出自:风险管理

下列属于经济资本配置对商业银行的积极作用的是（　）。
A:有助于商业银行提高风险管理水平
B:有助于消化和吸收损失
C:有助于商业银行制定科学的业绩评估体系
D:有助于维持市场信心
E:有助于为商业银行提供融资
设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。
A:二亿元人民币
B:一亿元人民币
C:五亿元人民币
D:十亿元人民币
如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据（）的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。
A:汇票申请人
B:持票人
C:付款人
D:金融机构
代理银行业务包括（）。
A:代理中央银行业务
B:代理商业银行业务和代理政策性银行业务
C:代理中央银行业务和代理商业银行业务
D:代理中央银行业务、代理商业银行业务和代理政策性银行业务
操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。（）
现金流分析有助于预测商业银行未来较长时期内的流动性状况。（）
农村中小金融机构应建立各类风险报告制度，根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确（）等内容。
A:报告对象
B:报告种类
C:报告内容
D:报告频率
E:报告路径
办理贷款抵押时，抵押人与商业银行应当以何种形式订立抵押合同（）。
A:口头
B:书面
C:电报
D:电话通知
商业银行要靠一场运动式的突击来培育风险文化。（　）
利率风险是指由于利率的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，按照风险来源的不同，它可以分为（　）。
A:重新定价风险
B:收益率曲线风险
C:基准风险
D:股票价格风险
E:流动性风险
2008年国际金融危机后，国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题有（）。
A:董事会未有效履行风险管理职责
B:风险治理能力薄弱
C:薪酬和激励机制不合理
D:组织架构过于复杂和不透明
E:高级管理层未有效履行风险管理职责
流动比率用于判断企业的偿债资格和能力。
战略风险是一个简单的风险体系。（　）
商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱库，接受客户委托，代理保管各种贵重物品和单证，并按照代保管物品的种类、数量和期限收取手续费的一种业务，是指（）。
A:托管业务
B:出租保管箱业务
C:代保管业务
D:代理业务
商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时，其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。
A:10%
B:20%
C:25%
D:35%
按《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是（　）。
A:持有待售类资产
B:持有到期的投资
C:贷款
D:应收款
商业银行（）承担杠杆率管理的最终责任
A:高级管理层
B:风险管理部门
C:董事会
D:监事会
目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—加工—（）。
A:收集
B:校验
C:加工
D:管理
法律/合规部门主要承担的职责包括（　）。
A:协助制定法律政策
B:适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C:开展法律培训和教育项目
D:经营管理的合规性和合规部门工作情况
E:参与商业银行的组织架构和业务流程再造
引发流动性风险产生的原因有（）。
A:流动性计划不完善
B:信用管理缺失
C:市场管理缺失
D:操作管理缺失
E:战略制定缺失
目前我国占比最大的金融债券是（）。
A:政策性银行金融债券
B:商业银行银行金融债券
C:证券公司金融债券
D:财务公司金融债券
E:其他金融机构发行的金融债
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，不良贷款率＝（（））／各项贷款×100%。
A:次级类贷款
B:次级类贷款＋可疑类贷款
C:次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款
D:次级类贷款＋损失类贷款
下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（　）。
A:承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升
B:承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
C:可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损
D:操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响
E:任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机
空白卡、预发卡要视同（）管理，账实分管，定期核对。
A:空白凭证
B:现金
C:有价证券
D:一般账表
债项评级可以反映债项本身的交易风险，不能同时反映客户信用风险和债项交易风险。（　）
商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。这个过程是指新产品/业务的（）。
A:风险控制
B:风险估计
C:风险识别
D:风险监测
城市商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（）内开业。
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
（）所面对的客户主要是自然人，其特点是单笔业务资金规模小但数量巨大。
A:个人贷款业务
B:连带责任保证
C:个人住房抵押贷款
D:专业贷款
商业银行公司治理的主要内容不包括（　）。
A:完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B:建立、健全以董事会为核心的监督机制
C:明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务
D:建立完善的信息报告和信息披露制度
以下关于期权的论述，错误的是（　）。
A:期权价值由时间价值和内在价值组成
B:在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值
C:对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零
D:价外期权的内在价值为零
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