出自:反洗钱

什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？
谁在洗钱？
各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）
A:进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况
B:进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C:经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D:合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A:委托人
B:受益人
C:指定受益人
D:法定受益人
最新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
反洗钱非现场监管的步骤包括（）
A:信息收集
B:信息分析评估
C:非现场监管措施
D:信息归档
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。
下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）
A:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
重大洗钱案件中有地区影响是指涉案范围覆盖（）个以上省、自治区、直辖市，或者被省级媒体报道的案件。
A:3个
B:5个
C:9个
D:10个
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。
A:11
B:17
C:18
D:20
金融行动特别工作组是一个什么样的反洗钱国际组织？
《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。
A:客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
B:客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范
C:合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作
现场检查的重点包括哪些？
调查工作结束后，反洗钱人员应及时通知相关部门协查人员（）调阅文件资料，检查是否有未归还或缺失的情况，并积极做好联系工作。
A:整理
B:清点
C:核对
D:清理
中国人民银行实施执法检查时，检查组应当全面、客观、完整的记录检查工作情况，并制作（）。
A:执法检查调阅资料清单
B:执法检查询问笔录
C:执法检查工作底稿
D:执法检查立项审批表
在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？
在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A:调查可疑交易活动
B:可疑交易活动需要进一步核查
C:被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D:经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）
A:交易金额单笔人民币1万元以上
B:交易金额单笔人民币10万元以上
C:交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D:交易金额单笔外汇等值10000美元以上
金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。
A:及时增加
B:及时更新
C:及时删除
D:及时认定
洗钱对社会有什么危害？
金融机构违反个人存款账户实名制规定的，情节严重可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予（）。
A:行政处分
B:纪律处分
C:警告
D:严重警告
在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A:金融机构
B:保险公司
C:银行
D:证券公司
为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A:规范
B:规定
C:监督
D:管理
中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A:收集金融信息
B:分析金融信息
C:分发金融信息和分析结果
D:进行反洗钱行政调查
《商业银行法》自（）起施行。
A:1995年7月1日
B:1995年10月1日
C:2003年12月27日
D:2003年12月28日
国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）。
A:组织、协调全国的反洗钱工作
B:负责反洗钱的资金监测
C:负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助
D:监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，逾期未前来办理销户的视同自愿销户，未划转款项列入（）专户管理。
A:营业外收入
B:营业收入
C:久悬未取
D:久悬账户
某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定（）
A:在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级
B:原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年
C:原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年
D:原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年
某商业银行发生重大信用危机，为保护存款人利益，恢复其正常的经营能力，有关单位决定对该银行实施接管。以下说法正确的是（）。
A:组织实施接管的主管单位应当是中国人民银行
B:接管应当由银监会决定，由中国人民银行组织实施
C:接管期间，该银行的债权债务由接管组织暂时承受
D:接管期间，该银行仍享有独立的法律主体资格
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