出自:风险管理

关键员工是指什么？
（）是指风险管理人员通过实际调查研究以及对农合机构的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析，从而发现潜在的风险。
A:制作风险清单
B:失误树分析方法
C:资产财务状况分析法
D:分解分析法
内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（　）和（　）。
A:有效性;及时性
B:有效性;敏感性
C:有效性;完整性
D:有效性;准确性
动产仓单质押授信业务应密切关注质物市场行情的变化，在质物价格下跌超过10%幅度时，应严格要求客户及时补足差额，时间不超过三个工作日。
我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（　）。
A:维护金融体系的安全和稳定
B:维护市场的正常秩序
C:维护公众对银行业的信心
D:保护债权人利益
为了某一特定目的（如了解某方面情况或研究某项问题）而专门组织的统计调查是（）。
A:重点调查
B:专门调查
C:典型调查
D:以上都不对
商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系。
A:银监会
B:董事会
C:监事会
D:人民银行
市场风险是我国商业银行所要面临的主要风险之一，它包括（　）。
A:利率风险
B:汇率风险
C:信用风险
D:商品价格风险
E:流动性风险
尽可能建立起一套（）的风险管理标准，明确各个业务条线/部门/经营单位及其对应的员工在风险管理上的履职情况及其对应的薪酬标准
A:创造价值
B:支持决策
C:动态的
D:可量化
下列关于违约损失率估计的说法，正确的有（）。
A:违约损失率估计时包括由于债务人违约造成的直接和间接的损失或成本
B:违约损失率的估计应包括违约债项回收金额的时间价值、银行自身处置和清收能力对贷款回收的影响
C:应将违约债项的回收金额折现到违约时点
D:如果违约债项的回收金额是不确定的并且含有无法分散的风险，其净现值的计算应反映回收金额的时间价值以及与风险相适应的风险溢价
E:如果违约债项的回收金额是确定的，则采用该无风险利率折现，估计其净现值
银监会及其派出机构工作人员利用职务上的便利，索取或者收受他人财物，收缴罚款据为己有，构成犯罪的，依法追究（）。
A:行政责任
B:刑事责任
C:处分
D:赔偿
本办法所指（），是指银监会从被监管机构收集非现场监管报表数据，并对数据质量进行控制的全过程。
A:数据收集和审核
B:数据的收集
C:数据的审核
D:数据的上报
下列选项中，属于商业银行战略风险来源的有（）。
A:战略目标缺乏整体兼容性
B:为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
C:为实现战略目标所需要的资源匮乏
D:战略目标已不适于外部政治、经济和社会环境变化
E:整个战略实施过程的质量难以保证
（）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。
A:基本指标法
B:高级计量法
C:关键风险指标法
D:标准法
评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程，结合银行的风险文化确定相应的评估内容。（）
压力测试主要采用敏感性分析和（　）两种方法。
A:制作数据清单
B:情景分析方法
C:失误树分析法
D:专家调查分析法
银监会对下列违法行为给予行政处罚的做法不归《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整（）。
A:银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
B:银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为
C:全国范围内有重大影响的违法行为
D:银监会对滥用职权玩忽职守的监管人员的处分
（　）是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。
A:市场风险
B:信用风险
C:操作风险
D:流动性风险
通过建立以风险调整后的（）为核心指标的绩效考核体系。
A:经营利润
B:经济资本回报率
C:资本收益率
D:经济增加值
E:市场规模
下列不属于企业集团横向多元化形式的是（　）。
A:下游企业将产成品提供给销售公司销售
B:集团内部两个企业之间大量资产的并购
C:母公司从子公司套取现金
D:母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司
内部控制侧重评估发现缺陷，内部审计侧重于建立控制机制。
银行市场风险管理总体要求包括（）。
A:有效的董事会和高级管理层的治理架构
B:全面的市场风险管理政策
C:完善的市场风险管理流程
D:完备、可靠的IT系统
E:可靠的独立验证
损失幅度
押汇按国际结算方式来分，可分为托收项下押汇和（）。
A:仓单项下押汇
B:信用证项下押汇
C:可转债项下押汇
D:质押押汇
城市信用社股份有限公司的筹建申请，由所在地受理（）并初步审查，报（）审查并决定。
A:监管办事处、银监分局
B:银监分局、银监局
C:银监局、银监会
D:银监分局、银监会
巴塞尔协议体系及欧盟保险偿付能力监管标准体系的核心就是确保银行及保险公司的资本充足，具有足够的偿付能力，将资本充足率作为国际银行业监管的重要角色。这是因为，即便是最为完善的内部控制体系，仍不能解决以下问题（）。
A:合谋等集体舞弊导致内控失效
B:关键控制岗位因为疏忽而导致错漏等内部问题
C:外部交易对手突然倒闭
D:市场环境的突然转变
E:保证商业银行发展战略和经营目标的实现
报表的适用范围、报送要求和报表的豁免标准应报送（）批准后实施。
A:会领导
B:统计部负责人
C:监管部门负责人
D:省局领导
违约概率预测准确性的验证常用的方法包括（　）。
A:二项分布检验
B:卡方分布检验
C:正态分布检验
D:均匀分布检验
E:检验给定年份某一等级PD预测准确性
系统缺陷引发的风险不包括（　）。
A:系统开发的风险
B:系统维护的风险
C:系统设计的风险
D:系统报告的风险
（）是指对商业银行所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理。
A:全程的风险管理
B:全新的风险管理
C:全球的风险管理
D:全面风险管理
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