出自:中国银行

网点（）全面检查技防、物防设施情况及安全制度落实和安全教育情况
A:每日
B:每周
C:每月
D:每季
关于缺口分析与久期分析之间的比较，下列说法正确的是（）
A:缺口分析只考虑了到期或重新定价的时间，它的目的仅仅是衡量利率敏感资产与负债在时间上的匹配问题对银行盈利造成的影响
B:缺口分析没有把资产与负债市场价值的变化考虑在内，因此不能反映银行净值的变化
C:缺口分析是一种初级的、粗略的利率风险计量方法，而久期分析是一种更为先进的利率风险计量方法
D:缺口分析侧重于计量利率变动对银行短期收益的影响，而久期分析则能计量利率风险对银行经济价值的影响
E:缺口分析未能考虑基准风险，而久期分析则很好地反映了基准风险
根据检查组制定的《现场检查方案》，灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查，对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对，比较分析，相互印证，确定查证的问题，并编制（）
A:《现场检查方案》
B:《现场检查手册》
C:《现场检查目录》
D:《现场检查工作底稿》
营业利润和利润总额的关系是（）
A:利润总额大于营业利润
B:利润总额小于营业利润
C:大小关系不确定
一般来说，会计资料的异常情况包含了哪几个方面的内容（）
A:异常的数字
B:异常的业务往来单位
C:异常的业务发生时间
D:异常的业务内容
开办基金托管业务的银行对分支机构的管理（）
A:分支机构开办开放式基金代销业务须经总行授权
B:各级代销机构要严格按照总行的有关办法、规定、规范和业务流程办理基金代销业务
C:各级代销机构在办理基金代销业务时，须使用总行统一规定的单据和凭证格式
D:各级代销机构在办理基金代销业务时，须使用基金管理公司统一规定的单据和凭证格式
E:各级代销机构应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费
全部交换票据打码完毕，应打印（）
A:流水清单
B:批控卡
C:提出卡
D:专用信封提出清单
目前中国对商业银行表外（中间）业务风险的监管与国际惯例要求还有很大差距，表现在（）
A:规章制度滞后且不成体系
B:资本充足率管理不严
C:事后监管不力
D:监管水平很高
下列关于符合性测试和实质性测试的说法正确的是（）
A:符合性测试有时可以完全替代实质性测试
B:符合性测试与实质性测试是截然分开的两个程序
C:有的情况下可以不进行符合性测试而直接实施实质性测试
D:对内控良好的单位可以取消实质性测试
以下哪几项属于巴塞尔老资本协议的缺陷（）
A:过于简单
B:不合理的“经合组织法”
C:资本套利
D:风险管理欠缺
使用内部评级法计算监管资本的银行，还必须备有稳健的压力测试程序，用于评估资本充足率。（）
银行在实施以物抵债时，确定资产的市场价值，在可能的情况下应要求评估机构提供资产的（）
A:账面价值
B:市场价
C:一般价格
D:快速变现价值
核心银行系统系统还提供了联机账户信息维护功能，用于增加/删除/变更账户明细信息，账户信息维护包括：账户详细资料维护、账户临时通信地址明细、变更、账户产品类型/开户机构变、账户户名变更等多项内容。账户信息维护通过（）交易实现。
A:60465
B:7050
C:1010
当两国之间存在国际贸易时（）
A:生产与消费都在生产可能性边界之外
B:生产与消费都在上产可能性边界之上
C:生产仍在生产可能性边界上，但消费在生产可能性边界之外
D:生产在生产可能性边界之外，但消费仍在生产可能性边界上
银行在办理出口信用证业务时，应当遵守总行或分行制定的哪些有关内部控制制度（）
A:《出口信用证业务管理办法》
B:《出口信用证业务实施细则》
C:《出口信用证业务操作规程》
D:《出口信用证业务知识介绍》
本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，其贷款可分为（）类。
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
E:损失
为何前端柜员无法查询机构库房的重要空白凭证情况？
非预期损失可通过哪种方式抵补（）
A:贷款损失准备金
B:经济资本
C:利差
D:以上都不是
（）是实现信息交流与反馈的重要途径。
A:信息安全化体系
B:建立和保持文件化体系
C:风险防范化体系
D:内控体系
以下（）凭证不作为重要空白结算凭证管理
A:上门服务专用缴款单
B:结算资信证明
C:单位集中支付凭证
D:结算业务申请书
项目融资中，项目融资中，BOT项目融资的关键文件是（）
A:特许权协议
B:贷款协议
C:担保协议
D:完工协议
关于巴塞尔委员会针对银行机构流动性风险管理的八个方面，下列选项中说法错误的是（）
A:银行应当建立流动性管理架构
B:银行应当建立流动性风险管理的内部控制系统
C:银行应当度量和监测净融资需求
D:监管者仅需对银行流动性管理的政策进行独立评价
下列人员中，可以担任非银行金融机构独立董事的是（）
A:本人或其直系亲属持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份
B:本人或其直系亲属在持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份的单位任职
C:本人或其直系亲属可能被拟任职非银行金融机构控制或施加重大影响的其他情形
D:本人或其直属亲属已在同类型非银行金融机构任职的
借款人在其他金融机构贷款被划为次级类；五级分类为（）
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
根据（）保理业务可分为双保理业务和单保理商保理业务。
A:风险种类
B:经营模式
C:客户类型
D:业务特点
E:当事人
1979年3月10日，美国联邦储备体系、货币监理署、储贷机构监理署、联邦存款保险公司和国家信联合会管理局联合成立了（）
A:国际货币基金组织
B:世贸组织
C:世界银行
D:联邦金融机构检查委员会
在操作风险管理中通常会对风险动因、风险指标、（）和绩效测评等进行测量和监测。
A:因果模型
B:资本模型
C:历史损失
D:以上都对
各级机构在每日营业终了对BGL账户监控应做到（）
A:营业终了前，通过20490交易（BGL账户余额查询），选择产品类型，如9991账户产品类型为2030，查询各币种9991001、9991003、9991008、9991022、9991108等BGL账户余额是否为零
B:如账户余额不为零，用20450交易明细查询，必须当天查明原因，并做调整
C:对于开户层级非网点的BGL账户，只要当天网点使用过该账户，就必须进行检查，确保记账的正确性
D:对于开户层级在省分行、操作层级在网点机构的BGL账户，如省分行查询发现该账户当日余额不为零，并定位到造成账务异常的机构时，各机构应在省分行通知后积极配合省分行完成当日的调账处理
关于巴塞尔老资本协议，下列说法正确的是（）
A:巴塞尔老资本协议计算出的资本比率经常不能反映真实风险状况，并且还有可能产生误导作用
B:巴塞尔老资本协议将经济合作与发展组织成员资格作为评判一个国家信用的标准，经合组织成员的银行和主权债权，可享受较低的资本要求
C:“经合组织法”导致部分资信水平相对低的经合组织成员国比资信水平相对较高的非经合组织成员享有更低的资本要求
D:统一的资本要求，导致银行采用各种手段，进行资本套利，规避巴塞尔老资本协议约束
E:以上说法都正确
通过贷款分类，可以根据一定的标准和原则揭示贷款的风险，对贷款质量做出评价。（）
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