出自:银行合规考试

下列动产或权利不得办理质押的有（）。
A:银行承兑汇票、本票
B:票据或其他权利凭证上背书“不得转让”、“委托收款”、“质押”字样的
C:提单
D:国债和金融债券
客户经理要加强对小企业客户非财务信息和担保情况的调查了解，重点关注以下（）内容
A:主要投资人、经营管理人员资信状况和经营管理能力；
B:在他行办理信贷业务情况；
C:水、电使用情况、纳税记录是否与生产、销售情况相匹配；
D:担保物价值评估、价值稳定性以及变现能力；
E:保证人保证资格、保证能力以及信用记录。
各银行应有（）负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。
A:专门支行   
B:专门部门   
C:专门机构   
D:专门人员
金融衍生工具价值主要依据原生金融工具的什么确定（）
A:票面价格
B:预期收益
C:未来价格
D:现期收益
守库期间的基本要求有（）。
A:坚持双人守库
B:监督管库人员同出同进
C:禁止做妨碍守库执勤的一切娱乐活动
D:严禁非管库人员进入金库
E:因事可以请家人代替守库
在理财委托代理关系中，委托人应树立理财安全意识，认真履行好应有责任，方能享受应有的权利和收益，但能简单地以信任代替监督、以关系代替制度要求。
制式合同文本规定的内容不能覆盖借贷双方约定的全部事项时，应在（）中增加相应条款
A:口头
B:双方约定的其他事项
C:在另一合同
D:附属协议
特别授权范围包括（）
A:基本授权外的业务
B:创新业务
C:特殊业务
D:其他需进行特别授权的事项
除实行政府指导价、政府定价的服务价格以外，商业银行服务价格实行（）。
呆账核销
贷款资金支付的会计审核主要包括（）
A:审核《贷款资金支付通知单》是否经客户经理审核，是否经贷款资金支付有权签批人签批手续不完备的，财务会计部门不得办理贷款资金支付手续
B:审核支付凭证填写的支付用途是否与《贷款资金支付通知单》一致
C:审核支付凭证填写的收款人是否与《贷款资金支付通知单》一致
D:按会计支付审核支付凭证的要素是否齐全，是否合法规范
业务经营活动不受地域限制的银行业金融机构（全国性金融机构），申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。
A:总行（公司）统一向中国银监会
B:总行（公司）向所在地中国银监会派出机构
C:法人机构向所在地中国银监会派出机构
D:法人机构向中国银监会
商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。
A:合规政策
B:合规文化
C:合规管理程序
D:合规指南
李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。”
A:72
B:热炉
C:丛林
D:海因里希
依照《企业内部控制基本规范》，财政部明确要求执行该规范的上市公司应当定期对公司内部控制的有效性进行自我评价，并可聘请从事内部控制审计的会计师事务所对内部控制的有效性进行审计。上市公司的自我评估报告应当每（）对外披露。
A:季
B:月
C:半年
D:一年
事权划分实现方式分为（）两种方式。
A:系统控制授权
B:远程授权
C:传真授权
D:手工审批授权
查询客户某月度的融资情况在“综合信息查询>客户综合信息查询”中，点击“月度客户融资业务查询”，输入“客户代码”、“查询月份”，点击“查询”。即可从业务品种维度查询客户指定月份发放的（）
A:业务品种、业务金额
B:发放笔数、业务余额
C:余额笔数
《闲置土地管理办法》（国土资源部令[2012]53号）中所称闲置土地，是指国有建设用地使用权人超过国有建设用地使用权有偿使用合同或者划拨决定书约定、规定的动工开发日期满（）未动工开发的国有建设用地
A:一年
B:一年半
C:两年
D:两年半
对使用粮油准政策性贷款的客户回笼货款收贷收息有何规定？
客户经理应如何推算企业当期销售实际回笼的金额？
操作人员可以通过以下哪些方式查询过单位填报的往年份操作风险事件信息（）
A:双击风险事件管理（DC）模块中的事件库功能模块
B:在“分行部门初次填报”功能模块中选择要查询的年份查询
C:打开“分行部门初次填报”后，点击界面上的“查询”按钮
D:在“我的工作台”中选择“过往历史数据”模块进行查询
借款人在具备何种条件的情况下，可允许提前还款？
商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、（）、监测和改进的动态过程和机制。
A:评价
B:管理
C:控制
D:反馈
贷放分控是指将（）作为两个独立环节，分别管理和控制。
A:贷款审批与贷款发放
B:贷款审议与贷款发放
C:贷款审批与贷款支付
D:贷款审议与贷款支付
（）贷款可以成为商业银行分散风险的资金运用方式。
A:公司贷款
B:担保贷款
C:个人贷款
D:信用贷款
兴业银行的关联自然人包括（）
A:兴业银行内部人，即兴业银行董事、监事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与兴业银行授信和资产转移的其他人员
B:兴业银行的主要自然人股东
C:本款第一项和第二项所列人员的近亲属
D:兴业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括本款第一项、第二项、第三项所列人员直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
内部审计力量不足的，应当将审计任务委托社会中介机构进行。
上级主管部门检查现金库房时，必须持有（）等证件，经查验无误后，方可允许入库。非特别紧急情况，夜间不得入库检查。
借款人以自有资金进行合并、重大对外投资不需征得贷款人同意。
商务贷款逾期超过（）天，信贷员应当与贷后管理员必须到现场了解逾期原因，督促借款人及时还款。
A:1；
B:3；
C:7；
D:10
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