出自:银行招聘考试公共基础（常识）

以下哪些属于是指通过金融平台办理代理收付等特定支付业务的特许参与者（）。
A:政府机构
B:企业单位
C:银行机构
D:事业单位
E:清算组织
农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。
A:可疑交易报告
B:反洗钱报告
C:业务异常报告
D:大额可疑交易报告
贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
同一客户号的储蓄账户之间、储蓄账户与支付账户之间可以相互转账。
跨法人机构的协助扣划工作，应指引有权机关前往以下哪一个机构办理（）。
A:省联社银信中心
B:账户开户的农合机构
C:银监会
D:现金管理中心
各农合机构在协助有权机关执行中必须遵守以下哪些纪律要求（）。
A:严格审查执行人员提供的证件及相关资料，符合要求的应当立即办理，不得拒绝或故意拖延办理
B:不得违背有权机关的通知要求擅自扩大冻结或扣划客户的存款
C:不得将需扣划的存款转入非有权机关提供的账户
D:不得未经有权机关申请或未经农合机构有关部门的同意而擅自透露客户存款信息或擅自冻结、扣划客户的存款
E:如有违反有关规定的，将移交农合机构内审部门进行处理；触犯有关法律的，将移交司法机关处理
下列哪项属于贷款利率确定的原则（）。
A:成本、效益和风险匹配原则
B:相似性原则
C:市场化定价原则
D:依法合规原则
E:差别化原则
为适应客户需要，农合机构拓展了多种多样的中间业务产品，下列选项中哪一项属于农合机构中间业务主要业务类别（）。
A:支付结算类中间业务
B:银行卡业务
C:代理类中间业务
D:担保及承诺类中间业务
E:网络银行业务
当代理人持储户的存折（单）、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务，应（），并通过联网核查公民身份信息系统进行身份核查。
A:核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件
B:核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件
C:同时核对代理人和储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
D:核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
在业务参数及数字证书管理中，以下说法不正确的是（）。
A:农合机构应根据自身情况，通过票据管理机构的系统管理岗进行交易额度配置
B:全国支票影像系统使用硬件加密机对支票业务报文进行加密
C:农合机构应妥善保管用户证书及密钥
D:全国支票影像业务管理部门负责数字证书密钥的保管
柜员尾箱应实行严格交接制度，交接工作应注意以下哪些事项（）。
A:应在监控录像范围内进行
B:交接时应确认交接双方身份
C:确认交接数量
D:尾箱及锁具的完整性
E:并做好交接记录
重要空白凭证的使用正确的是（）。
A:柜员可以不按顺序使用重要空白凭证
B:除有特殊要求外，柜员必须按顺序使用重要空白凭证，不可跳号使用
C:柜员可以经主管批准后不按顺序使用重要空白凭证
D:柜员根据业务需求决定是否按顺序使用重要空白凭证
省联社收到新印制汇票专用章时应指定专人保管，做好登记、交接手续，并将印模原件报备农信银中心。
省中心支持小组相关功能支持人员对问题进行处理后的做法错误的是（）。
A:应通过运维系统填写处理情况并发送至分中心支持小组
B:无分中心支持小组的，直接发送到农合机构支持小组
C:无分中心支持小组的，应到分中心获取信息
D:必要时应电话答复报障联系人
坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A:离岗休假
B:代班检查
C:离岗审计
D:轮岗交接
关于重要空白凭证的使用，正确的做法包括（）。
A:重要空白凭证不得预先盖好印章备用
B:应由农合机构签发的重要空白凭证严禁由客户签发
C:应由客户签发的重要空白凭证严禁农合机构代为签发
D:应由农合机构签发的重要空白凭证可以由客户签发
E:应由客户签发的重要空白凭证可以农合机构代为签发
银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A:董事长
B:行长
C:监事长
D:专案
银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A:银行业金融机构（境内部分）轮岗情况
B:内审稽核情况
C:银企对账情况
D:重大操作风险事件情况
E:查库情况
办理跨法人机构更换存折业务过程中，因受理机构出现管理不当或违规等情况时，开户机构有权追究受理机构的责任。
当大集中系统柜面业务和查询类交易均出现交易超时，出现哪些情况后应根据交易类型进行后续处理（）。
A:未能实时反馈交易结果
B:柜员通过查询也无法获知相应账务类
C:无法查询管理维护类交易信息
D:柜员通过查询也无法获知管理维护类交易是否成功
E:无法查询财务类交易信息
银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）
A:明确职责分工
B:规范评估流程
C:合理分配资源
D:建立必要的监督、检查和保障机制
《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A:宣传折页
B:横幅
C:短信
D:网络授课
内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A:责令辞职或引咎辞职
B:免职（解聘）
C:留用查看
D:解除劳动（务）合同人员
从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A:经济活动
B:商业活动
C:社会交往和商业活动
D:社会活动
电子汇兑业务是指发起机构受理客户委托，将款项通过农信银系统汇划给指定异地收款人的结算方式。
（）指不具体从事对外经营，只负责内部日常经营管理工作的内设机构。
A:汇总机构
B:管理机构
C:营业机构
D:审计机构
对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A:3个工作日内
B:5个工作日内
C:10个工作日内
D:15个工作日内
加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A:健全性
B:合规性
C:有效性
D:安全性
根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A:信贷业务审计
B:会计业务审计
C:重要岗位人员履职审计
D:出纳业务审计
银行汇票业务管理中，对出票行不得签发的规定说法错误的是（）。
A:不得签发无资金保证的银行汇票
B:不得签发金额5万以下的银行汇票
C:不得签发未向农信银中心申请的银行汇票
D:不得签发未经认定的银行汇票
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