出自:国家开放大学《现代金融业务》

证券经纪商从事证券经纪业务，需要遵守的规定有：（）
A:不得进行信用交易
B:不得散布非公开披露的信息
C:应当事先与客户约定能带来多少收益
D:不得挪用客户的交易结算资金
E:不得挪用客户的证券
保险在微观经济中有哪些作用？
商业银行负债业务的风险主要有（）和（）两类。
下列属于对市场运作过程监管的有（）。
A:资本充足性
B:资本质量
C:资产质量
D:盈利能力
E:流动性
在信贷投向政策中，首先要考虑的是（）。
A:产业信贷政策
B:固定资产投资信贷政策
C:政府信贷政策
D:生产社会化信贷政策
商业银行存款，不论存期如何，一律按复息结算利息。
大额可转让定期存单属存本取息性质。
在中国证券市场设计之初，不进入二级市场流通的都是国有股。
2005年10月5日，（）在香港联交所挂牌上市，成为我国第一家上市的国有商业银行。
A:建设银行
B:农业银行
C:工商银行
D:中国银行
新市场形势下银行业务多元化的必要性有（）
A:现有业务与收入结构的不合理性
B:加入WTO后外资银行多元化经营的竞争压力
C:利率市场化改革对盈利模式的冲击
D:金融市场结构变化后非银行金融机构发展对银行的压力
E:客户需求的驱动
在下列金融机构中，（）属于存款性金融机构。
A:保险公司
B:信用合作社
C:投资银行
D:商业银行
试述贷款风险管理的内容。
掉期外汇交易是指经济主体在买进或卖出即期外汇的同时，卖出或买进同币种、同金额的远期外汇的交易。
国际金融风险形成的原因有哪些？
分业经营、混业经营各有利弊，归根结底，究竟选择何种经营模式主要取决于各国金融机构本身的（）。
A:管理能力
B:资源规模
C:经营历史
D:竞争能力
在我国期货交易的竟价方式为（）。
A:公开喊价
B:电子撮合成交
C:一节一价制
D:连续竞价制
住房按揭贷款
信用贷款是仅靠借款人而发放的贷款，因而风险较大，通常只发放给信用评定等级比较高的借款人。如果商业银行在贷款过程中违规操作，将会增大贷款风险，造成不良贷款损失。  2006年1~6月，我国某商业银行共发放信用贷款185笔，共计480万元，其中违规向某建筑材料厂发放信用贷款50万元，贷款日该借款人的资产总额81831363.10元，负债总额88543895.00元，所有者权益－6712 53190元，资产负债率高达108.20％，说明该借款人已经资不抵债，财务状况较差，不具备还贷的能力；违规向关系人发放信用贷款30万元；违规向某水泥厂发放信用贷款48万元，该借款人信用等级评定为BB级，不具备发放信用贷款的条件。该银行贷款中的违规操作使得当年的不良贷款率比上年增长了5％。

第1题，共3个问题
(简答题)企业具备何类信用等级才享有发放信用贷款资格？

第2题，共3个问题
(简答题)结合案例说明审查贷款企业财务三张表的作用。

第3题，共3个问题
(简答题)结合案例说明银行防范贷款风险应采取的主要对策。
金融风险具有（）特征。
A:扩散性
B:偶发性
C:破坏性
D:社会性
E:周期性
浮动利率指在整个借贷期内利率固定不变。
自（）一些国家的商业银行开始发放消费贷款，把贷款从生产领域扩大到消费领域。
A:20年代
B:40年代
C:30年代
D:60年代
我国利率市场化势在必行，存贷利差的空间将进一步扩大。
证券承销商是证券发行者和证券投资者的中介，是发行市场的枢纽。
信用的基本特征是（）。
A:赊销
B:偿还和付息
C:提供借款
D:以偿还为条件的价值单方面转移
目前我国商业银行不得接受基金管理人的委托，办理开放式基金单位的认购、申购和赎回业务。
证券公司的主要功能包括（）。
A:优化资源配置
B:参与证券市场构建
C:媒介资金需要
D:促进产业集中
E:分散证券市场的风险
期货的套期图利就是多头投机与空头投机。
证券市场是进行（）、（）、股票等有价证券交易场所。
（）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。
A:自动转账服务账户
B:协定账户
C:超级可转让支付命令账户
D:NOW账户
商业银行证券投资决策主要包括（）、（）和（）三方面。
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