出自:银行合规考试

营业机构应逐商户建立商户档案，专袋（夹）保管，保管期限为与商户协议终止日起至少（）年以上。
严禁下列动产用于质押（）
A:依法禁止流通的或不可转让的财产
B:国家机关的财产
C:学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施D、不动产及其用益权
D:被采取查封、扣押等强制措施的财产
E:所有权不明或有争议的财产；
信贷精细化管理以实施“四大精细工程”为主线，全面开展规范整改。这“四大精细工程”指的什么？
质押贷款，贷款发放的主要风险点（）。
A:权利质押登记
B:质押品的占有
C:质押担保审核
D:质押物占有
制定银行业金融机构及银监局消费者权益保护工作考核评估办法，从工作过程和工作成效两方面进行综合评估，并推动银行业金融机构开展对分支机构的（）和（），充分调动银行业金融机构消费者权益保护工作积极性和主动性。
A:评测，考核
B:考核，评估
C:培训，进修
D:监督、管理
简述协议方式和法院裁定方式接收抵债资产的不同之处。
（）业务是当前我国商业银行业务量最大的一项中间业务。
我国现行银行监管法规规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。
A:抵押担保合同签订时
B:债务合同签订时
C:抵押物转移时
D:抵押物登记时
代理营业机构应坚持邮储银行服务（）的定位。
A:“三农”
B:大型企业
C:城乡居民
D:中小企业
对产能过剩行业，继续按照（）要求，严格执行差异化信贷政策。
A:四个一批
B:五个一批
C:七个一批
D:五个二批
出于对银行服务及员工个人的感谢，客户主动提供的贵重物品，员工必须婉言谢绝，无法婉拒而接受的（）。
A:原物或折价交公
B:留下自用
C:转送他人
D:暂存办公室
柜员营业过程中如需暂时离开营业场所，综合柜员必须对该柜员尾箱现金进行检查并做好登记，柜员和综合柜员签章确认后，柜员将相关尾箱上锁，并执行（）交易。
《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，各银行业金融机构要切实承担（），加大对消费者金融教育和保护工作的资源投入。
以下说法正确的是（）
A:表内科目采用借贷记账法，以科目为主体，“借”、“贷”为记账符号，有借必有贷，借贷必相等。
B:资产总额=负债总额+所有者权益总额。
C:表外科目采用单式记账，发生记收入，销减记付出，收入在左，付出在右，余额与有关实物、单证、账簿相符。
D:属于会计要素的核算内容实用表外会计科目
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况。
A:名称、法定代表人、实际控制人；
B:注册地、注册资本、主营业务；
C:股权结构、高级管理人员情况；
D:财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼。
银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A:2个
B:3个
C:5个
D:10个
各行应按要求配备总会计、运行督导员和营业经理。（）实行委派制，（）实行集中管理制。
A:营业经理、总会计；运行督导员
B:营业经理、运行督导员；总会计
C:营业经理；运行督导员、总会计
D:营业经理、运行督导员、总会计均实行委派制
为达到防范和控制风险的目的，农发行有权审批行信贷事项审查的主要内容是（）。
A:完整性审查
B:合规性审查
C:风险性审查
D:法律审查
（）储蓄存款是存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息与期满后结清的定期储蓄存款业务。
以下（）可以申请办理非融资性保函业务（含低风险）。
A:企业
B:事业法人
C:个体工商户
D:自然人
参加全国支票影像交换的（）负责受理、审核票据，对票据真实性、合规性、完整性负责。
A:清算网点
B:付款网点
C:票据受理网点
D:业务处理中心
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构不良贷款转让必须坚持（）原则，转出方不得安排任何显性或隐性的回购条款，不得通过表外业务转移掩盖不良贷款。
A:公开竞价
B:单向销售
C:集体决策
D:真实销售
对于“银行业监督管理机构的工作人员”，下列说法不正确的是（）。
A:应当忠于职守，依法办事
B:不得利用职务之便牟取不正当的利益
C:根据特殊需要，可以在保险、证券等其它金融机构中兼任职务
D:依法保守国家秘密
违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。
A:在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
B:未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户
C:批量业务处理全过程未执行双人操作规定
D:未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料
下列哪些资产需计提减值准备（）。
A:贴现
B:委托贷款
C:其他应收款
D:存放同业存款
2011年3月中国银监会、中国人民银行、国家发展改革委联合下发了《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号）规定，从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户（）服务收费。
A:11类34项
B:10类30项
C:15类78项
D:100类500余项
信用社接受捐赠的实物资产应记入（）。
A:实收资本
B:资本公积
C:盈余公积
D:公积金
《湖南省农村信用社大额贷款管理办法（试行）》规定500万元以上大额贷款，对公客户信用等级达到A级（含）以上，个人客户达到（）以上。
对到期未归还的贷款，调查人应（）向借款人和保证人发一次催收通知书，并留回执
A:每天
B:每月
C:每季度
D:每半年
搭桥贷款管理应遵循（）的原则
A:落实还款
B:先行垫付
C:明确用途
D:款到收回
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