否具有一定的企业文化深度和独创性，并能使之系统化。
A:概念化和零散化
B:概念化和制度化
C:制度化和零散化
D:流程化和制度化
在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有（　）。
A:流程分析法
B:情景模拟法
C:风险地图法
D:调查问卷法
E:损失分布法
在保证制度制定的科学性的四个层面中，要针对各个环节和阶段，建立全过程管理，形成固有的流程和权限的是（）。
A:规划层面
B:过程层面
C:反馈层面
D:完善层面
关于商业银行管理战略的说法不正确的是（　）。
A:战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标
B:商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容
C:各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征
D:战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率
（）用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。
A:盈利能力比率
B:效率比率
C:杠杆比率
D:流动比率
在监管工作流程中，监管人员须在非现场监管和现场检查工作（），对商业银行进行评级，或者对上一次评级结果进行修订和更新。
A:开始前
B:结束后
C:进行中
D:总结时
农合机构应当根据主要财务比率/指标来研究企业类客户的经营状况、资产/负债管理等状况，内容包括（）。
A:盈利能力比率
B:效率比率
C:杠杆比率
D:流动比率
E:超额准备金率
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