出自:风险管理

活期存款和现金具有最短的期限和最高的流动性，但收益也是最低的
因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是（）。
A:法律成本
B:监管罚没
C:资产损失
D:对外赔偿
风险管理是指什么？
保险连接型证券的定义是什么？
从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是（　）。
A:由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配
B:验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性
C:总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配
D:总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配
（）是指以该币种计价的负债占银行负债总额5%以上的货币。
A:各项存款余额
B:重要币种
C:总负债
D:核心负债
损失控制是指什么？
风险治理是（）之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。
A:董事会
B:监事会
C:业务条线
D:高级管理层
E:风险管理部门
（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。
A:头寸限额
B:风险价值限额
C:止损限额
D:敏感度限额
对商业银行监管综合评级为5级的银行，需要给予（）。
A:有效的指导帮助
B:重点扶持
C:持续的监管关注
D:特别监管
商业银行交易账户的项目通常按历史成本定价。（　）
下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（　）。
A:流动性比例一流动性负债余额/流动性资产余额×l00%
B:人民币超额准备金率一在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×100%
C:核心负债比率一核心负债期末余额/核心期末余额×l00%
D:流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)/N期流动性资产×100%
抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　）。
A:文件合同缺陷
B:财务/会计错误
C:结算支付错误
D:产品设计缺陷
押汇按进出口方融资用途来分，可分为进口押汇和（）。
A:汇票押汇
B:出口押汇
C:转口押汇
D:仓单押汇
信贷资产证券化目前主要可以分为（　）类。
A:资产支持债券
B:住房抵押贷款证券
C:消费贷款支持证券
D:企业贷款支持证券
E:其他贷款支持证券
下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是（　）。
A:高级管理层制定适当的内部控制政策
B:董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系
C:内部控制不属于商业银行日常工作的一部分
D:监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（　）。
A:各业务部门→管理层→风险管理部门
B:各业务部门→风险管理部门→管理层
C:管理层→各业务部门→风险管理部门
D:管理层→风险管理部门→各业务部门
房地产开发企业向本行申请保障性住房开发贷款，其自有资金不得低于开发项目总投资的35％。
对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。
A:银监会直接监管的银行金融机构及其工作人员的违法行为
B:某商业银行县支行出现的违规操作案件
C:某一合作银行员工在下班时间和他人打架斗殴
D:某银行员工的重婚行为
按照《巴塞尔新资本协议》的规定，（　）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A:法律风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。
A:无风险利率
B:一般信用利差风险
C:特定风险
D:股票风险
商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括（）。
A:实施方案中所涉及的风险因素
B:与其他竞争对手战略实施方案的比较
C:实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平
D:尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析
E:银行日常经营管理的规范
（）是指风险损失发生后从自有资金中支付，即不是在损失前做出资金安排。
A:有计划自我保险
B:风险损失估计
C:风险评估
D:无计划自留
以下关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（）。
A:国别限额类型有敞口限额和经济资本限额
B:敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区
C:国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额
D:国别限额可依据国别风险、业务机会两个因素确定
开证行应该将保证金管理纳入（）。
A:专户管理
B:一般户管理
C:基本户管理
D:特殊项目管理
实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，（）可以根据具体情况对检查方案作出调整。
A:检查组组长
B:主查人
C:检查组成员
D:主监管员
信用业务担保是债务人向本行提供的第二偿债来源，本行办理信用业务，应首先以审核债务人第二偿债来源为基础，充分评估第二偿债来源的可靠性，将信用业务担保作为防范风险的必要补充和加强，并保证信用业务资金用途合法合规。
巴塞尔协议Ⅲ显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通银行的普通股充足率应达到7%，总资本充足率不得低于（）。
A:0.115
B:0.12
C:0.105
D:0.095
区域风险预警主要包括哪几种情况（　）。
A:有关区域经济的政策法规发生重大变化
B:区域经营环境出现恶化
C:区域商业银行分支机构内部出现风险因素
D:国家有关产业政策发生变化
E:产品出口的国家的贸易限制政策
银监会自接到股份制商业银行法人机构开业延期书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。
A:5日内
B:10日内
C:20日内
D:10日内
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