出自:银行合规考试

国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理管理，年度限额为（）美元。
贷后管理必须坚持的原则。（）
A:职责明确
B:管理到位
C:预警及时
D:处理快速
E:检查到位
网银收付款管理包括（）。
A:同名账户互转
B:对外付款提交
C:跨行转账提交
D:行内转账提交
在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。
A:出票人
B:承兑人
C:保证人
D:背书人
E:付款人
对粮食购销贸易企业发放的收购贷款，必须以销定购，预计收购的粮食数量（）以上有真实有效的粮食购销合同。
A:50％
B:40%
C:30%
D:20%
根据《消费者权益保护法》，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列哪几种途径解决？（）
A:与经营者协商和解
B:请求消费者协会调解
C:根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁
D:向有关行政部门申诉E.向人民法院提起诉讼
粮食收购贷款主要用于符合收购贷款条件和贷款封闭管理要求的粮食经营企业在本地（市）范围内收购粮食的资金需要，也可以用于跨省（区）粮食收购。
甲有限责任公司成立后，股东们对分红权和优先认购新增资本的权利产生了不同的看法，以下哪些是正确的？（）
A:股东张三认为，股东只能按照出资比例分取红利
B:股东李四认为，股东可以约定分红比例，不一定按照出资比例分红
C:股东王五认为，股东优先认缴新增资本，只能依照出资比例认缴
D:股东孙六认为，股东对新增资本的优先认缴权，可由全体股东约定不同于出资的比例
与多家金融机构开展业务合作的担保公司，在农信社存款资金额度有什么规定？
合规风险管理体系不包括以下基本要素。（）
A:合规政策
B:合规管理部门的组织结构和资源
C:合规文化
D:合规风险管理计划
商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）
A:信息服务
B:信息管理
C:信息披露
D:信息搜集
下列哪些不属于微小企业主的特征（）
A:相对喜好风险；
B:相对较低的教育背景；
C:有一定的行业经验；
D:缺乏系统的行业知识
对已办理部分冻结的账户不能再办理冻结交易。
商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，但是同业业务专营部门需对哪些方面进行逐笔审批，并负责集中进行会计处理，全权承担风险责任（）
A:交易对手
B:金额
C:期限
D:定价
E:合同
借款人王某在信用社借款1万元，期限半年，王某计划办理贷款展期，假如信用社同意展期，王某申请展期的时间、可获得的最长展期期限和执行利率分别为（）
A:贷款到期日前7天内、1年、原利率
B:贷款到期日前7天内、半年、执行1年期限利率
C:贷款到期日前10天内、半年、执行1年期限利率
D:贷款到期日前10天内、1年、原利率
表外授信包括（）
A:信用证
B:银行承兑汇票
C:项目融资
D:保理
甲公司向银行贷款，乙公司为其提供保证担保，但在乙公司与银行签订的保证合同中，没有约定保证方式。下列说法正确的是（）
A:该保证为一般保证
B:该保证为连带责任保证
C:在甲公司到期不还贷款的情况下，在甲公司与银行的借款合同纠纷未经审判或者仲裁，并就甲公司财产依法强制执行仍不能归还贷款前，乙公司对银行可以拒绝承担保证责任
D:在甲公司到期不还贷款的情况下，银行可以要求甲公司履行债务，也可以直接要求乙公司在其保证范围内承担保证责任
在兴业银行风险管理战略中，将（）作为与信用风险、市场风险、操作风险三大风险并列的全面风险管理战略。
A:合规风险
B:法律风险
C:环境与社会风险管理
D:声誉风险
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。
A:抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
B:高管人员违规
C:盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D:发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害
商业银行以信贷方式提供融资时，应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定，在信贷业务中开展的（）等应尽的工作内容，不属于实质性有偿服务。
A:尽职调查
B:贷款发放
C:支付管理
D:贷后管理
变造金融票据是指行为人在真实的汇票、本票、支票的基础上或者以真实票据为基本材料，通过剪接、挖补、覆盖、涂改等方法对票据的主要内容，非法加以改变的行为。
邮储银行员工违规行为处理种类有（）
A:纪律处分
B:批评教育
C:组织处理
D:经济处理
在现金流分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明（）。
A:可能造成支付困难以及由此产生流动性风险
B:商业银行流动性相对充足
C:商业银行的流动性供给大于流动性需求
D:商业银行可以把差额通过其他途径投资
采用贷款人受托支付方式时，下列属于贷款资金支付信贷审核内容的是（）。
A:支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性审核。
B:资金用途审核
C:信用风险审核
D:借款凭证要素审核
贷审会对有权审批人起到（）。
A:智力支持作用
B:制约作用
C:咨询作用
D:决策作用
已安装汇兑业务应用软件，并直接联入计算机系统的网点叫联网网点。
（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:银行业协会
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A:资产负债表
B:损益表
C:利润表
D:现金流量表
商业银行（）是本机构信息科技风险管理的第一责任人。
A:行长
B:风险管理部门负责人
C:法定代表人
D:科技部门负责人
银行汇票不得转让的情况有哪些？
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