出自:反洗钱

以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。
中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进行分类归档，按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》的要求进行保存、保管和（）。
A:查询
B:查看
C:分析
D:归档
2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012），提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（）
A:在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
B:建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C:建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网
D:有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
实际控制人，是指虽不是公司的（），但通过（），能够实际支配公司行为的人。
商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A:一月
B:三月
C:半年
D:一年
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（）。
A:按照操作规定不需保存
B:专门保管
C:保存至反洗钱调查工作结束
D:永久保留
金融机构对于以下哪些情况应进行报告（）
A:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪活动募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D:怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动的人员
个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。
在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A:拒绝调查的权利
B:核对、补充和更正讯问笔录的权利
C:清点并保存封存清单的权利
D:逾期自动解除冻结的权利
E:获得救济的权利
“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A:金融行动特别工作组全会
B:埃格蒙特会议
C:联合国大会全体会议
D:联合国安理会全体会议
某市城建局局长赵某，2007年贪污受贿400万元人民币。为了把黑钱“洗白”，赵某与利源房地产开发公司签订了购房协议，用非法所得在本市繁华地段低价购买铺面房两处。赵某除按合同价向开发商支付房款外，将余款私下以现金的方式向开发商支付。时隔一年，赵某以该地段铺面增值为由，将两处铺面房以实际价格出售，顺利完成了洗钱。注：《刑法》第191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪，该如何追究刑事责任？
**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（）
A:短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C:频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D:经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（）
A:对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
B:对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款
C:建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
D:对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
以下哪个公司不是《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》在中国境内设立的金融机构（）。
A:投资理财公司
B:证券公司
C:期货公司
D:基金管理公司
金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A:实名账户
B:匿名账户
C:真名账户
D:假名账户
关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（）。
A:将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
B:统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
C:规范了反洗钱检查和调查的程序
D:对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查。（）
A:进入金融机构进行检查
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（）个工作日内向开户银行提出销户申请。
A:2
B:3
C:5
D:10
银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当（）。
A:相互配合
B:各司其职
C:分工负责
D:有效衔接
金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？
下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）
A:证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C:客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
D:客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）
A:客户的名称
B:客户的住所
C:客户的经营范围
D:客户的组织机构代码
中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？
反洗钱内部控制的检查，评价部门（）于内部制度的制定和执行部门。
A:不应当独立
B:应当独立
C:合并
D:兼并
中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行。
A:中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B:被约见人
C:单位负责人
D:部门负责人
对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（）；其他法律另有规定的，适用其规定。
A:《刑法》
B:《民法》
C:《商业银行法》
D:《反洗钱法》
同一债权既有保证又有抵押的，（）。
A:保证人对抵押以外的债权承担保证责任
B:抵押人对保证以外的债权承担担保责任
C:保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任
D:抵押人、保证人对全部债权承担担保责任
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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